Mfuko wa Bei bora wa T. Rowe

Ugawaji wa Orodha na Mfano wa Wafanyakazi wa Mfuko wa Bei wa T. Rowe

Bei ya Rowe Bei ni ndogo sana katika ukubwa na uteuzi kuliko Vanguard na Fidelity lakini wana mengi ya fedha za juu bila mzigo fedha ambayo inaweza kuruhusu mwekezaji kujenga kwingineko kubwa ndani ya familia moja ya mfuko. Bei ya Twe Rowe ina fedha tu cha chache tu lakini uteuzi wa kutosha wa indeba kubwa. Pia wana fedha za sekta nzuri na fedha zao za tarehe ya lengo ni bora.

Lakini ni T bora zaidi.

Mfuko wa Bei ya Rowe na ni jinsi gani mwekezaji anaweza kujenga kwingineko nao? Umefika mahali pazuri kwa jibu!

Anza na muundo bora wa Portfolio

Kabla ya kuchagua chaguo bora zaidi cha T. Rowe kutumia kwa kwingineko yetu, tutaangalia muundo rahisi na ufanisi wa kwingineko, unaoitwa msingi na satelaiti , ambayo inaonekana tu: Kwingineko hujengwa karibu na "msingi wa kushikilia," kama vile mfuko mkuu wa hisa ya hisa ya hisa, ambayo inawakilisha sehemu kubwa ya kwingineko, na aina nyingine za fedha - "usambazaji wa satelaiti" -wa na sehemu ndogo ya kwingineko ili kumaliza nzima. Satelaiti kawaida hujumuisha fedha kutoka kwa makundi mbalimbali, kama hisa za kigeni, hisa ndogo ndogo, fedha za dhamana, na wakati mwingine fedha za sekta .

Lengo kuu la kubuni hii kwingineko ni kupunguza hatari kwa njia ya mseto (kuweka mayai yako katika vikapu tofauti) wakati ufikiaji wa busara kukutana na malengo ya muda mrefu ya mwekezaji.

Mfano wa Mfano wa Mfuko wa Bei Bora wa T. Rowe

Kwa kuwa tuna design nzuri ya kwingineko yetu ya T. Rowe Bei ya fedha, tunaweza kuangalia mfano ambao unaweza kutumika kama mfano wa kujenga kwingineko yako mwenyewe:

• 35% T. Rowe Bei ya Jumla ya Equity Market Index (POMIX): Nambari kubwa ya hisa ya hisa
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Kigeni hisa

• 10% T. Rowe Bei iliyopunguzwa ukuaji wa ndogo-kapu (PRDSX): Hifadhi ndogo ndogo
• 5% ya T. Rowe Sayansi ya Afya ya Bei (PRHSX): hisa za afya
• 35% T. Rowe Bei Mpya Mapato (PRCIX): Bonds

Mchanganyiko huu wa T. Rowe Bei ya fedha ni mfano wa kwingineko ya wastani , ambayo ni sahihi kwa mwekezaji mwenye uvumilivu wa wastani (wa kati) wa hatari na muda wa angalau miaka 5. Wawekezaji wa kawaida wanakubali muda wa tatizo la wastani la soko (ups na kushuka kwa thamani ya akaunti) badala ya uwezekano wa kupokea kurudi kuwa nje ya mfumuko wa bei kwa kiasi kikubwa. Uharibifu wa ugawaji wa mali ni hisa 65% na vifungo 35%.

Matumizi ya fedha za sekta, kama vile PRHSX ni hiari. Ikiwa sekta nyingine zinaongezwa, hakikisha kuweka mgao karibu na 5% kwa kila sekta na jaribu usizidi jumla ya mgao wa asilimia 15 kwa sekta (yaani 5% zilizotengwa kwa fedha 3 za sekta tofauti).

Ingawa kwingineko hii ina fedha tano ndani yake, hakuna utawala mgumu kuhusu idadi nzuri ya fedha za kujenga kwingineko. Aina nzuri ni sehemu kati ya fedha tatu na saba.

Bila kujali fedha za T. Rowe Bei unazochagua, hakikisha kuwa unatumia mchanganyiko tofauti wa makundi ya mfuko wa pamoja na kufuata miongozo hii juu ya kuchambua fedha za pamoja .

Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.