Aina ya 1099 Fomu za Mfuko wa Mutual
Kila mwaka karibu na Januari mimi mara nyingi kupokea wito kutoka kwa wateja kuuliza kwa nini walipokea 1099-R au 1099-DIV. Katika makala hii, nitaweka wazi mchanganyiko wa kawaida na kutoa majibu machache kuhusu kwa nini umepokea 1099 na nini cha kufanya na hilo .
Nini Fomu 1099-R?
Fomu za 1099-R zinatumwa kwa wawekezaji kutoka kampuni ya mfuko wa fedha au msimamizi ambapo ulikuwa na akaunti ya kustaafu au ya kodi, kama IRA, 401 (k) au annuity, wakati wa mwaka wa kodi.
Wateja wangu wanauliza kuhusu 1099-R wengi kwa sababu fomu inatumwa wakati kuna aina yoyote ya usambazaji kutoka akaunti ya kustaafu. Sababu hii inawachanganya watu wengi ni kwa sababu usambazaji, kwa ufafanuzi, haimaanishi uondoaji wa fedha. Fomu ya kawaida ya usambazaji ni rollover ya moja kwa moja, ambapo mtu huhamisha 401 (k), kwa mfano, moja kwa moja kwa IRA. Ingawa rollover ya moja kwa moja haina kuchochea tukio la kutosha, bado ni aina ya usambazaji ambayo inapaswa kuwa taarifa kwa IRS.
Nini 1099-DIV Fomu?
Fomu za 1099-DIV zinatumwa kwa wawekezaji kutoka makampuni ya mfuko wa pamoja ili kutoa ripoti ya gawio au faida kubwa inayopatikana kwa mwekezaji wakati wa mwaka wa kodi. Ambapo kuchanganyikiwa zaidi hutokea na kupokea 1099-DIV ni wakati mwekezaji hakujapata gawio au nafasi yoyote ya biashara katika akaunti zao ambazo zinaweza kusababisha faida kubwa. Ikiwa unashikilia fedha za pamoja katika akaunti inayoweza kulipwa, kama vile akaunti ya udalali wa kibinafsi, mfuko wa fedha yenyewe inaweza kuwa na faida kubwa kutokana na uuzaji wa hisa uliofanyika ndani ya mfuko.
Mfuko huu wa mfuko wa pamoja hupata usambazaji hupitishwa kwa mwekezaji. Mara nyingi, mgawanyiko na faida kubwa huingizwa tena katika mfuko wa pamoja ili matukio haya yanayoweza kutolewa haijulikani na mwekezaji ... mpaka 1099-DIV inakuja. Ikiwa mwekezaji anashikilia fedha za pesa kwa akaunti iliyotokana na ushuru, kama vile IRA, 401 (k) au malipo, mgawanyoko na faida ya sasa hazipatikani kwa mwekezaji na kwa hiyo hakuna 1099-DIV inapokea.
Nini cha kufanya na fomu ya 1099 (na jinsi ya kuzuia kupata yao katika siku zijazo)
Bila shaka, unapaswa kuzungumza 1099 na mtaalamu wako wa kodi au kuangalia IRS.gov lakini 1099-R na 1099-DIV ni hasa kwa nyaraka (kusaidia usajili wa kodi wakati wa ukaguzi). Kwa ujumla, IRS pia inatumwa nakala ya 1099 kutoka kampuni ya mfuko wa pamoja.
Somo la msingi hapa ni kwamba wawekezaji wanapaswa kufahamu jinsi fedha mbalimbali za ushirikiano zinavyopangwa na kutekeleza eneo la mali ya hekima, ambayo ni kuwekwa kwa fedha katika akaunti fulani ili kupunguza kodi. Kwa mfano, haiwezi kuwa na hekima kuwekeza katika mfuko wa mgawanyiko wa kulipa mgawanyiko katika akaunti inayoweza kulipwa (isipokuwa isipokuwa mwekezaji anahitaji mapato) kwa sababu fedha hizi zinazalisha kodi, ambazo zinaweza kupoteza kwa kurudi kwako. Badala yake mwekezaji anaweza kuweka mfuko huu katika IRA yao ili kuepuka kodi ya sasa na kukua mfuko kwa haraka kwa sababu ya kuvutia maslahi .