Mfuko wa Mfuko unaofaa kutokana na Bei ya Mafuta ya Kupanda
Ingawa hakuna fedha za pamoja ambazo zinawekeza moja kwa moja mafuta, kuna fedha nyingi za kununua ambazo zinaweza kutoa wawekezaji kuwa na mfiduo wa viwanda vinavyohusiana na mafuta.
Kwa maneno tofauti, wawekezaji wanaweza kupata nafasi ya moja kwa moja ya mafuta na fedha za pamoja na faida kama bei ya mafuta inakua kwa muda.
Aina Bora za Mfuko wa Faida kutoka kwa Mafuta
Kuna aina mbili za msingi za fedha za pamoja zinazo na uwiano mkubwa kwa harakati kwa bei ya mafuta. Kwa mfano, ikiwa umeona kwamba bei ya mafuta ingekuwa ya kwenda juu, ama kwa muda mfupi au kwa muda mrefu, na unataka kutumia faida hiyo kwa fedha za pamoja, unaweza kufanya hivyo kwa fedha nyingi za usawa wa nishati na baadhi ya fedha za rasilimali za asili.
Ikiwa unataka mfiduo mkubwa zaidi, au uwiano mkubwa, kwa bei ya mafuta, unaweza pia kutaka kutumia kutumia bidhaa za ETF .
Weka tu, ikiwa unataka kupata mafuta, kuna njia nyingi za kufanya hivyo. Lakini ni fedha gani za pamoja zinazowekeza katika sekta zinazohusiana na mafuta?
Kwa hali hiyo ya kuzingatia, tunasisitiza fedha 10 za pamoja kwa makundi matatu tofauti ambayo yanaweza kufaidika na kupanda kwa bei za mafuta.
Hata bora, tutajumuisha fedha za pande zote zinazohusiana na mafuta ambazo hazina mizigo na wengi wana gharama chini ya wastani ya kikundi.
Fedha za Umoja wa Nishati Bora za Equity kwa Profit From Oil
Bei za mafuta zinaweza kuwa mbaya na wawekezaji wengine hawataki kuwa na vidokezo kamili kwa bidhaa lakini kwa kiasi kikubwa husababishwa na fedha kwa usawa wa nishati, ambazo pia huitwa fedha za sekta ya nishati.
Kwa mfano, fedha nyingi za nishati huwekeza katika sekta zinazohusiana na mafuta zinazohusika katika kuzalisha na kusambaza nishati, ikiwa ni pamoja na makampuni ya mafuta, makampuni ya umeme, upepo na nguvu za jua , na sekta ya makaa ya mawe. Mifano ya mashirika ya nishati ni pamoja na Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL), na Kampuni ya Nishati ya Magharibi (SWN).
Kuna pia sehemu ndogo ya fedha maalum za nishati zinazowekeza katika ushirikiano mdogo, au MLPs . Kama vitengo vya uwekezaji wa mali isiyohamishika, au REIT, MLPs "hupita" magari ya uwekezaji ambayo hayatalipa kodi katika kiwango cha mfuko lakini wanahitaji kulipa zaidi ya mapato yao ya sasa kwa wawekezaji. Hivyo tofauti ya msingi ni kwamba, badala ya kuwekeza katika mali isiyohamishika, MLPs huwekeza hasa mali ya mafuta (gesi na gesi).
Sasa hebu tuangalie baadhi ya fedha bora zaidi ya sekta ya nishati:
- Vanguard Nishati (VGENX): Mfuko huu wa nishati ya usawa kutoka Vanguard hutoa nafasi kubwa kwa sekta ya nishati yenye hisa zaidi ya 135 za nishati, kama vile hisa za juu XOM, Chevron (CVX), na Rasilimali za Upepo (PIONF). Ingawa baadhi ya fedha za sekta ya nishati zinaweza kuhusisha baadhi ya hisa za makampuni nje ya sekta ya nishati, VGENX inalenga tu juu ya hifadhi za nishati. Mtazamo huu safi hufanya VGENX uchaguzi mzuri kwa wawekezaji wanaotafuta madhara kamili kwa nishati. Mtazamo huu nyembamba unaweza kufanya mfuko huu usiwe na tete zaidi kuliko soko kubwa lakini hiyo ni aina ya fedha za sekta - kupata fursa kwa sekta moja, ingawa kwa ugawaji mdogo wa mali katika kwingineko. VGENX ina uwiano wa gharama ya chini ya asilimia 0.41, au dola 41 kwa kila dola 10,000 imewekeza, na ununuzi mdogo wa awali ni $ 3,000.
- Uaminifu Chagua Nishati (FSENX): Ikiwa unataka mfiduo nzito kwa hifadhi za nishati, FSENX inaweza kuwa chaguo bora zaidi. Zaidi ya asilimia 50 ya mali ya jumla ya kwingineko hutolewa kwa wamiliki wa kumi, ambayo ni pamoja na CVX, XOM na EOG Resources (EOG). Kwingineko ina jumla ya jumla ya wamiliki wa jumla ya 75, ambayo kwa kawaida ni asilimia 80 ya hisa za nishati ya nishati. Kurudi kwa kihistoria, hasa kwa muda mrefu, kwa FSENX mara kwa mara cheo katika tatu ya juu ya fedha katika sekta ya nishati. Uwiano wa gharama kwa FSENX ni asilimia 0.79 na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 2,500.
Mfumo wa Nishati ya Mlima wa Cavanal (APWEX): Wawekezaji wanaotafuta mfuko wa nishati mbalimbali ambao umezingatiwa kwa makini wanapaswa kuangalia APWEX. Ingawa sio jina la kaya Cavanal Hill ni kampuni ya mfuko wa pamoja ambayo inawekeza katika hifadhi bora ambazo zinaamini, kwa maneno yao, "kuwa na uwezekano mkubwa wa ukuaji wakati unajaribu kupunguza vikwazo." Tofauti na fedha za nishati za kawaida, APWEX inatoa fedha kwa mchanganyiko wa hisa za Marekani na hisa za kigeni na hata huongeza vifungo (karibu asilimia 5 ya mali) kwa mchanganyiko. Ingawa mfuko umekuwa tu kwenye soko tangu mwaka 2014, tayari umepata rating ya nyota 5 kutoka Morningstar . Malipo kwa APWEX ni wastani kwa jamii ya nishati katika asilimia 1.20 na uwekezaji mdogo wa awali ni $ 100 ya bei nafuu.
Oppenheimer Steelpath MLP Chagua 40 (MLPTX): Ushirika huu mdogo wa ushirikiano, au MLP, mfuko kutoka kwa Oppenheimer unalenga mali nyingi za mfuko kwenye ushirikiano mdogo unaohusika katika usafiri wa petroli na mabomba ya gesi asilia. Utendaji wa MLP unaweza kuwa tete na muundo wao, kama ilivyoelezwa hapo awali katika makala hii, ni ngumu. Hivyo wawekezaji wanaozingatia kununua fedha hizi wanapaswa kufanya kazi za nyumbani zaidi kuliko kawaida kabla ya kununua. Kwa kuwa alisema, MLPs labda ni bora kwa wawekezaji wakitafuta mavuno mazuri, mara nyingi kama juu ya asilimia 7 au zaidi. Pia uwiano wa gharama za fedha za MLP inaweza kuwa ngumu. Kwa mfano, uwiano wa gharama ya prospectus kwa MLPTX ni asilimia 4.66, ambayo ni ya juu sana. Hata hivyo mfuko huo unarudi ada, ambapo gharama za wavu ni asilimia 1 au chini. Tena, fanya kazi yako ya nyumbani kwenye MLPTX na fedha nyingine za MLP kabla ya kuwekeza! Wanaweza kuwa zana kubwa ikiwa hutumiwa kwa usahihi.
Mfuko bora wa Maliasili kwa Profit From Oil
Rasilimali za asili ni rejea pana kwa viwanda vinavyotokana na bidhaa kama vile nishati, kemikali, madini, na bidhaa za misitu nchini Marekani au nje ya Marekani Katika orodha yetu ya fedha za asili, tutajumuisha yale ambayo ni ya gharama nafuu, hakuna -loads ambayo wastani wa wastani wa wastani wa viwanda kuhusiana na mafuta ikilinganishwa na fedha nyingine za rasilimali.
- Fidelity Global Bidhaa (FFGCX): Mfuko huu wa rasilimali asili kutoka kwa Fidelity huzingatia karibu theluthi ya mali ya kwingineko kwenye hisa za sekta ya nishati, kama vile CVX, Total SA (TOT), na Anadarko Petroleum Corp (APC). Ufikiaji wa kimataifa kwa FFGCX unaweza kutoa utofauti mkubwa zaidi ikilinganishwa na fedha za rasilimali za asili zinazozingatia kanda ya Amerika ya Kaskazini tu. Gharama kwa FFGCX ni asilimia 1.13 na kiwango cha chini cha ununuzi wa awali ni $ 2,500.
- T. Rowe Bei Mpya ya Era (PRNEX): Ikiwa unatafuta mfuko wa pamoja wa gharama nafuu ambao hutoa kiwango cha juu cha wastani kwa viwanda vinavyolingana na mafuta ikilinganishwa na fedha nyingine za rasilimali za asili, PRNEX ni uchaguzi mzuri. Kwingineko ina takriban takriban 120, na karibu theluthi mbili kuwa makampuni ya Marekani na theluthi moja nje ya nchi. Zaidi ya asilimia 40 ya kwingineko ina hifadhi ya sekta ya nishati na mtaji unaenea kwenye vidogo vidogo, vya katikati na vidogo. Uwiano wa gharama kwa PRNEX ni asilimia 0.67 na uwekezaji mdogo wa awali kufungua akaunti ni $ 2,500.
- Mfuko wa Nishati ya Kimataifa ya Nishati na Maliasili (UMESX): Mfuko huu wa rasilimali za asili unaotolewa na Uwekezaji wa Columbia ThreadNeedle una asilimia 60 ya nishati ya nishati, ambayo inakaribia mara mbili kuongezeka kwa sekta ya nishati ikilinganishwa na wenzao wa jamii. Gharama ya asilimia 1.10 ni kidogo zaidi ya wastani ikilinganishwa na wenzao wa jamii lakini mwenendo wa juu wa wastani wa kurudi kwa muda mrefu unaweza kuwa na gharama. Wawekezaji wanazingatia UMESX wanapaswa kukumbuka kuwa mfuko una upungufu mdogo na unapatikana kwenye kikundi cha mitandao ya biashara, ukubwa mkubwa kuwa uaminifu, Scottrade na Etrade. Ununuzi mdogo wa awali kwa UMESX ni $ 2,000.
Katika mwisho wa mwisho na muhtasari, fedha za sekta zinaweza kutumika kwa busara kama zana za mseto lakini ugawaji mkubwa kwa sekta moja, kama nishati, ni hatari kwa asili. Uwezo wa sekta kwa wawekezaji wengi unapendekezwa kuwa si zaidi ya asilimia 5 hadi asilimia 10 ya jumla ya mali ya kwingineko.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.