Orodha ya Fedha za Ripoti na Mipango ya chini ya gharama
Fedha za gharama nafuu ni kawaida kununua . Kwa nini? Kwa sababu ripoti ya fedha zote kimsingi hufanya jambo lile lile: Wao hupima ufuatiliaji index. Na kwa kuwa kimsingi hutimiza lengo moja, haifai kuwa na fedha za gharama kubwa.
Fikiria kununua chakula kikuu kama mkate katika duka. Ikiwa unachagua kati ya bidhaa tatu tofauti, na wote wana viungo sawa sawa, kununua moja nafuu!
Hiyo ni mantiki sawa ya kufuata wakati wa kununua fedha za ripoti: Wana viungo sawa. Basi kwa nini kulipa zaidi kitu kimoja wakati unaweza kulipa kidogo?
Haifai kamwe kununua mfuko wa ripoti na malipo ya mauzo, ambayo inaweza kuja kwa fomu ya mzigo wa mbele (mara nyingi 5% au zaidi kulipwa mbele wakati wa kununua hisa) au mzigo wa nyuma (kulipwa wakati wa kuuza hisa. kuwa na busara wakati unapata ushauri muhimu na uongozi wa juu wa kazi.Kwa na fedha za ripoti, na kwa kazi ya nyumbani ya mwisho, huhitaji ushauri au usimamizi wa kazi.Hivyo, daima kununua fedha za mzigo !
Kwa hiyo bila ya kuongeza zaidi, hapa ni 12 ya fedha za gharama nafuu zaidi, kama ilivyopimwa na uwiano wa gharama zao, zimevunjwa katika makundi sita tofauti:
Fedha za S & P 500 Index za bei nafuu
Fedha za fedha za S & P 500 kufuatilia index ya S & P 500 , ambayo ina karibu 500 hisa kubwa ya kampuni, kama ilivyopimwa na mtaji wa soko .
Hapa kuna fedha mbili za fedha za chini zinazofuatilia S & P 500:
- Sura ya Swa P S & P 500 (SWPPX): Uwiano wa gharama ni 0.09%, au $ 9 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza. Uwekezaji mdogo wa awali ni $ 100.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Uwiano wa gharama ni 0.095%, au $ 9.50 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza. Uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
Hizi ni gharama za chini sana, hasa ikilinganishwa na baadhi ya uwiano wa gharama za wastani kwa fedha za pamoja , ambayo mara nyingi ni gharama zaidi ya mara, mara nyingi hadi 1.50%.
Pia kulinganisha haya kwa mfuko wa index maarufu zaidi, Vanguard 500 Index (VFINX), ambayo ina uwiano wa gharama ya 0.16%.
Uchumi wa bei nafuu mkubwa wa ukuaji wa hisa wa hisa
Fedha kubwa ya ukuaji wa fedha kwa kawaida hufuatilia index ya ukuaji wa Russell 1000 , Nasdaq Composite au Nasdaq-100 . Hizi ni kuwekeza hisa za ukuaji wa kampuni kubwa zaidi za Marekani kwa mtaji wa soko. Kwa hiyo, pamoja na fedha hizi, utapata hifadhi nyingi sawa na katika fedha za S & P 500 za fedha lakini hizi zitakuwa tu ukuaji wa hisa, ambazo huwa na ukatili zaidi (hatari kubwa ya jamaa ikilinganishwa na hifadhi nyingine lakini faida za juu za muda mrefu ):
Hapa kuna fedha mbili za gharama nafuu zinazofuatilia ukuaji mkubwa wa cap cap index ya US:
- Vanguard Ukuaji Index (VIGRX): Uwiano wa gharama ni 0.22%, au $ 22 kwa kila $ 10,000 imewekeza. Uwekezaji wa chini wa awali ni $ 3,000.
- Uaminifu NASDAQ Composite Index (FNCMX): Uwiano wa gharama ni 0.29%, au $ 29 kwa kila $ 10,000 imewekeza. Uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
Fedha zote hizi ni zilipimwa, ambayo inamaanisha kupata ubora wa juu kwa gharama ndogo.
Fedha za chini zaidi za Thamani za hisa za hisa
Hakuna fedha nyingi za hisa za hisa ambazo zinafuatilia indices za hisa za thamani lakini kuna chache ambazo ni ghali sana na kuna chache ambazo ni nzuri na zisizo nafuu.
Vitu vya thamani ni mara nyingi ambazo hazikubaliki kwenye soko na kwa hiyo zinauza kwa punguzo. Fedha za pamoja zinazolipa gawio mara nyingi huhesabiwa kuwa fedha za thamani.
Thamani ya fedha ya hisa ya hisa kawaida kufuatilia Russell 1000 Thamani Index au S & P 500 index Thamani . Hapa kuna fedha mbili za thamani kubwa zaidi za hisa za hisa:
- Vanguard High Dividend Kuzalisha Index (VHDYX): Uwiano wa gharama ni 0.16%, au $ 16 kwa kila $ 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Kiwango cha Thamani ya Vanguard (VIVAX): Uwiano wa gharama ni 0.22%, au $ 22 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 3,000.
Fedha za thamani zinaweza kuwa nzuri kwa wawekezaji kuangalia ukuaji wa muda mrefu au kwa wawekezaji kuangalia mapato ya sasa kutoka kwa uwekezaji wao.
Fedha za chini zaidi za Mid-Cap Stock Index Funds
Kama ilivyo na fedha za fedha za kijiji kikubwa, wawekezaji wanaweza kupata fedha za kati ya hisa za hisa ambazo hufuatilia index ya kukua, index index au index inayochanganya mitindo miwili.
Hapa tutaonyesha fedha za kati za hisa za hisa ambazo zinafuatilia fahirisi, kama vile index ya S & P MidCap 400 au Index ya Mid Mid Russell , ambayo itajumuisha mchanganyiko wa ukuaji na thamani.
Hapa ni mbili za fedha za chini za kufuatilia fedha za kufuatilia vigezo vya hisa vya katikati ya cap:
- Nambari ya katikati ya Kaskazini ya Kaskazini (NOMIX): Uwiano wa gharama ni 0.15%, au $ 15 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Uwiano wa gharama ni 0.20%, au $ 20 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 3,000.
Vifungo vya katikati hubeba hatari zaidi ya soko kuliko hifadhi kubwa za kamba lakini huwa hufanya vizuri zaidi kwa muda mrefu. Na katikati ya kofia ujumla huwa na hatari ndogo ya soko kuliko ile ya hifadhi ndogo ndogo lakini pia inaweza kufanya vizuri. Kwa hivyo, katikati ya kofia huanguka katika "doa tamu" ya uwekezaji ambayo inaweza kuwa sahihi kwa wawekezaji wa muda mrefu wanaotaka kuchukua hatari zaidi kwa kurudi kwa uwezo mkubwa.
Fedha za chini zaidi za hisa ndogo za hisa za hisa
Kama tulivyotumia fedha za katikati ya cap, tutaonyesha fedha ndogo za hisa za hisa ambazo zinafuatilia index inayochanganya ukuaji na mitindo ya thamani. Fedha hizi za ripoti zitafuatilia indices ndogo za cap kama index ya Russell 2000 au S & P SmallCap 600 index.
Hapa kuna fedha mbili za gharama nafuu zinazofuatilia fahirisi za hisa ndogo:
- Ripoti ya Cap ndogo ya Kaskazini (NSIDX): Uwiano wa gharama ni 0.15%, au $ 15 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Uwiano wa gharama ni 0.17%, au $ 17 kwa kila $ 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 100.
Vifungu vidogo vilivyo hatari zaidi kuliko hifadhi kubwa na katikati ya cap lakini wanaweza kutoa faida bora zaidi, hasa ikiwa unaweza kuweka gharama za chini.
Nafuu zaidi ya Fedha za Kimataifa za Stock Index
Fedha za fedha za hisa za kimataifa kwa kawaida hufuatilia index ya MSCI EAFE au index ya MSCI ACWI , ambayo ni pamoja na hifadhi ya makampuni nje ya Marekani
Hapa kuna fedha mbili za gharama nafuu zinazofuatilia fahirisi za hisa za kigeni:
- Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Stock Index (VGTSX): Uwiano wa gharama ni 0.19%, au $ 19 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Shirika la Kimataifa la Schwab (SWISX): Uwiano wa gharama ni 0.19%, au $ 19 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 100.
Fedha za fedha za hisa za kimataifa ni njia nzuri na rahisi ya kukamata soko zima nje ya soko la Marekani. Kwingineko tofauti ya fedha za pamoja kwa kawaida ni pamoja na hisa za kimataifa.
Fedha za chini zaidi za Bond Index
Kuna aina nyingi za fedha za kifungo cha dhamana lakini bora na ya kawaida ni wale wanaopata soko la dhamana la Marekani nzima. Fedha hizi za fedha zinafuatilia Ripoti ya Bondani ya Marekani ya Barclays Capital , ambayo inajumuisha vifungo zaidi ya 3,000.
Hapa ni fedha zenye gharama nafuu zinazofuatilia Ufuatiliaji wa BarCap:
- Vanguard Jumla ya Bond Index (VBMFX): Uwiano wa gharama ni 0.16%, au $ 16 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Ripoti ya Kaskazini ya Bond (NOBOX): Uwiano wa gharama ni 0.16%, au $ 16 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
Kwa wawekezaji wengi, ripoti moja ya soko la dhamana ya bei nafuu inatosha kuhusisha katika kwingineko ya fedha za pamoja.
Jinsi ya kununua gharama nafuu zaidi ya Fedha za Fedha za bei nafuu
Baadhi ya makampuni bora ya mfuko wa pamoja wa mzigo, kama vile Uwekezaji wa Vanguard na Uwekezaji wa Uaminifu, kutoa madarasa ya kushiriki ya fedha za ripoti na uwiano wa chini ya gharama wakati unaweza kufanya uwekezaji wa juu wa awali.
Kwa mfano, kama nilivyosema hapo awali, mfuko wa Vanguard 500 (VFINX) haukufanya orodha yetu ya fedha za gharama nafuu kwa sababu uwiano wa gharama ya 0.16% ulikuwa mkubwa kuliko orodha zingine mbili.
Lakini ikiwa unaweza kufikia mahitaji ya awali ya uwekezaji wa dola 10,000 kwa darasa lao la "Admiral" (ticker: VFIAX), unapata mfuko wa ripoti ya S & P 500 nafuu na uwiano wa gharama ya 0.05%.
Uwekezaji wa makusudi ni chaguo jingine la chini.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.