Kuwekeza katika Mfuko wa Mfuko Haukuweza Kuwa rahisi au Zaidi nafuu
Kwa kujibu maswali matatu yafuatayo, ni matumaini yangu utapata ufahamu bora wa fedha za pande zote, jinsi wanavyofanya kazi, na jinsi zinaweza kuongezwa kwingineko yako ya uwekezaji.
Mfuko wa Mutual ni nini?
Kama na uwekezaji wowote, utaratibu wa kwanza wa biashara ni kuelewa ni nini unafikiria kupata. Kwa madhumuni na madhumuni yote, fedha za pamoja zinatumika kama mbadala kwa wawekezaji ambao hawana uwezo wa kumiliki akaunti ya kila mmoja . Fedha za pamoja zinaundwa wakati wawekezaji wana pesa ndogo ya pesa kubwa pamoja na kisha kukodisha meneja wa kwingineko kukimbia kwingineko ya kijiji kilichoimarishwa, kununua hisa tofauti, vifungo, au dhamana nyingine kwa mujibu wa prospectus ya mfuko . Kila mwekezaji anapata kipande chake cha pie wakati akigawana gharama, ambazo zinaonyesha katika kitu kinachojulikana kama uwiano wa gharama ya mfuko wa pamoja . Fedha za pamoja zinaweza kutengenezwa kwa njia mbalimbali; fedha za pamoja za kufungwa kwa pamoja na kufungwa fedha za pamoja kuwa tofauti moja muhimu sana .
Ili kujifunza zaidi kuhusu jinsi fedha za pamoja zinavyopangwa, soma jinsi Mfuko wa Mutual umeundwa. Unaweza pia kutaka Kusoma Fedha kutoka kwa Mfuko wa Mutual , unaelezea jinsi wawekezaji wanavyopata faida (au uzoefu wa hasara) kutoka kwa kumiliki hisa katika mfuko wa pamoja.
Ninawezaje kuchagua Mfuko wa Mutual?
Hii ndio ambapo unataka kuzingatia tahadhari yako na kufanya kidogo ya kupoteza na utafiti.
Idadi ya fedha za pamoja zinazopatikana kwa wawekezaji sasa zinapinga idadi ya hifadhi kwenye kubadilishana Amerika ya Kaskazini; kila mmoja ni wa pekee lakini anaweza kugawanywa kulingana na aina ya dhamana ya msingi iliyofanyika ndani yao. Kwa kiwango kikubwa zaidi, mfuko utaanguka katika moja ya makundi matatu, usawa (hisa), mapato ya kudumu (vifungo), na masoko ya fedha (sawa na fedha). Equity na fedha za mapato fasta zina vijamii, ambayo itawawezesha mwekezaji kutupa wavu mwembamba na dola zao za uwekezaji. Kwa mfano, mwekezaji wa mfuko wa usawa anaweza kuwekeza katika mfuko wa teknolojia ambao unawekeza tu katika makampuni ya teknolojia. Vilevile mwekezaji wa mfuko wa dhamana ambaye anataka mapato ya sasa anaweza kuwekeza katika mfuko wa dhamana ya serikali ambayo inayowekeza tu katika dhamana za serikali. Mfuko unaojulikana kwa usawa ni mfuko wa pamoja ambao unamiliki hisa zote na vifungo.
Hatari ni kuzingatia muhimu wakati wa kutathmini fedha za pamoja. Kama mwekezaji, unapaswa kufanya kila jitihada kuelewa hatari gani unayotaka kuchukua na kisha kutafuta mfuko unao ndani ya uvumilivu wako wa hatari. Kwa kawaida, wewe ni uwekezaji na lengo fulani katika akili, hivyo kupunguza chini orodha yako ya wagombea kwa kuzingatia fedha ambazo zinafikia mahitaji yako ya uwekezaji wakati wa kukaa ndani ya vigezo yako ya hatari.
Kwa kuongeza, angalia ili kuona kiasi cha chini cha kuwekeza katika mfuko. Baadhi ya fedha zitakuwa na vizingiti tofauti vya chini kulingana na akaunti ya kustaafu au akaunti isiyo ya kustaafu.
Ninawezaje kununua Mfuko wa Mutual?
Mchakato wa kununua hisa za mfuko wa pande zote unafunikwa kwa kina katika Nini Nunua Bidhaa za Mfuko wa Mutual? lakini toleo la muhtasari ni hili: Fedha za fedha za kimwili zimeinunuliwa kwa kiasi cha dola tofauti, ambazo zinunuliwa kwa hisa. Fedha za fedha zinaweza kununuliwa moja kwa moja kutoka kampuni ya mfuko wa pamoja, benki, au kampuni ya udalali. Kabla ya kuwekeza utahitaji kuwa na akaunti na moja ya taasisi hizi kabla ya kuweka amri. Mfuko wa pamoja itakuwa ama "mzigo" au "hakuna mzigo" mfuko, ambayo ni jargon ya fedha kwa ama kulipa tume au kulipa tume.
Ikiwa unatumia mtaalamu wa uwekezaji kukusaidia, unaweza uweze kulipa mzigo. Kuelewa kwamba mfuko "hakuna mzigo" hauna uhuru. Fedha zote za pamoja zina gharama za ndani, ambazo ni kusema kuwa sehemu ya dola zako za uwekezaji huenda kulipa kampuni ya mfuko, meneja wa mfuko, na ada nyingine zinazounganishwa na kuendesha mfuko wa pamoja. Malipo haya mara nyingi ni ya wazi kwa mwekezaji na hutolewa katika mali ya mfuko wa pamoja. Unapaswa kuzingatia ada na mashtaka yote wakati wa kuwekeza katika fedha za pamoja
Mchakato wa kununua mfuko wa pamoja unaweza kufanywa kwa simu, mtandaoni, au kwa mtu ikiwa unahusika na mwakilishi wa kifedha. Kuweka amri, ungeonyesha ni kiasi gani cha fedha ambacho unataka kuwekeza na kile ambacho unataka kununua. Bila kujali mfuko wa pande zote, bei uliyolipa kwa ajili ya hisa itaamua na bei ya kushiriki ya mwisho mwishoni mwa siku hiyo.
Makala hii iliandikwa na Marc Pearlman Mei 2011. Ilibadilishwa baadaye kwa muundo na uwazi na Joshua Kennon. Mizani haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.