Tengeneza Kwingineko Yako na Uonyeshwaji wa Real Real Estate
Katika makala hii, tutaangalia REIT za kimataifa na kwa nini wawekezaji wanaweza kutaka kuzingatia yao kwa ajili ya portfolios zao ili kugawanya hatari na uwezekano wa kuboresha anarudi.
REIT ni nini?
Matumaini ya uwekezaji wa mali isiyohamishika (REITs) ni makampuni ambayo yana na mara nyingi sana kusimamia kikamilifu mali isiyohamishika ya kibiashara. Mbali na kumiliki mali isiyohamishika, baadhi ya REIT pia huwekeza katika mikopo na majukumu mengine ya madeni yaliyohifadhiwa na dhamana ya mali isiyohamishika. REIT nyingi nyingi karibu na Marekani ni vyombo vya umma vya biashara kwenye kubadilishana kwa hisa.
Mara nyingi, REIT hupokea faida maalum za kodi inayowawezesha kuepuka kodi ya ushirika, kwa kadri wanapogawanya idadi kubwa (90% +) ya mapato yao kwa wawekezaji. Ni muhimu kuzingatia kwamba, licha ya kuepuka kodi ya mara mbili, muundo haumaanishi kwamba hasara za ushuru wa REIT hupatiwa kwa wawekezaji kwa matumizi kama uendelezaji au kuondokana na faida kubwa.
Kwa nini Kuwekeza katika REIT?
Kuna faida nyingi za kuwekeza katika REIT wote ndani na kimataifa. Kwa mfano, Ibbotson Associates, mkono wa utafiti wa uwekezaji wa Morningstar, aligundua kuwa umiliki wa REIT kwa kipindi cha kihistoria umeongeza kurudi jumla ya wawekezaji na / au kupunguza hatari kwa jumla ya usawa na portfolios za mapato.
Kwa wawekezaji wa Marekani, REIT kimataifa hutoa tofauti zaidi katika kesi nyingi zinazotolewa kwamba mali isiyohamishika haijamatwa na soko la Marekani. Kwa wawekezaji wa kimataifa, REIT wana coefficients ya chini ya uwiano na soko la nchi zao za ndani, pia. Pamoja, sifa hizi zinafanya REIT kimataifa kuwa chaguo kubwa kwa uchanganuzi.
REIT za Kimataifa 101
REIT za Kimataifa sasa zinajibika kwa wengi wa REIT duniani kote, baada ya mafanikio yao ya kwanza huko Marekani na Australia. Dhamana hizi hutoa faida nyingi na hasara, lakini zinaweza kupongeza picha nyingi za kimataifa.
REIT ya Kimataifa inatoa faida nyingi kwa wawekezaji, ikiwa ni pamoja na:
- Hedge ya mfumuko wa bei - Mali isiyohamishika inachukuliwa sana kuwa ua wa mfumuko wa bei, kwani huelekea kujenga thamani kwa muda, licha ya kushuka kwa thamani ya fedha za kidunia.
- Ugawanyiko wa Nguvu Uzaa - Wengi REIT hutoa mazao ya mgawanyiko wa kuvutia, kwa sababu sheria za kodi zinahitaji kwamba makampuni kusambaza wengi wa mapato yao.
- Usimamizi wa kihafidhina - Kwa vile REIT lazima kawaida zigawishe mapato yao kwa wawekezaji, usimamizi una pesa kidogo ya kutumia kwenye miradi ya pet.
- Utoaji - REIT ni njia nzuri ya kugawa tofauti kwingineko ya hisa kwa kila darasa la mali na tofauti za kijiografia.
Licha ya sifa zao nzuri, kuna hatari nyingi za kuwekeza katika REIT za kimataifa, ikiwa ni pamoja na:
- Hatari ya Kisiasa - Haki za ardhi na kodi inaweza kuwa masuala ya moto ya masuala ya kisiasa katika nchi nyingi ulimwenguni kote ambapo mali isiyohamishika ni duni kuliko ilivyo nchini Marekani
- Hatari ya Fedha - Viwango vya ubadilishaji vinaweza kuathiri kiasi kikubwa cha hifadhi za kigeni, lakini hasa REIT, kutokana na mgawanyiko mkuu wa mgawanyiko ambao kwa kawaida huonekana.
- Hatari ya Ushuru - REIT katika nchi za nje inaweza kuwa na kodi kubwa sana, hasa kama mwekezaji anapaswa kulipwa kwa viwango vya kawaida vya mapato.
- Usafi & Uwazi - Reiti za Kimataifa zinaweza kuwa mbaya sana na zenye opaque, ambazo zinaweza kusababisha hatari kwa wawekezaji, hasa wale walio na upeo wa muda mfupi.
Njia Bora za Kuwekeza katika REIT
Njia rahisi zaidi ya kuwekeza katika REIT za kimataifa ni kupitia matumizi ya fedha za biashara za kubadilishana (ETFs). Kwa dhahiri, nyingi za ETF hizi hazitatoa mavuno ya mgawanyiko, lakini badala ya mitaji hupata uwezekano wa kutolewa tena kwa gawio lolote. Matokeo yake, wawekezaji wa mapato wanaweza kuwa bora zaidi kuchagua cha REIT maalum kununua hiyo kutoa mazao ya kuvutia.
ETF maarufu zaidi ya Kimataifa ya REIT ni pamoja na:
- SPDR Dow Jones Real Estate Real (RWO)
- WisdomTree International Real Estate (DRW)
- SPDR Dow Jones Real Estate International (RWX)
- Shares S & P Dev ya zamani ya Marekani Mali (WPS)
- iShares FTSE EPRA / NAREIT Dev Real Estate (IFGL)
Chini Chini
REIT za kimataifa ni njia nzuri ya kuchanganua kwingineko na kujenga mazingira ya masoko ya mali isiyohamishika duniani kote. Mara nyingi, njia bora ya kuwekeza katika REIT ya kimataifa inatumia ETF, kwa vile zinatumiwa kwenye ubadilishaji wa Marekani na kutoa usafi zaidi kuliko REIT binafsi za kigeni.