Mfuko wa Mutual na Mafanikio ya Mitaji

Mahesabu ya Msingi wa Gharama na Mafanikio ya Kitaifa kwa Hisa za Mfuko wa Mutual

Dhana ya faida kubwa au hasara inaweza kuwa ngumu ya kutosha wakati unakabiliana na mali moja, halisi. Inapata hata ngumu zaidi wakati unauza kutoka kwenye mfuko wa pamoja unaowekeza katika muda uliopanuliwa. Utakuwa na msingi wa gharama tofauti kwa uwekezaji wako wa awali, kwa uwekezaji wa ziada, na kwa ununuzi wowote uliofanywa kwa njia ya kugawanywa kwa faida. Kila uwekezaji ana msingi wake wa gharama na kipindi chake cha kufanya.

Lakini usiruhusu sheria zenye ushuru zinazokufua kutoka kwa kuwekeza. Baadhi ya sheria za msingi zinaweza kusaidia kupata maana ya mchakato.

Mgawanyo wa Mapato ya Gharama

Fedha za mara kwa mara huuza uwekezaji wa faida kwa nyakati fulani kwa mwaka. Fedha hizo zinawasambaza faida kwa wanahisa kwa njia ya usambazaji wa faida kuu.

Mgawanyiko wa faida kubwa huripotiwa kwenye Fomu ya 1099-DIV, ambayo inaonyesha mgawanyoko na mgawanyo wa faida ya kulipwa kila mwaka. Mgawanyo mkuu wa faida unatolewa kwa viwango vya kodi ya faida ya muda mrefu bila kujali muda gani wewe mwenyewe unamiliki hisa katika mfuko wa pamoja. Kwa kawaida, viwango vya muda mrefu huhifadhiwa kwa mali ulizomiliki kwa muda mrefu zaidi ya mwaka. Viwango vya muda mrefu ni nzuri kuliko viwango vya muda mfupi, hivyo kanuni hii ni jambo jema.

Mgawanyo wa faida kuu unaweza kuorodheshwa moja kwa moja kwenye Fomu ya 1040 ikiwa huna faida nyingine ya kutoa taarifa.

Vinginevyo, mgawanyo mkuu wa faida huripotiwa kwenye Ratiba D pamoja na mafanikio mengine na hasara zako .

Mapato ya Gharama Unapotuza Shirika la Mfuko wa Mutual

Ungependa kuhesabu faida au kupoteza kwa mitaji yako kwa kila hisa ya mfuko wa pamoja unayouza wakati unauza hisa, na hii ndio ambapo inapata ngumu zaidi.

Ikiwa umewekeza katika mfuko kwa kipindi cha muda, utakuwa na msingi tofauti wa gharama na kipindi cha kumiliki tofauti kwa kila hisa uliyo nayo.

Huduma ya Ndani ya Mapato inakuwezesha kuchagua njia moja ya uhasibu tofauti ili kuhesabu faida yako. Unaweza kutaka kuwahesabu wote katika aina ya jaribio la kutatua ili kuamua ambayo ni faida zaidi kwako. Neno la onyo, hata hivyo-lazima ushikamishe na njia hiyo na mfuko huo wa pamoja unaendelea mbele wakati unatumia mbinu maalum ya uhasibu ili uweze kurudi kodi ya kodi yako. Umefungwa, mwisho wa mfuko huo. Unaweza kuchagua mbinu tofauti za uhasibu kwa kila mfuko wa pamoja ulio nao.

Njia nne za uhasibu za uhasibu

Mbinu nne za halali za uhasibu ni:

• Msingi wa gharama halisi kwa kutumia kitambulisho maalum
• Msingi wa gharama halisi kwa kutumia kwanza, utambulisho wa kwanza
• Msingi wa gharama ya msingi, mbinu moja ya kikundi
• Msingi wa gharama ya msingi, mbinu ya aina mbili

Utambulisho maalum wa Msingi wa Fedha ya Mfuko

Njia maalum ya utambulisho wa uhasibu ni njia iliyopendekezwa kwa wawekezaji wa savvy lakini inahitaji tahadhari inayoendelea kwa undani. Utahitaji kuweka wimbo wa kila hisa nyingi unayotununua na kuuza, na broker yako lazima akuruhusu kuuza hisa maalum.

Chaguo hili ni kawaida hutolewa katika huduma ya kufuatilia gharama ya kampuni ya mfuko wa pamoja.

Utambulisho maalum unakuwezesha kuchagua sehemu ambazo zinaweza kuuza kwa faida kubwa zaidi ya kodi. Mwekezaji anataka kuuza hisa za faida zaidi ili kukomesha hasara nyingine, au anaweza kutaka kuuza hisa za faida zaidi ili kupunguza kodi ya faida.

Kwanza-Ndani, Njia ya Kwanza ya Kutambua

Hata kama huwezi kutaja hisa maalum za kuuza, bado unaweza kutumia njia halisi ya gharama. Ungependa kufuatilia msingi wako wa gharama kwa kila hisa nyingi unayotununua na kudhani kuwa hisa za kwanza zinazouzwa ni hisa za kwanza ulizonunuliwa.

Msingi wa Gharama ya Msingi, Njia ya Kundi Njia

Unaweza kuhesabu msingi wa gharama yako kwa mujibu wa bei uliyolipwa kwa kila hisa kwa kutumia njia hii, ikiwa ni pamoja na mgao wowote unaoboreshwa na ufanisi wa faida.

Msingi wa msingi wa gharama ni bei ya jumla ya ununuzi wa hisa zote zilizogawanywa na idadi ya hisa ulizozimili wakati huo. Unapotuza hisa fulani, inadhani kwamba zinauzwa kwa mara ya kwanza, kwanza. Malipo yako ya kijiji ni mahesabu kwa kutumia kipindi cha kumiliki cha hisa za zamani za kuuzwa, hata kama unauza mchanganyiko wa hisa za muda mrefu na za muda mfupi.

Msingi wa Gharama ya Msingi, Mbinu ya Kundi la Double

Ungependa kuhesabu msingi wa gharama yako kwa bei iliyolipwa kwa kila hisa nyingi ulizonunuliwa kwa njia hii, ikiwa ni pamoja na mgawanyo wowote uliotengenezwa na ufanisi wa mapato. Lakini unapaswa kutenganisha hisa zako katika uwekezaji wa muda mrefu na wa muda mfupi, kisha uhesabu msingi wa gharama za kila aina ya hisa. Msingi wa msingi wa gharama ni bei ya jumla ya ununuzi wa hisa zote katika kikundi hicho kilichogawanywa na idadi ya hisa inayomilikiwa katika jamii hiyo. Ukiuza baadhi ya hisa, inadhani kwamba hisa zinauzwa kwa msingi, kwanza.

Kukarudishwa Ugawanyiko na Mapato ya Gaji Maji

Wawekezaji wengi huwekeza tena mgawanyiko na mgawanyo mkuu wa faida inayopatikana kutoka kwa fedha zao za pamoja. Kila revestment inahesabu kama usambazaji wa fedha na ununuzi wa mfuko wa ziada. Mgawanyiko na mgawanyo mkuu wa faida ni pamoja na mapato yanayopaswa. Sehemu za ziada zinazonunuliwa katika urejeshaji zina msingi wa gharama zao, ambayo ni bei ya ununuzi wa hisa, na kipindi chao cha kufanya.

Kusimamia Msingi wa Gharama ya Mfuko wa Mfuko

Kufuatilia msingi wa gharama yako inaweza kuwa kazi ya muda. Inaweza kusaidia kutumia Quicken au Microsoft Money ili ufuatiliaji wa faida yako kuu.