Jifunze kuhusu Hatari ya Fedha Katika Biashara ya Kimataifa

Hatari za fedha ni hatari ambazo hutokea kutokana na mabadiliko katika hesabu ya thamani ya sarafu. Mabadiliko haya yanaweza kuunda faida na hasara zisizotarajiwa wakati faida au mgao kutoka kwa uwekezaji hugeuka kutoka kwa fedha za kigeni hadi dola za Marekani. Wawekezaji wanaweza kupunguza hatari ya fedha kwa kutumia mabango na mbinu nyingine zilizopangwa ili kukomesha faida yoyote au hasara zinazohusiana na sarafu.

Kwa mfano, tuseme kwamba mwekezaji wa Marekani anunua hisa ya Ujerumani kwa euro 100.

Wakati wa kushikilia hifadhi hii, kiwango cha ubadilishaji wa euro kinatoka kwa euro 1.5 hadi 1.3 kwa dola za Marekani. Ikiwa mwekezaji anauza hisa kwa euro 100, ataweza kupoteza hasara ya 13% juu ya uongofu wa faida kutoka euro hadi dola za Marekani.

Hata hivyo, kama mwekezaji huyo alipiga nafasi yake kwa wakati huo huo akiwa na muda mfupi wa kuuza euro , basi faida kutoka kwa kushuka kwa euro ingeweza kukabiliana na hasara ya 13% juu ya uongofu. Katika makala hii, tutaangalia jinsi wawekezaji wanaweza kusimamia hatari ya fedha ili kulinda kwingineko yao na kuboresha mapato yao ya kurekebishwa kwa hatari.

Jinsi ya Kudhibiti Hatari ya Fedha

Wawekezaji wa kimataifa wana chaguo kadhaa juu ya kusimamia hatari ya sarafu, ikiwa ni pamoja na matumizi ya zana kama sarafu ya fedha , mbele na chaguzi au fedha zilizopigwa fedha. Lakini, vyombo hivi mara nyingi ni ghali na ngumu kutumia kwa wawekezaji binafsi. Moja rahisi, rahisi, na njia mbadala ya maji dhidi ya hatari dhidi ya sarafu ni fedha za uchangiaji wa fedha za biashara za kubadilishana (ETFs).

Kuna taasisi nyingi za kifedha kubwa zinazotoa aina mbalimbali za ETF za fedha. Watoa wawili maarufu zaidi ni CurrencyShares na WisdomTree, ambayo wote hutoa aina nyingi za ETF zinazofunika sarafu mbalimbali duniani kote. Haya sarafu ni pamoja na maeneo maarufu ya uwekezaji wa kimataifa kutoka Canada hadi masoko yanayoibuka kama China na Brazil.

Wawekezaji wanaweza tu kununua chaguzi za kuweka dhidi ya ETF hizi ili kupata faida kutokana na kupungua kwa thamani ya sarafu, ambayo inaweza kukomesha hasara yoyote juu ya uongofu. Chaguo jingine ni ununuzi wa ETF zilizopigwa na fedha, ambazo zimejengwa katika ua wa juu dhidi ya kushuka kwa thamani ya fedha kuhusiana na dola za Marekani. Hizi kinachojulikana kama fedha za beta za smart hutoa chaguo rahisi kwa wawekezaji wanadhani chaguo la fedha lililopangwa linapatikana kwa ripoti wanataka kuwekeza.

Kuamua kama Hedge ni Muhimu

Kujenga ua dhidi ya hatari ya fedha inaweza kuwa ghali sana. Kwa ufafanuzi, wawekezaji wanapaswa kukomesha kitengo cha sarafu ya nje ya kigeni na dola ya Marekani ili waweze kuzaliwa kikamilifu. Baadhi ya gharama hizi zinaweza kupunguzwa kwa kutumia chaguo la hisa badala ya usawa, lakini gharama bado inaweza kuwa halali kwa wawekezaji binafsi na uwekezaji mdogo. Matokeo yake, wawekezaji wanapaswa kwanza kuona ikiwa ua unahitajika. Hapa kuna maswali machache ya kawaida kuuliza kabla ya kufungwa:

• Je! Gharama ya ua inawakilisha kiasi kikubwa cha uwekezaji wa jumla? Kwa maneno mengine, je! Gharama inazidi hatari ya chini ya fedha?
• Je, umechukua usalama wa kigeni kwa muda gani? Zaidi ya muda mfupi, sarafu huwa na mabadiliko kidogo, ambayo inamaanisha gharama ya ua haifai kuwa na manufaa ya chini.

• Je, unadhani kuna hatari kubwa ya kushuka kwa sarafu? Wakati wa hali ya kiuchumi imara, sarafu huwa na biashara na tete kiasi kidogo, na kufanya maharagwe si lazima.

Kujenga Hedge dhidi ya Hatari ya Fedha

Ikiwa ua unaonekana kuwa wa busara, hatua inayofuata ni kutafuta ETF inayofaa kutumia. Orodha kamili ya ETF za sarafu zinaweza kupatikana kwenye FedhaShares na / au tovuti za WisdomTree. Wakati huo huo, ETF kadhaa hutoa inaweza kutoa bidhaa maalumu ambazo zinaweza au zisizofaa, kulingana na hali ya mwekezaji. Hapa kuna baadhi ya ETF za fedha za kawaida:

• FedhaShares ya Canada Dollar Trust (NYSE: FXC)
• FedhaShares Dollar ya Australia Trust (NYSE: FXA)
• WisdomTree Dreyfus Kichina Yuan Fund (NYSE: CYB)
• WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF)

Hapa ni hatua za kuzuia hatari dhidi ya fedha na ETF:

1. Tambua ETF . Anza kwa kutafuta CurrencyShares, WisdomTree na watoa wengine wa ETF kwa ETF ya fedha ambayo inalingana na uwekezaji wa kigeni. Ikiwa kuna kadhaa, wawekezaji wanapaswa kutafuta ETF kwa gharama na gharama za chini.
2. Tambua Mwelekeo . Hedges daima kuchukua mwelekeo tofauti kama uwekezaji wa kigeni. Kwa hivyo, ikiwa mwekezaji ni muda mrefu wa hisa za Canada , wanapaswa kuwa mfupi kwa dola ya Canada ETF. Kwenye upande wa flip, ikiwa mwekezaji ni mfupi wa hisa za Kichina, wanapaswa kuwa mrefu kwa ETF ya Yuan ya China.
3. Tumia Kiasi . Wawekezaji wanaweza kugawanya uwekezaji wa kigeni dhidi ya hatari ya fedha. Ili kukaa kabisa, wawekezaji wanapaswa kununua kiasi sawa cha dola katika ETF ya fedha. Au, wangeweza kununua chaguzi na haki kwa kiwango sawa cha dola.
4. Dhibiti Biashara . Mara baada ya biashara kufanywa, wawekezaji wanapaswa kufuatilia hali kwa karibu kwa muda wa biashara. Ikiwa sarafu inakuwa imara zaidi, inaweza kuwa na busara kuuza sehemu ya ua, wakati hali ya uharibifu inaweza kuhakikisha ulinzi zaidi.

Pointi muhimu za kuchukua

• Hatari ya fedha ni aina ya hatari ambayo inatoka kwa mabadiliko katika thamani ya jamaa ya fedha, ambayo inaweza kuathiri kurudi kwa jumla kwenye uwekezaji.
• Njia rahisi zaidi kwa wawekezaji binafsi anaweza kukabiliana na hatari ya fedha ni kupitia matumizi ya ETF za fedha, ambazo zinaweza kukabiliana na kushuka kwa thamani ya fedha kuhusiana na dola za Marekani.