Muda Bora wa Kuwekeza katika Fedha za Index

Mfuko wa Mfuko unaweza kuwa Mkakati katika muda mfupi na wa hekima kwa muda mrefu

Kwa wawekezaji wengi wa muda mrefu, wakati wowote unaweza kuwa wakati mzuri wa kuwekeza katika fedha za index ; hata hivyo, kuna hali fulani za soko ambazo hutoa fedha za ripoti faida zaidi kwa wenzao wa mfuko wa kusimamia kikamilifu .

Kwa nini fedha za ripoti kwa ujumla ni uchaguzi bora wa uwekezaji kwa wawekezaji wa muda mrefu? Jibu fupi ni kwamba asili yao isiyo na tabia na muundo wa gharama nafuu hutoa makali ya utendaji ambayo huwasaidia kupiga fedha nyingi za kusimamiwa kikamilifu kwa muda mrefu.

Lakini vipi mikakati ya muda mfupi ya fedha za index? Ni wakati gani bora wa kuwekeza katika fedha za index? Je, kuna hali fulani za soko ambazo hufanya fedha za dhamana ni wazo bora zaidi kuliko fedha zilizosimamiwa kikamilifu? Hebu tuendelee na kujibu maswali haya.

Wakati Fedha za Ufafanuzi Zinapiga Fedha Zenye Usimamizi

Kabla ya kwenda mbele zaidi na mjadala wa kazi usiofaa, ni lazima ieleweke kwamba hakuna njia kamili ya kupumbaa, ambayo hutambua ni aina gani za fedha za pamoja zitafanya vizuri zaidi kuliko wengine wakati wowote wa kutoa muda, hasa muda mfupi, kama vile mwaka mmoja au chini.

Lakini kuna hali ambazo zinaweza kufanya fedha za ripoti kuwa na uchaguzi mzuri wa uwekezaji kuliko fedha zilizosimamiwa kikamilifu:

• Masoko Makali ya Bull (Hifadhi): Wakati bei za hisa zinaongezeka katika sekta zote na aina za mfuko wa pamoja , mameneja wa mfuko wa kazi hupoteza faida yao kwa sababu kununua na kuuza mikakati ina fursa kubwa ya kupoteza fahirisi kubwa za soko kama vinavyolingana au kuwapiga. Kwa mfano, mwaka wa 2006, wakati soko lilikuwa katika mwaka wa mwisho wa kalenda ya mbio yake ya awali, Vanguard 500 Index (VFINX) ilipiga zaidi ya 75% ya fedha kubwa za mchanganyiko . Na mwaka wa 2010 na 2011, wakati hifadhi zilikuwa za hali ya kurejesha kamili baada ya soko la kubeba 2008, VFINX ilipiga 70% na 80% ya wenzao, kwa mtiririko huo.

• Masharti duni ya kiuchumi (Bonds): Masoko ya bondani inaweza kuwa vigumu kusafiri na mameneja wa mfuko wa dhamana na mikakati ya usimamizi wa kazi mara nyingi hujifunza hii kwa njia ngumu - kwa kupoteza na kutoa ripoti ya fedha kama Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) . Kwa mfano, wakati ufufuo wa kiuchumi ulipungua mwaka 2011, na fedha za hisa zilikuwa na bahati ya kuepuka anarudi hasi, fedha za dhamana zilikuwa na mwaka mzuri. Lakini fedha za dhamana za fedha zilikuwa na mwaka mzuri. VBMFX ilipiga 85% ya fedha zote za muda mfupi .

Wakati wa kawaida wakati fedha za ripoti zinapotea kwa fedha zilizosimamiwa kikamilifu ni wakati masoko yanapogeuka na meneja mwenye ujuzi (au bahati) anayeweza kufanya kazi anaweza kufuta kupitia hifadhi au vifungo vinavyoweza kuondokana na vigezo vya soko kubwa. Aina hii ya soko mara nyingi huitwa soko la hisa-picker. Na kama katika mazingira yoyote ya soko, kuna pia baadhi ya sekta ambazo zinaweza kufanya vizuri zaidi kuliko wengine katika masoko ya tete.

Kutumia Fedha za Uchunguzi Kwa hekima

Jambo la msingi ni kwamba hakuna njia ya kutabiri nini soko litafanya kwa mwaka kwa mwaka, au kwa muda wowote wa muda wa jambo hilo. Fedha za kifedha zinaweza kuwa zana bora za uchanganuzi na zinaweza kutumika kwa hekima pamoja na fedha zilizosimamiwa kikamilifu ili kujenga kwingineko imara ya muda mrefu.

Makampuni yenye sifa yenye sifa nzuri sana ya fedha za gharama nafuu ni pamoja na Vanguard, Fidelity na Charles Schwab.

Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.