Tips rahisi kwa Wawekezaji wa Bond
Chagua vifungo kama faida
Ikiwa unataka kuchukua vifungo kama faida, tazama kile wamechagua! Unyenyekevu ni nguvu nzuri katika uwekezaji wa dunia. Usijaribu kuruka kwenye dhamana yako kuwekeza kwa hukumu yako mwenyewe kama chombo. Anza utafiti wako wa dhamana kwa kuzingatia uwepo wa kwingineko wa baadhi ya mameneja bora wa mfuko wa pamoja wa mfuko duniani. Wana uzoefu, hukumu nzuri na timu ya wachambuzi ili kuwasaidia kuchukua vifungo kwa portfolios zao.
Utapata taarifa za umiliki kwenye mojawapo ya maeneo bora ya utafiti wa mfuko wa pamoja . Kwa mfano, juu ya Morningstar unaweza kuandika alama ya kifungo cha mfuko wa kifedha, nenda kwenye ukurasa wa habari kuu wa mfuko, pata kiungo kwa "Kwingineko," kisha ufuate kiungo kwa "Holdings" na hapo utapata orodha ya mfuko wa juu wa masharti 25 ya dhamana.
Bill Gross pengine ni meneja wa mfuko wa dhamana maarufu ulimwenguni. Anatawala kwingineko kubwa ya mfuko wa dhamana, PIMCO Jumla ya Kurudi (PTTDX), na wengine wachache, kama vile Bandari Bond (HRBDX).
Dan Fuss, anayejulikana kwa kusimamia Loomis Sayles Bond (LSBRX), ana uzoefu wa miaka 50 ya uwekezaji katika vifungo. Pia, yeye si mtaalamu, ambayo inamaanisha ujuzi wake ni wa kina na pana; yeye anatoa karibu kila aina ya dhamana. Majadiliano yanaweza hata kuchimba kwenye kifungo cha junk (high yield) eneo la ulimwengu wa dhamana.
Kwa hiyo, kifungo cha dhamana ya Dan Fuss kinaweza kukupa mawazo mengine mameneja wengine wasiwezesha.
Epuka makosa ya kawaida ya kununua vifungo
- Kufikia Kwa Mazao Mingi: Wakuu wa juu na waanzilishi wa mwanzo wanaweza kufanya makosa ya kutafiti na kununua tu vifungo vya mazao ya juu (aka junk bonds). Viwango vya juu vya maslahi ni vyema lakini mavuno hayo mazuri yanakuja na gharama ya siri: gharama hii ni hatari ya msingi . Kwa ujumla, mavuno ya juu, juu ya hatari ya kutoweka kwa kampuni inayoitoa. Hii ni sawa na mtu binafsi kulipa viwango vya juu vya riba kwa kukopa; viwango vya juu vinatumika kwa wakopaji wa hatari zaidi. Ikiwa vifungo vyako vyote ni mazao mazuri, unaweza kupata riba zaidi lakini pia unaweza kupoteza mkuu ikiwa kipengele cha utoaji (akopaye) anatangaza kufilisika na hawezi kukulipa uwekezaji wako wa awali.
- Kuingiliana na Matatizo Yanayofanana, Aina ya Bond au Aina ya Viwanda: Hitilafu hii ya kawaida ni sawa na kuingiliana na fedha za pamoja . Ikiwa una vifungo mbalimbali tofauti katika kwingineko yako ya dhamana, huenda usiwe na aina tofauti. Jaribu kuwa na matukio tofauti (yaani umri wa miaka 1, miaka 5, miaka 10, miaka 30), aina tofauti za dhamana (yaani Hazina, Manispaa, Kampuni, Mazao Mkubwa) na viwanda tofauti kati ya vifungo vya kampuni (yaani fedha, afya, viwanda, rejareja).
- Kushindwa kupata bei bora: Bondani zina "bei za kuhamisha," ambayo inamaanisha kuna tume za broker zilizojengwa kwa bei. Hata hivyo, si lazima iwe kulipa markup kamili; bei za dhamana zinaweza kujadiliwa. Broker anaweza kuwapa 101 ($ 1,010 kwa dhamana moja), lakini unaona kwenye tovuti nyingine ambayo inafanya biashara kwa 99½ ($ 995). Unapaswa kujaribu kulipa hakuna zaidi ya bei ya hivi karibuni ya biashara.
Jinsi ya Utafiti wa Vifungo vya Ununuzi
Ili kuepuka makosa haya ya kawaida, fanya baadhi ya utafiti wako kwenye maeneo ya bure, kama vile Yahoo Fedha kwa Vifungo na uwekezaji wa benki. Katika tovuti hizi, unaweza kujifunza zaidi kuhusu vifungo na kuangalia bei kabla ya kununua. Unaweza pia kuangalia makala machache kwenye tovuti zingine, kama makala hii Kiplinger kuhusu jinsi ya utafiti na kununua vifungo. Pia ujifunze kuhusu uwekezaji wa motif .