Kuna Machache Machapisho ya Makampuni ya Mfuko wa Pamoja na Mizigo Bora Hakuna
Hakuna suala la kawaida la mfuko wa kila mmoja au kampuni ya uwekezaji. Kwa hiyo hakuna njia moja ya kwenda kutafuta duka bora zaidi la kuwekeza. Lakini kwa hakika unaweza kupungua chini ya uchaguzi kwa kuzingatia mambo muhimu zaidi kwa mwekezaji mwenye hekima - aina mbalimbali za uchaguzi, uwiano wa gharama ndogo, falsafa za uwekezaji wa sauti na usimamizi wa ujuzi kwa jina la ishara chache za thamani nzuri.
Kwa kuwa alisema, orodha hii ya familia za mfuko wa mzigo hazikuundwa na mbinu za kisayansi (kwa mfano mfumo wa uhakika kwa mambo fulani ya kiasi) lakini mwongozo wako wa kifedha unaojitolea unatumia mtazamo wa ubora, ujuzi ambao ulikuja kutokana na uzoefu wa miaka kama mshauri wa uwekezaji na mpangaji wa fedha. Kwa ufafanuzi kamili, nimekuwa nikitumia fedha za pamoja kutoka familia zote zafuatayo, ama kwa matumizi ya kibinafsi au kwa mapendekezo kwa wateja au wote wawili.
Vanguard Group, Inc: Mwalimu wa Chini ya Gharama
Huwezi kupata yoyote rahisi, ya gharama nafuu na tofauti kama Vanguard . Mfuko wa mfuko wa mfuko wa pamoja wa wawekezaji ulikua maarufu kati ya umati wa watu (DIY) na upendo wao na kupendeza kwa mwanzilishi John C. "Jack" mtindo wa Bogle wa uwekezaji wa kawaida. Mafilosofi yake ya uwekezaji yanahusiana na Hypothesis ya Masoko ya Ufanisi (EMH) , ambayo inasema kwamba taarifa zote zinazojulikana kuhusu dhamana za uwekezaji, kama vile hifadhi, tayari zimefanyika katika bei za dhamana hizo.
Kwa hiyo hakuna kiasi cha uchambuzi kinaweza kumpa mwekezaji makali juu ya wawekezaji wengine.
Bogle anaweza kusema, "Ikiwa huwezi kupiga soko, jiunge nayo." Kuchukua falsafa hii hatua zaidi, Bogle inaonyesha kwa ufanisi kwa wafuasi wake, unaojulikana kama "Bogleheads," na jumuiya ya uwekezaji duniani kwamba gharama zinazohusika na biashara za dhamana zinafungua kwa kurudi, hasa kwa muda mrefu.
Mfuko wa zamani wa Vanguard ni Mfuko wa Wellington (VWELX) na mfuko wake unaojulikana zaidi ni Vanguard 500 Index (VFINX), ambayo ni mfuko wa ripoti ambayo inaonyesha harakati za (na dhamana zilizopatikana ndani) S & P 500 Index .
Ikiwa wewe ni aina ya mwekezaji ambaye hataki kutumia muda kuchambua fedha za pamoja na unaamini kuwa fedha za index zilizosimamiwa na Fedha za Fedha za Fedha (ETFs) ni zana bora za kujenga kwingineko ya fedha za pamoja, Vanguard ni pekee ya kuheshimiana kampuni ya mfuko unayohitaji. Ikiwa unahitaji habari zaidi ili uamuzi juu ya uwekezaji wa index, angalia makala, Kwa nini Kuwekeza katika Fedha za Index .
Uwekezaji wa Uaminifu: Kampuni Kuu ya Huduma za Kustaafu
Uwekezaji wa Uaminifu unajulikana kama kampuni ya mfuko wa pamoja na mtoa huduma ya kustaafu na bidhaa, kama vile mipango 401 (k) na IRA, kwa ajili ya biashara na watu binafsi. Uaminifu, ulioanzishwa mwaka wa 1946, ni mojawapo ya mashirika makubwa ya huduma za kifedha duniani kote ulimwenguni.
Tofauti na Vanguard, Ukweli ni inayomilikiwa na umma, ambayo inaweza kuathiri falsafa ya jumla ya shirika. Kwa mfano, wanahisa wa hisa ya uaminifu wanataka kuona faida zinazoongezeka. Kwa hiyo sehemu kubwa ya lengo la uaminifu ni kuvutia pesa nyingi kwa kuvutia wawekezaji zaidi.
Hii ndiyo sababu unaona na kusikia zaidi ya matangazo ya vyombo vya habari kutoka kwa Uaminifu kuliko kutoka Vanguard.
Hakuna chochote kibaya na faida zinazoongezeka. Hata hivyo, baadhi ya fedha zinaweza kuvutia kiasi kikubwa cha mali ambazo haziwezi tena kuendesha masoko na kwa niaba zaidi ya indefa kama walivyofanya zamani. Fikiria Filamu ya Magellan ya Fidelity (FMAGX). Meneja wa mfuko wa sasa, Peter Lynch, alifanya vizuri sana katika kukusanya hifadhi wakati wa miaka ya 1980 kwamba ikawa mfuko mkubwa duniani (mfuko ulikua kutoka $ 20,000,000 kwa mali hadi dola bilioni 13 wakati wa ujira wa Lynch). Tangu wakati huo, Magellan amejitahidi. Kwa bahati nzuri, Uaminifu una mwimbaji mwingine maarufu na mwenye nguvu katika Mfuko wa Uaminifu wa Fidelity (FCNTX), anayesimamiwa na William Danoff aliyeheshimiwa sana.
Uaminifu unastahili sifa kwa kuwa na uchaguzi wa aina nyingi zaidi kuliko familia nyingi za mfuko.
Wana uteuzi mpana wa fedha za ripoti na ETF ambazo zinashindana na Vanguard na zina uteuzi mkubwa wa fedha zilizosimamiwa kikamilifu ambazo zinawakilisha makundi yote makubwa ya mfuko pamoja na fedha za sekta .
Ikumbukwe kwamba sio fedha zote za Fidelity si mzigo. Pia wana hisa za mshauri na fedha zilizobeba .
T. Rowe Bei: Mbadala Mzuri kwa Giants
Thomas Rowe Bei, Jr ilianzisha kampuni yake ya uwekezaji mwaka wa 1937 kulingana na falsafa yake ya ukuaji wa uwekezaji, ambayo inalenga katika hisa za makampuni ambazo zinatarajiwa kukua kwa kasi zaidi kuhusiana na jumla ya soko la hisa. T. Rowe Bei ni favorite kati ya kikundi cha kufanya-wewe mwenyewe kwa uteuzi wa kampuni ya uwekezaji wa fedha za mshikamano wa ubora usio na mzigo, ikiwa ni pamoja na mfuko wao wa bendera, na moja yenye kiasi kikubwa cha mali ya jumla, ukuaji wa bei ya T. Rowe Stock Fund (PRGFX). Bei ya Rowe pia ina baadhi ya Fedha za S & P 500 Index bora pamoja na uteuzi tofauti wa fedha nyingine za mzigo, ikiwa ni pamoja na Sciences ya Afya ya bei ya T. Rowe (PRHSX), mojawapo ya fedha za sekta bora zaidi ulimwengu.
Kampuni ya Usimamizi wa Uwekezaji wa Pasifiki (PIMCO): Bora katika Bondani za Mzigo Hakuna
PIMCO ni kampuni ya usimamizi wa uwekezaji iliyoanzishwa na meneja wa mfuko wa dhamana, William H. ("Bill") Pato. Mheshimiwa Gross anaweza kusimamia PIMCO Jumla ya Kurudi (PTTDX), ambayo ni mfuko mkubwa zaidi wa dunia, pamoja na fedha nyingine, ikiwa ni pamoja na maarufu Bandari Bond (HABDX). Wakati haifanyi kazi ili kusimamia portfolios za mapato yake ya kudumu, bado anaendelea kuzungumza na kuzungumza. Mtazamo wa Uwekezaji wa Fedha Gross kutoka PIMCO unasomewa sana kwa mtazamo wake wa ulimwengu na ufahamu kuhusu uchumi na masoko.
Charles Schwab: Broker yenye thamani, Kampuni yote ya Mfuko wa Mfuko
Unaweza urahisi kufungua akaunti ya udalali huko Vanguard au Fidelity, ambapo unaweza kuchagua kutoka kwa maelfu ya fedha za pamoja, hata wale kutoka kwa makampuni ya mfuko wa ushindani. Hata hivyo, Charles Schwab anaweza kuwa mshahara bora zaidi wa discount ambao hutoa mfuko kamili wa fedha za pamoja, hifadhi, vifungo, na huduma kwa wafanyabiashara wa uwekezaji wote mahali penye. Kama kampeni ya matangazo maarufu inavyosema, "Unahitaji msaada? Uliza Chuck!"
Ilianzishwa mwaka wa 1971 chini ya Jina la Kwanza la Kamanda, Schwab alianza kutoa huduma za udalali kwa watu binafsi kwa punguzo la mwaka 1975. Kabla ya wakati huo, kuwekeza katika soko la hisa kulizingatiwa hasa kama fursa ya mtu mwenye tajiri.
Jinsi ya Utafiti na Kupata Fedha Bora Hakuna-Mzigo
Utafiti wa mfuko wa fedha unaweza kufanywa rahisi na zana nzuri ya utafiti wa mtandaoni. Ikiwa wewe ni mwanzilishi au pro na unatafuta kununua fedha bora za mzigo usio na mzigo, fidia mfuko uliopo, kulinganisha na kuzingatia fedha tofauti au unajaribu kujifunza kitu kipya, maeneo ya utafiti wa mfuko wa fedha, kama vile Morningstar , inaweza kuwa na manufaa na rahisi kutumia. Tafuta "skrini" kwenye zana zao za mtandaoni zinawezesha mwekezaji kupunguza utafutaji wao kwa fedha za mzigo na mzigo. Wengi wa maeneo ya utafiti wa mfuko wa pamoja wanahitaji kujiandikisha kwa upatikanaji wa "bure" au "premium".
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.