Kwa nini fedha za ripoti zinaweza uwe uwekezaji pekee unayohitaji
Vile vile vyema vya soko vinavyotumiwa sana ni pamoja na Russell 2000, ripoti ya soko ya hisa mbili za kampuni ndogo; Wilshire 5000, ambayo inajumuisha dhamana zote za usawa wa Marekani zilizo na bei za kutosha; Wastani wa Dow Jones Viwanda, ambao ni wastani wa bei ya hisa 30 za bluu zilizopatikana kwa bidii (hasa viwanda), NYSE Composite, orodha ambayo inajumuisha makampuni yote katika New York Stock Exchange, na NASDAQ Composite, ambayo inajumuisha maelfu ya makampuni katika soko la NASDAQ.
Kwa nini unataka mfuko wa ripoti juu ya mbadala yake, mfuko uliosimamia kikamilifu ? Fedha za index hazitegemea mameneja kuchukua hifadhi. Wao huwa na kufuata hatua za soko kubwa. Fedha zilizosimamiwa kikamilifu zinahitaji mameneja wenye uangalizi wa kuajiri hisa baada yao kuwapiga soko. Wengi wao hawana. Kwa kweli, tafiti zimeonyesha kwamba baada ya muda, fedha za ripoti mara kwa mara zinaweza kufadhiliwa kikamilifu fedha. Hii ndiyo sababu mfuko wa ripoti inaweza kuwa sahihi kwako.
Fedha za Funguo Zina Malipo ya Chini
Kwa sababu hawana wachukuaji wa hisa kulipa, fedha za ripoti huwa na gharama nyingi chini ya fedha zilizosimamiwa kikamilifu. Malipo ya mfuko uliofanyika kikamilifu kuhusu 1.25 hadi 1.5%. Unaweza kupata mfuko wa ripoti kutoka kwa Vanguard, Fidelity au T. Rowe Price kwa ada ya kila mwaka ya chini ya 0.50%. Chaguo jingine kwa wawekezaji kutafuta ada za chini ni kuchagua kwa mfuko wa kufadhiliwa (ETF). ETFs zinafanana na fedha za pande zote lakini pia biashara kama hisa.
Fedha zote mbili za fedha za pamoja na ETF zinawapa chaguzi za uwekezaji ikiwa unatafuta kitu cha bei nafuu kuliko mfuko uliosimamia kikamilifu na gharama kubwa.
Inaweza kusikia kama mengi, lakini baada ya muda hizo ada zinaongeza. Na wanaweza kula mbali wakati wa kurudi kwako. Ikiwa una bahati ya kupata mfuko ambao unapiga utendaji wa soko kubwa kwa% 1, lakini unalipa zaidi ya 1% kwa mfuko huo kuliko unavyoweza kupata mfuko wa ripoti ya soko, unapiga upepo bila kupiga index.
Chochote cha mfuko unachochagua, unapaswa daima kuangalia fedha za mzigo . Hii ina maana hakuna mizigo ya mauzo ya gharama nafuu au tume ya kulipa.
Fedha za Mfuko ni Zaidi ya Ushuru-Ufanisi
Mmoja wa matokeo ya kujaribu kununua na kuuza mengi ya hifadhi katika jaribio la kuwapiga soko: unapunguza shughuli nyingi zinazoweza kutolewa. Hii inafanya fedha zilizosimamia kikamilifu chini ya ufanisi wa kodi kuliko fedha za ripoti, ambazo huwa na kufanya shughuli ndogo na badala ya fimbo ya kikapu cha uwekezaji uliopangwa. Tena, ada hizi zinaonekana kuwa hazina maana ya ukubwa wa fedha za pamoja, lakini zinaongeza. Na wanaweza kuathiri mstari wako wa chini.
Mfuko wa Msaada Unawasaidia Kugawa
Kwa sababu fedha za ripoti huwa na kufuata fahirisi za soko pana, unaweza kupata urahisi kwa kwingineko ya hisa tofauti. Kwa mfano, Ripoti ya Russell 3000 ifuatavyo makampuni 3,000 makubwa nchini Marekani Wilshire 5000 pia inajulikana kama orodha ya jumla ya soko, kwa sababu inafuatilia pretty sana kila kampuni katika soko la hisa.
Fedha zilizosimamiwa mara nyingi zitaweka malengo au vigezo ambavyo hutumia kuchagua uwekezaji wao. Kwa mfano, mfuko unaweza kusudi la kuondokana na S & P 500 kwa kuwekeza katika makampuni ambayo hayajahesabiwa. Hiyo ina maana kwamba mameneja wanapaswa kupata hifadhi hizo ambazo wanaona kuwa hazina thamani, na kati yao wanapaswa kuchukua hisa ambazo wanafikiri watafanya vizuri.
Mbali na ugumu wa kuwapiga washindi kwa mkakati kama huu, meneja anaweza kuimarisha uwekezaji katika kikundi kidogo cha hifadhi badala ya kikundi kikubwa kinachopunguza hatari. Kujaribu kupata uwezekano mkubwa wa soko kwa njia ya fedha zilizosimamia kikamilifu inaweza kumaanisha kumiliki fedha nyingi - inamaanisha ada zaidi.
Mfuko wa Filamu Kufanya Kama Soko
Kumbuka sehemu kuhusu jinsi fedha zilizosimamiwa kikamilifu zitajaribu na kupiga S & P 500? Fedha nyingi zilizosimamia kikamilifu zitaashiria utendaji wao wenyewe kwa ripoti. Kwa sababu kama huwezi kupiga soko kubwa, unataka kufanya kama ilivyofanya. Katika jaribio lao la kupiga S & P 500, wasimamizi wanaweza kujaribu majaribio mengi, kununua na kuuza kila mwaka. Hakika, baadhi ya wasimamizi wanapaswa kuwa na mazao ya hisa wakati fulani. Unaweza hata kuwaona wakiingiza katika magazeti ya kuwekeza.
Lakini ni mara chache endelevu juu ya muda mrefu. Hii ndiyo sababu fedha "moto" sio moto kwa miaka kadhaa mfululizo. Kwa kweli, kama mfuko ulikuwa na mwaka mzuri mwaka jana, historia imeonyesha kuwa labda ungependa kufanya kazi bora zaidi kwa mwaka huu.
Fedha za ufafanuzi kwa kubuni zitafanya kila wakati pamoja na ripoti yao. Wakati soko lina mwaka mzuri, hivyo wawekezaji wa mfuko wa ripoti.
Kuna baadhi ya makundi ya soko ambapo kuokota hisa kunaweza kufanya tofauti. Wakati wa kukamata kamba ndogo au makampuni ya soko inayojitokeza , kwa mfano, instinct ya meneja au ujuzi wa makampuni anayoifunika inaweza kutoa makali. Lakini ikiwa unataka mkakati wa uwekezaji rahisi, gharama ndogo ya uwekezaji inaweza kuwa uwekezaji pekee unayohitaji.