Njia za haraka na rahisi za skrini ya thamani kwa hifadhi ya thamani
Ingawa si hisa zote zinazoonyesha alama hizi zitakuwa mshindi, zinaweza kuwa mahali pazuri kuanza kutafuta mawazo ya uwekezaji . Katika makala hii, tutaenda zaidi ya sifa sita za kawaida zilizopatikana kwenye hifadhi za bei nafuu ambazo zinaweza kutumika kama chombo cha kupima uchunguzi kwa wewe kupunguza chini ya uwanja wa uwezekano wa kuongeza uwekezaji wa familia yako mwenyewe.
1. Wakati mwingine ununuzi wa bei nafuu una uwiano wa bei ya chini-kwa-mapato
Ingawa hii mara nyingi hupunguzwa kwa uhakika kuwa inaweza kuwa hatari kwa wasio na ujuzi - kwa mfano, makampuni ya mzunguko yanaonekana kuwa na uwiano mdogo wa p / e kwa wakati huu wanapunguzwa kwa sababu ya asili ya viwanda ambazo hufanya kazi - Uwiano wa p / e bado unafanya kazi kwa makusanyo mengi ya dhamana. Wengine wote sawa, unapolipa kidogo kwa dola 1 kwa mapato, inachukua kiasi cha muda mfupi cha biashara ili kulipa uwekezaji wako wa awali na kuanza kurudi utajiri zaidi.
Ikiwa vitu vinageuka na biashara huchukua au usimamizi mpya hubadili taarifa ya mapato ya kampuni kwa bora, mmiliki mara nyingi anafurahia mapumziko mara mbili kutokana na kipato cha chini cha chini na kiwango cha juu cha hesabu kinatumika kwa hisa.
2. Wakati mwingine ununuzi wa bei nafuu una Uwiano wa Bei-kwa-Kitabu cha chini
Thamani ya kitabu cha kampuni ni takwimu iliyohesabiwa kutoka kwenye ubao wa usawa unaowakilisha thamani (mali - madeni) ya kampuni kwa misingi ya kila hisa.
Thamani ya kitabu wakati mwingine hujulikana kama usawa wa wanahisa. Ingawa inaonekana tu kutokea wakati wa matatizo makubwa ya kiuchumi, inawezekana kwa bei ya hisa ya shirika kuanguka chini ya thamani ya kitabu, maana kwamba mwenye hisa ana nafasi ya kununua ndani ya kampuni kwa chini ya msingi wa uhasibu wa mali halisi. Ikiwa mambo yamegeukia, hii inaweza kuwa upepo mkubwa, ingawa moja inachukua miaka ili ionyeshe. Ikiwa vitu sivyo, unaweza kuwa na washikaji wa uharibifu katika benki kama vile Wachovia alifanya wakati hisa ilifikia $ 0 licha ya kufurahia thamani ya kitabu cha $ 38.
Sheria ya jumla ya kununua hisa za bei nafuu kwa msingi wa thamani ya kitabu ni kuwa nao kama kikapu badala ya kujaribu kuchukua washindi binafsi. Kutumia mfano wa classic kutoka kwa thamani ya uwekezaji, wazalishaji wa farasi na buggy walikuwa nafuu wakati Henry Ford alianza kuuza T Model. Hiyo inageuka, walikuwa nafuu kwa sababu na uzoefu wa baadaye kwa wamiliki wao si mara zote mazuri isipokuwa usimamizi alikuwa na mtazamo wa mbele kuingia katika biashara nyingine.
3. Wakati mwingine ununuzi wa bei nafuu una PEG ya Chini au Ugawaji wa PEG
Tatizo kwa kuangalia uwiano wa p / e au thamani ya kitabu peke yake ni kwamba hauhusishi katika ukuaji. Ili kuzunguka hii, wawekezaji ambao wanataka kupata hisa nafuu mara nyingi huhesabu kitu kinachojulikana kama uwiano wa PEG .
Hata hivyo, alikuwa na drawback yake mwenyewe kama haikujumuisha gawio la barua pepe kwa wamiliki wa hisa kila mwaka, ambayo ilikuwa na asilimia kubwa ya uundaji wa utajiri wa jumla katika soko la hisa. Suluhisho lilikuwa ni maendeleo ya uwiano mpya wa kifedha unaojulikana unaoitwa PEG .
Katika hali nyingi, uwiano wa PEG au uwiano wa PEG wa mgawanyo wa PEG wa 1.0 au chini unachukuliwa kuwa mpango mkubwa, na 2.0 kuwa mtu wa juu zaidi anayepaswa kufikiria kulipa isipokuwa wanataka kuwa na hatari ya kurudi. Sehemu ngumu ni kupata makadirio ya ukuaji wa haki kama wao moja kwa moja ushawishi thamani ya mwisho.
4. Wakati mwingine ununuzi wa bei nafuu una Bei ya Chini kwa Uwiano wa Fedha za Fedha
Hii ni vigumu sana kwa mwekezaji asiye na ujuzi kufahamu kwa sababu kuhesabu mtiririko wa fedha bure sio jambo rahisi.
Mara moja nilifunua njia ya hesabu ya mtiririko wa fedha kwenye blogu yangu ya kibinafsi, lakini sio aina ya metali unaweza kupata kwa kuunganisha quote ya hisa ya haraka au ambayo inafaa kwa wale wanaojitahidi wenyewe. Inahitaji ujuzi wa uhasibu na kazi ya upelelezi. Bado, ndiyo njia pekee ya kuchimba ndani ya kampuni na kujua hakika kwamba umepata hisa nafuu.
5. Wakati mwingine ununuzi wa bei nafuu umebadilishwa kwa kiasi kikubwa Utoaji wa Viwango vya hazina ya 2x za muda mrefu
Ikiwa biashara ina mavuno ya mapato ambayo ni mara mbili kiwango cha dhamana ya Hazina ya muda mrefu, na mapato yanatarajiwa angalau kukua kwa kiwango cha mfumuko wa bei katika miaka kumi ijayo, inaweza kuwa ishara ya neon ambayo umepata hisa ya bei nafuu. Dk Jeremy Siegel katika shule ya biashara ya Wharton amefanya utafiti mzuri sana katika eneo hili, akiona kwamba hisa za thamani duni na mapato yanayoendelea zinafanya vizuri zaidi ya muda mrefu wa muda kuliko wenzao wa thamani zaidi, wa ukuaji wa juu. Imeandikwa juu yake kwa kiasi kikubwa katika vitabu vyake, ambavyo vinastahili kusoma kama una nia ya mikakati ya mafanikio kwa wawekezaji wa muda mrefu, wa kihafidhina. Mtu anaweza kupata tajiri sana ikiwa ana muda mrefu wa kutosha na dhamana ya kuvutia, makampuni ya faida, nafuu.
6. Wakati mwingine hazina nafuu ina Mazao makuu ya Kugawanya
Hatimaye, ishara kwamba huenda umepata hifadhi ya bei nafuu ni wakati biashara inatoa mavuno ya mgawanyiko mkubwa zaidi kuliko hisa ya kawaida, lakini bado ina uwiano wa kulipa mgawanyiko wa asilimia ya chini ya 50% hadi 60%. Ingawa haitawezekani kukua kwa haraka, hizi zinaweza kuwa jenereta kubwa za kipato cha passi kwa familia yako na kusaidia kutoa mto dhidi ya shambulio la soko la hisa kama ile iliyoonekana kati ya 1929-1933 au 1973-1974. Sehemu ya uhesabuji wa kurudi itategemea kama unashikilia hisa katika makazi ya kodi kama vile Roth IRA au 401 (k) mpango , au unawaweka kwenye akaunti ya udalali ambapo watakuwa chini ya Shirikisho, serikali, na kodi za ndani kulingana na wapi unapoishi.