Mikakati ya Usawazishaji Ilifanywa Rahisi kwa Mfuko wa Mutual
Hapa ni nini cha kujua kuhusu usawazishaji wa kwingineko yako ya fedha za pamoja.
Portfolio ya Mfuko wa Mutual: Ufafanuzi wa Usawazishaji
Wakati hatimaye kumaliza kujenga kwingineko yako ya fedha za pamoja, utahitaji bado kufanya baadhi ya matengenezo kwa mara kwa mara, hata kama wewe ni kununua na kushikilia mwekezaji .
Kupatanisha upendeleo wa fedha za pande zote ni tu tendo la kurejesha ugawaji wa sasa wa uwekezaji nyuma ya ugawaji wa awali wa uwekezaji. Kwa hivyo upatanisho utahitaji kununua na / au kuuza hisa za baadhi au fedha zote za pamoja ili kuleta asilimia ya ugawaji kurudi usawa . Kwa maneno tofauti, kusawazishwa ni kipengele muhimu cha matengenezo ya kujenga kwingineko ya fedha za pamoja , kama vile mabadiliko ya mafuta au tune-up ni matengenezo yanayoendelea ya gari lako.
Wazo la kusawazisha upya ni rahisi sana lakini muda na mzunguko wa upatanisho unaweza kuongeza mkakati fulani katika mchakato. Kwa kweli, wawekezaji wengi hufanya ushirikiano kuwa ngumu zaidi kuliko inahitajika. Wapangaji wa fedha na mameneja wa fedha mara nyingi wanasema juu ya jinsi mara nyingi mwekezaji anapaswa kuhesabu. Je! Iwe kila mwezi, kila mwaka, kila mwaka au kitu tofauti?
Ugawaji wa Mali - Sheria ya Kuwezesha
Kabla ya kufikiri kuhusu usawazishaji, unataka kurudia kusawazisha .
Uwiano wa kwingineko ya uwekezaji ina ugawaji wa mali na aina za uwekezaji wa msingi. Kwa mfano, mwekezaji anaweza kuanza na ugawaji wa mali ya hisa 80% na vifungo 20%. Katika mgao huo, mwekezaji anaweza kuwa na fedha 5 za pamoja, kama vile fedha za hisa 4 kwa mgao wa kila asilimia 20 na moja ya mfuko wa dhamana ya asilimia 20.
Ugawaji huu wa mali au usawa ni moja ambayo hutegemea uwezekano wa uvumilivu wa uwekezaji na lengo la uwekezaji (yaani sababu ya kuwekeza, muda wa kuwekeza).
Kwa nini Unapaswa Kurekebisha Porftolio Yako?
Sababu kwa nini wawekezaji waweze kupanua portfolios zao mahali pa kwanza ni muhimu kuelewa. Mara nyingi fedha za pamoja au aina za mfuko wa pamoja zitafanya vizuri zaidi kuliko wengine kwa kipindi fulani cha muda. Kwa mfano, zaidi ya kipindi cha mwaka mmoja, fikiria kuwa fedha zako za hisa zinafanya vizuri sana lakini fedha zako za dhamana hufanya vizuri. Ikiwa mgao wako wa awali ulikuwa ni asilimia 80% na vifungo 20%, mgao wako wa mwisho wa mwaka unaweza sasa kuwa na hisa 90% na vifungo 10%. Wewe sasa uko nje ya usawa na hii mpya, mgawanyo mkali unaweza kukuonyesha hatari isiyohitajika. Kinyume chake, ikiwa hisa za mlango vibaya na vifungo vifanya vizuri, mwaka ujao unaweza kuchukua kiwango cha chini cha hatari na unaweza kukosa nje ya faida katika soko la hisa.
Jinsi na wakati: Msaada Bora wa Fedha za Msaada wa Msaada
Ili kufanana, unafanya tu biashara zinazofaa kurudi fedha zako za pamoja kwa ugawaji wao. Kwa mfano, kurudi kwenye mfano wetu wa mfuko wa 5, ungependa kununua na kuuza hisa za fedha zinazofaa ili urejee kwa mfuko wa awali wa asilimia 20 kwa kila mfuko.
Kwa kawaida, utauza hisa za fedha ambazo zilifanya vizuri wakati wa mwaka ili kuwawezesha kufikia asilimia 20 na kununua hisa za fedha ambazo zilifanya vibaya ili uweze kuzileta hadi asilimia 20. Kwa hiyo umewauza mafanikio washindi na kununuliwa waliopotea - mkakati wa uwekezaji wa sauti.
Lakini ni mara ngapi mwekezaji anapaswa kurejesha kwingineko yake? Ni nadra kwamba kuongezeka kwa kiasi kikubwa katika masoko ya kifedha kutasababisha kwingineko yako ya fedha za pamoja ili kubadilisha asilimia yako ya awali ya ugawaji. Ikiwa umetenga 20% kwenye mfuko mmoja, sio mara nyingi itazungumza zaidi ya 3 au 4 asilimia pointi zaidi ya mgao huo ndani ya mwaka wowote. Pia, kunaweza kuwa na gharama za biashara zinazohusiana na kununua na kuuza fedha. Kwa hivyo kuchanganya tena mara nyingi huweza kupunguza athari nzuri za kufanya hivyo.
Mara moja kwa mwaka ni mzunguko wa kutosha wa kufadhiliwa kwingineko mfuko wako wa pamoja. Watu wengi hufanya hivyo mwishoni mwa mwaka ambapo mikakati mingine ya mwisho wa mwaka, kama vile kupoteza ushuru wa kodi , ni busara kuzingatia. Unaweza pia kuchagua tarehe isiyokumbuka, kama vile sikukuu ya kuzaliwa au siku ya kuzaliwa. Pia, kabla ya kurekebisha, hakikisha kuwa mtazamo wako wa kifedha na malengo ya uwekezaji haukubadilika kwa njia ambayo unahitaji kubadilisha mgao wako wa mali .
Kesi ya kusawazisha kwingineko yako .