Ingawa wawekezaji wanatafuta fedha za mgawanyiko mara nyingi hutafuta mavuno ya juu, kuna mambo mengine ya kuzingatia kupata fedha bora.
Kwa orodha yetu ya fedha bora za mgawanyiko, tunajumuisha tu misaada ya mgawanyiko wa mzigo na uwiano wa gharama ndogo.
Kwa wawekezaji wengine, haitaweza kushangaza kwamba fedha zinazotoa orodha yetu zinagawanyika kati ya makampuni ya mfuko wa pamoja, Vanguard na Fidelity .
Kwa nini Kuwekeza katika Mfuko wa Mgawanyiko?
Wawekezaji wengi huuza hifadhi ya mgawanyiko au fedha za mgawanyiko kwa lengo la kupokea mkondo wa kutosha wa mapato ambayo hutoka kwa malipo ya mgawanyiko, ambayo hutokea kwa robo mwaka. Hii inafanya fedha za mgawanyiko uwekezaji sahihi kwa wawekezaji wastaafu.
Hata hivyo, wawekezaji wengine huchagua kuimarisha gawio, wakati mwingine hujulikana kama mpango wa ugawaji wa mgawanyiko, au DRIP. Wakati mgawanyiko unapotengenezwa tena, mgawanyiko hutumiwa kununua hisa zaidi za uwekezaji, badala ya kulipwa kwa mwekezaji.
Wawekezaji wengine pia hupenda kutumia fedha za pamoja zinazolipa gawio katika mazingira ya kiuchumi ambapo fedha za pande zote hazivutia. Kwa mfano, wakati viwango vya riba ni duni lakini hali ya kiuchumi kwa ujumla ni nzuri, fedha za dhamana zinaweza kuwa na mavuno ya chini kuliko mgawanyiko wa fedha za pamoja.
Mfuko bora zaidi wa Mgawanyo kwa Mwekezaji yeyote
Fedha zote za mgawanyiko kutoka Vanguard na Fidelity ni gharama za chini, fedha za mzigo. Hata hivyo, fedha zina mitindo tofauti, ambayo kila mmoja inaweza kuwa na rufaa yake kwa wawekezaji. Kwa utaratibu wowote, hapa ni 10 ya fedha bora za mgawanyiko kwa karibu mwekezaji yeyote.
- Vanguard Kimataifa ya Mazao ya Ugawanyiko wa Kimataifa wa Mgawanyiko (VIHIX) ni mfuko usiosimamiwa ambao unafuatilia FTSE AW ya zamani ya US Dividend Mazao Index, ambayo ni nambari iliyo na kiwango cha cap iliyo na hisa 800 za makampuni ya kimataifa ambayo yanatarajiwa kuwa na mgawanyiko wa juu zaidi mavuno. VIHIX inatoa fursa ya uchumi wa maendeleo na wa kujitokeza nje ya Marekani na mtindo wa mfuko ni thamani kubwa ya cap. Uwekezaji wa chini wa awali wa kununua VIHIX ni $ 3,000 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.42 au dola 42 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) ni bora kwa wawekezaji kutafuta mapato sasa na mavuno mazuri ya hifadhi. Kwingineko ina msingi wa hisa za thamani kubwa za makampuni nchini Marekani ambazo hulipa gawio kubwa ikilinganishwa na makampuni sawa. Uwiano wa gharama kwa VHDYX ni chini sana asilimia 0.15 au $ 15 kwa kila dola 10,000 zilizowekeza, na ununuzi mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) inalenga katika hifadhi katika sekta ya utumishi, ambayo inatafutwa sana kwa gawia zake za juu. Uwezo wa kwingineko hujumuisha hisa za Marekani za makampuni ya matumizi, kama vile Duke Energy Corporation (DUK) na Southern Co (SO). Uwiano wa gharama kwa VUIAX ni asilimia 0.10 ya chini au $ 10 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza. Hata hivyo, kukumbuka kwamba mfuko huu wa pamoja unapatikana tu katika darasa la hisa la Vanguard Admiral, ambalo lina ununuzi mdogo wa awali wa $ 100,000. Hakuna ununuzi mdogo wa mfuko wa ETF (ticker: VPU), ambayo ina uwiano sawa wa gharama.
- Mfuko wa Kampuni ya Vanguard High-Yield Fund (VWEHX) imesimamiwa kikamilifu; kwa hiyo, huwezi kupata toleo la ETF ya mfuko huu. Fedha za kifedha za juu za utoaji wa fedha zitakuwa na vifungo vya chini vya mkopo wa chini, pia hujulikana kama vifungo vya junk, lakini meneja wa mfuko huu anataka vifungo vilivyo juu ya ubora wa mkopo ikilinganishwa na mfuko wa juu wa utoaji wa mkopo. Kwa hivyo, unaweza kusema kuwa vifungo vya VWEHX sio kama "junky" kama wengine wa fedha-wawekezaji wa kifedha wanaweza kupata mazao bila hatari kubwa ikilinganishwa na fedha nyingine za mavuno. Uwiano wa gharama kwa VWEHX ni asilimia 0.23 au $ 23 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza, na ununuzi wa chini wa awali ni $ 3,000.
- Vanguard High- Yizipa Mfuko wa Kutolewa Ushuru (VWAHX) ni mfuko wa pamoja ambao unaweza kutoa mapato wakati wa kutoa kodi kidogo. Kwa sababu ina dhamana ya dhamana ya manispaa, mapato hayawezi kulipwa katika ngazi ya shirikisho. Wawekezaji wanaotumia fedha za msamaha wa kodi kama vile VWAHX ni kawaida watu wenye kipato cha juu na akaunti zinazoweza kutolewa. Malipo ya VWAHX ni asilimia 0.19 tu au $ 19 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza, na ununuzi mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) ni njia nzuri kwa wawekezaji kupata upatikanaji wa sekta ya mali isiyohamishika, ambayo inajulikana kwa kulipa mara kwa mara malipo na mfuko ni kati ya bora kununua katika jamii hii. Ingawa kupanda kwa viwango vya riba kunaweza kuweka shinikizo la chini kwa kurudi kwa amana ya uwekezaji wa mali isiyohamishika, mazingira ya chini ya kiwango cha riba yanaweza kuweka gharama za kukopa chini kwa wanunuzi wa nyumbani na watengenezaji. Malipo ya VGSIX ni asilimia 0.26, au dola 26 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza.
- Mapato ya Equity Equity (FEQIX) ni mfuko imara ambao unaweka utendaji wastani lakini mavuno ya juu. Mfuko huo una zaidi ya hisa za thamani kubwa za Marekani. Uwiano wa gharama kwa FEQIX ni asilimia 0.67 chini na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Mapato ya Uaminifu na Equity (FEQTX) ni mfuko mwingine wa Fidelity ambao hauwezi kuongoza wenzao wa kikundi katika utendaji lakini ni wa kuaminika kwa kuzalisha mapato na gawio. Ugawaji wa kwingineko ni karibu asilimia 90 ya hisa za Marekani na hisa za asilimia 10 za kigeni. Uwepo wa hifadhi ya katikati ya cap, pamoja na kofia kubwa, hutoa FEQTX kidogo ya makali ya ukali. Uwiano wa gharama kwa FEQTX ni chini kwa asilimia 0.72 na kiwango cha chini cha ununuzi wa awali ni $ 2,500.
- Ugawaji wa Mkakati wa Uaminifu & Mapato (FSDIX) ni mojawapo ya fedha za mgawanyiko bora zaidi katika usanidi wa uaminifu. Kwingineko ina takribani theluthi mbili kubwa za hifadhi kubwa za Marekani na vifungo vilivyotengwa kati ya hisa za kigeni, vifungo, fedha na dhamana za kubadilisha. Uwiano wa gharama kwa FSDIX ni chini ya asilimia 0.78 na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) ni mfuko wa usawa ambao unaweza kutoa utofauti wakati wa kuchanganya sifa za ukuaji na mapato. Kwingineko FAGIX ina hisa za asilimia 20, vifungo 70 asilimia, na asilimia 10 ya fedha. Upande wa usawa ni zaidi ya ukuaji wa hisa kama vile Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS), na Ally Financial (ALLY) na mchanganyiko wa mapato yaliyowekwa ni hasa ya vifungo vya juu vya mavuno. Gharama ni asilimia 0.73.
Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.