Kitabu kipya kinatoa Maoni ya Mshauri / Uhusiano wa Mteja
Vitabu kuhusu mipango ya kifedha hutofautiana hasa kwa jinsi ilivyoandikwa. Ushauri ni kawaida mzuri, vitabu vichache vichapishwa vinatoa ushauri mbaya sana. Kwa mimi, kitabu kizuri cha ushauri wa fedha kinategemea njia. Je, ni kushiriki, kuvutia, kuchochea mawazo? Je, napenda sauti ya mwandishi na unataka kuendelea kusikia zaidi kutoka kwake? Ingawa ni kuhusu fedha, pia ni kusoma vizuri?
Katika kesi ya kitabu Usimamizi wa Mali isiyofungwa: Unwrap nini unahitaji kujua na kufurahia sasa na Charlotte B. Beyer, majibu ni ndiyo, ndiyo na ndiyo. Kitabu hutoa kuchukua kipekee kabisa kufanya kazi na mshauri mtaalamu au meneja wa mali. Kuna chati nyingi na grafu ili kukusaidia kufikiri, na ushauri mwingi kukuzuia kufanya makosa ya kawaida.
Njia mpya huanza na vyeo vya sura, ambazo hujumuisha vitu kama "Ikiwa Hujui Kwani Unakwenda, Uwekezaji Uliokuwepo huko," "Ikiwa Hujui Nani Mchungaji Anakuwa kwenye Jedwali la chumba cha Mkutano , Inaweza kuwa Wewe !, "na" Uwazi, au jinsi nilivyojifunza kupenda migogoro ya maslahi. "
Kisha kuna majadiliano ya maisha halisi na hisia ambazo mwandishi hutia ndani ya kitabu, kuanzia Sura ya 1: "Ni nani anayewajibika wa utajiri wangu?" Anajumuisha mazungumzo yaliyasikia miaka iliyopita kwenye jukwaa la uwekezaji mtandaoni.
Mtu wa kwanza anauliza kama mtu yeyote amewahi kusikia kuhusu Bernie Madoff. Mtu wa pili anasema wanampenda, kurudi ni fantastic na wanafurahi. Mtu wa tatu husema kuwa wakati urejesho utaonekana vizuri, kampuni yake haikuwa na ustawi na kufanikiwa. Mtu wa tatu alikuwa Beyer mwenyewe, na mwekezaji wa kwanza aliwasiliana na miaka yake baadaye kumshukuru kwa onyo hilo.
Ni hadithi nzuri ya kuelezea uhakika ikiwa inaonekana kuwa nzuri sana kuwa kweli, labda ni.
Kuna karatasi na mazoezi yaliyojumuishwa katika kitabu ambacho wasomaji wanapaswa kukamilisha na kuwaletea mshauri wa kifedha. (Wasomaji ambao wanafurahia infographics watapata kick kutoka baadhi ya mifano ya Beyer.) Zoezi moja inahusisha Ps tano: watu, falsafa, mchakato, utendaji na " phees ." Kazi yako ni kuandika asilimia ya umuhimu kwa kila mmoja. Inaweza kukupa hisia katika aina ya mtaalamu unapenda kufanya kazi nayo. Unafunua zaidi kuhusu wewe mwenyewe kama mteja wa ushauri.
Beyer anaelezea nini maana ya kuhukumu utendaji wa uwekezaji. Kuna kurudi, lakini pia lazima uzingalie bei ya mfumuko wa bei, ada ya mshauri, mfuko wa fedha au ada za uwekezaji , na kadhalika. (Kama anavyoingia katika kitabu hiki: Anarudi kupunguza bei ya mfumuko wa bei chini ya unavyopenda.) Anapendekeza kwamba uweze mshauri wako kufanya math hii pamoja nao kabla ya kusainiwa kama mteja. Utabiri wa mfumuko wa bei ni nini? Nini hasa kukupa? Je, ni kuhusu uwekezaji wa msingi? Kufanya zoezi hili kukusaidia kupata vizuri kujua mshauri wako na jinsi anavyosimamia habari njema na mbaya.
Lakini ikiwa haitoshi, Beyer hutoa na karatasi ya mahojiano ya kutumia wakati unapohojiwa.
Anafafanua kwa undani aina ya migogoro ya wawekezaji wa riba anaweza kukutana na nini wanamaanisha.
(Nyama moja niliyo nayo katika kitabu kilikuwa katika sura juu ya uwazi.Inaonya dhidi ya kuamini orodha ya washauri wa juu au washauri wa kifedha kwa sababu hujui migogoro ya siri ya maslahi kwa sababu ya matangazo ya siri au kulipa kucheza. kukubali kuwa huwezi kumtumaini mtu mwingine bila kufanya utafiti mwingine.Hata hivyo, kama mwandishi wa habari ambaye alifanya kazi kwa orodha bora ya washauri , naweza kusema hakuna mgogoro wa asili unaohusika na tulifanya kazi kutoa orodha bora kwa wasomaji. )
Lakini kitabu kinajumuisha ushauri mzuri wa jinsi ya kuhukumu vizuri mshauri wa kifedha mwenyewe. Jinsi ya kujua wakati matarajio yako ni ya kweli wakati unakuwa wa haki.
Kuna callout ambayo ni yote kuhusu wawekezaji kamwe kusema kwa washauri na nini washauri kamwe kuwaambia wawekezaji, na hisia ni maana. Kitabu hiki kinaweza kusaidia kufungua mistari ya mawasiliano kati ya washauri na wateja wao. Na kama una nia ya uhusiano mpya wa mshauri / mteja, vidokezo vitano vya mwisho na mitego mitano machafu ambayo lazima uisome kabla ya kusaini ni kitu ambacho unaweza kupakua nje na kuchukua nawe katika mkoba wako. Kuna hata ushauri juu ya jinsi ya kumaliza uhusiano na mshauri.
Ikiwa wewe au rafiki unafikiria uhusiano mpya na mtaalamu wa kifedha - au hata kama unataka tu kujua ni nini kinachopenda kufanya kazi na mshauri - Usimamizi wa Mali isiyofunikwa ni kitabu cha manufaa cha kuwa nacho.
Soma mapitio mengine ya kitabu: Mshauri Mzuri wa Fedha Atakuambia