Fedha za Fedha za Biashara

Jinsi ETFs Kazi: Uwekezaji katika Mfuko wa Fedha Wafanyabiashara

Hata kama huna ETF yoyote, uwezekano umejisikia kuhusu gari hili linalojulikana sana. Ingawa ETFs zimepatikana kwa karibu miaka mitatu, na mamilioni ya wawekezaji anawashika, bado ni mpya kwa ulimwengu wa uwekezaji.

Ikiwa wewe ni mwekezaji mwanzo au meneja mwenye uzoefu wa kwingineko, hulipa kuwa na maana ya msingi ya jinsi ETF zinavyofanya kazi, ambao wanapaswa kuwekeza ndani yao, na faida yao juu ya aina nyingine za uwekezaji.

ETF ufafanuzi na historia

ETFs, zilizopunguzwa kwa Fedha za Fedha za Fedha , ni dhamana za uwekezaji ambazo ni sawa na fedha za pande zote , lakini ni biashara gani kama hifadhi. ETF ni kikapu cha dhamana ambazo zinafanya biashara kwenye soko la hisa. Inaweza kufuatilia index (kama S & P 500, NASDAQ 100, au Russell 2000), pamoja na bidhaa kama dhahabu au mafuta.

ETFs ilianza kuwepo mwaka 1992 wakati Marekani Stock Exchange (AMEX) iliomba Usalama na Tume ya Tume (SEC) ili kujenga usalama mpya wa kusimama pekee ambayo ingeweza kufuatilia index ya S & P 500. Mwaka wa 1993, Mpokeaji wa Hifadhi ya S & P, pia inajulikana kama SPDR au "buibui," ilianza biashara kwenye AMEX. Leo ETF hii inajulikana kama SPDR S & P 500 ( SPY ).

Leo kuna zaidi ya 4,000 ETF kwenye soko na $ 300000000000 katika mali.

ETFs vs Vyama vya Mutual

ETFs ni sawa na fedha za pamoja. Kwa mfano, wanahisa wa fedha zote mbili za kifedha na ETF hawana mali moja kwa moja ya mfuko - wao wana hisa za mfuko wenyewe, kisha huunua hisa za mali ya msingi.

Lakini pia kuna tofauti muhimu:

• ETFs biashara ya siku za siku, kama hifadhi. Kwa kulinganisha, fedha za pamoja zinafanya biashara mwishoni mwa siku, wakati thamani ya wavu ya thamani (NAV) ya wamiliki wa msingi inaweza kuamua.
• ETFs kawaida zina uwiano wa gharama za chini ikilinganishwa na hata fedha za chini za bei za pande zote.
• ETFs hazina kiwango cha chini cha uwekezaji wa awali, wakati fedha za pamoja zinahitaji uwekezaji wa awali wa $ 1,000 au zaidi.

Kuna tofauti zaidi kati ya ETFs na fedha za pamoja, lakini hizi ni muhimu zaidi kumbuka kwa wawekezaji wa kila siku.

Faida na Hasara za ETF

Kuelewa faida na hasara za msingi za ETF zinaweza kusaidia wawekezaji kuamua kama magari haya ya uwekezaji yanafaa kwa malengo yao ya uwekezaji:

• Kama ilivyoelezwa hapo awali, ETF zina gharama za chini, ambazo zinaweza kuwa asilimia 0.10, au $ 10 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza, au zinaweza kuwa za chini kuliko hiyo. Kwa muda mrefu, gharama za chini zinaweza kusababisha mapato ya juu kuhusiana na fedha za pamoja zinazoweza kusimamiwa kikamilifu. Hii ni wazo la msingi la kuongeza mapato kwa kupunguza gharama.
• Kwa sababu ya asili yao isiyo ya kawaida, ETF zina na mauzo ya chini sana, ambayo inamaanisha kwamba hawana mara nyingi kununua na kuuza vitu vyenye msingi. Uwekezaji wa chini unatafsiriwa katika faida ndogo ya jamaa, ambayo ina maana kuwa ETF ni fedha nyingi za ushuru . Kwa hiyo wawekezaji wenye akaunti za udalali zinazotumika wanaweza kutaka kutumia ETF kupunguza gharama za ushuru.
• Uwezo wa biashara ya siku za ndani hujenga fursa ya kutumia faida ya muda mfupi wa kushuka kwa bei au kutumia mikakati ya kukamata. Kwa mfano, wawekezaji wanaweza kuuza maagizo mafupi ya ETF au mipaka ya mahali. Ingawa wawekezaji wa kila siku hawatauliwi kuuza dhamana fupi, amri za kikomo zinaweza kutumika kwa ufanisi. Kwa mfano, kama mwekezaji anataka kulinda dhidi ya kupungua kwa siku ya juu, wanaweza kuweka amri ya kuuza ili kuuza hisa kwa bei fulani.

Hasara kuu kwa wawekezaji kukumbuka ni kwamba, kwa sababu ETF zinafanya biashara kama hifadhi, zinajumuisha kawaida tume au ada sawa za biashara. Kwa hiyo hata kama ETF ina tume ya dola 7 iliyoshtakiwa kwa biashara, mteja anayependa wastani wa gharama ya dola na kununua hisa mara moja au mbili kwa mwezi anaweza kuishia kwa gharama zaidi ya kila mwaka kuliko mfuko wa kifedha.

Nani Anapaswa Kuwekeza katika ETFs?

ETFs inaweza kuwa sahihi kwa karibu mwekezaji yeyote. Hata hivyo, kwa vile ETFs kawaida kufuatilia index ya hisa, index dhamana, au bidhaa, wao ni sahihi zaidi kwa wawekezaji na malengo ya muda mrefu ya uwekezaji, ambayo ni pamoja na malengo na horizons muda wa miaka mitatu au zaidi.

Mbali na lengo la uwekezaji wa muda mrefu ni mwekezaji aliyestaafu ambaye anahitaji kipato cha sasa. Mwekezaji huyu anaweza kuwa na nia ya kununua ETF ambayo inashikilia hifadhi ya mgawanyiko au ETF ambayo inashikilia vifungo. Hata hivyo, wawekezaji wengi wastaafu wanatafuta ukuaji wa muda mrefu pamoja na mapato ya sasa. Kwa hiyo, uwiano wa hisa za kulipa mgawanyiko na vifungo vya kujitolea ni sahihi kwa wastaafu, kwa kuwa hii inawapa uwezekano wa kudumisha au kukua wakuu kwa muda.

Kwa kuwa ETF ni ufanisi wa kodi, zinaweza kuwa uchaguzi wa uwekezaji wa smart kwa wawekezaji na akaunti za ushuru za ushuru.

Wafanyakazi wengi wanazingatia sekta, ambayo inamaanisha kuwa wawekezaji ambao wanatafuta kufuta maeneo ya soko kama huduma za afya, teknolojia, huduma, na nishati zina ETF nyingi za gharama nafuu za kuchagua.

Mifano ya ETF za Juu za kununua kwenye Soko Leo

Kuna maelfu ya ETFs ya kuchagua kutoka kwenye soko, lakini ni smart kwa wawekezaji wengi kupunguza uchaguzi wao kwa fedha ambazo zinatumiwa sana na zina mali kubwa chini ya usimamizi. ETFs zinazouzwa kwa urahisi huwa na sehemu za niche za soko ambalo huenda siofaa kwa wawekezaji wa kila siku kwa sababu ya uwezekano wao wa hatari ya soko la jamaa. Kwa kuongeza, ETF zinazotumiwa kwa kiasi kikubwa zinaweza biashara zaidi au chini (kwa malipo au malipo) kwa thamani ya mali ya msingi ya ushikiliaji wa msingi.

Kwa background hiyo, na kwa utaratibu wowote, hapa ni 10 ya ETF kubwa zaidi za kununua kwenye soko leo:

1. S & P SPDR (SPY): ETF ya zamani kabisa na ya ukubwa kufuatilia index ya S & P 500, SPY ni ETF ya hisa ambazo zinawakilisha hisa zaidi ya 500 za US kwa soko la soko. Gharama ni asilimia 0.09.

1. Shares ya Sore P & S 500 (IVV): ETF nyingine kubwa inayofuatilia S & P 500, IVV ni ETF iliyofanywa kwa kiasi kikubwa na mali ya juu, ambayo inafanya kuwa kama kulazimisha kushikilia kama SPY. Malipo ni chini ya mwamba kwa asilimia 0.04 tu.
2. iShares Russell 3000 (IWV): ETF hii inaweza kuchukuliwa kama "jumla ya soko la hisa" kwa mfuko wa hisa kwa sababu inakamata soko la hisa la Marekani, ambalo ni pamoja na hifadhi ndogo ndogo, katikati na kubwa. Uwiano wa gharama kwa IWV ni asilimia 0.20.
3. iShares MSCI EAFE (EFA): Wawekezaji wanatafuta ETF inayowekeza katika hifadhi nje ya Marekani na Canada inaweza kufikiria kuongeza EFA kwa kwingineko yao. Kielelezo cha EAFE kinasimama kwa Ulaya, Australasia (Australia na Asia), na Mashariki ya Mbali. Mfuko zaidi ya hisa za kigeni 900 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.33.
4. iShares Russell 2000 (IWM): Wawekezaji wanaotaka kufidhiwa na makampuni madogo ya Marekani wanaweza kununua ETF kama IWM na kupata mfuko wa gharama nafuu unaofuata index ya Russell 2000, ambayo inajumuisha zaidi ya 2,000 makampuni madogo ya Marekani. Uwiano wa gharama kwa IWM ni asilimia 0.20.
5. Shirika la Shirika la Umoja wa Mataifa la Shirika la Shares (ISG): ETF hii kutoka iShares inachukua soko la "jumla" la dhamana kwa kufuatilia Uhusiano wa Bondani ya Bande ya Barclay, ambayo inahusu maelfu ya vifungo vya Marekani. Malipo ni asilimia 0.05 tu.
6. Huduma za Afya Chagua Sekta ya SPDR (XLV): ETF zinaweza kuwa zana za kujitegemea kwa sekta ya soko na XLV inashughulikia sekta ya huduma za afya, ikiwa ni pamoja na hisa za makampuni zinazohusika na madawa, usimamizi wa hospitali, vifaa vya matibabu, bioteknolojia na zaidi. Gharama ni asilimia 0.14.
7. Teknolojia Chagua Sekta ya SPDR (XLK): ETF hii inatoa fursa ya sekta ya teknolojia, ambayo inajumuisha viwanda vinavyohusika katika vifaa vya kompyuta na programu, huduma za IT, vyombo vya habari vya kijamii, na mawasiliano ya simu. Gharama kwa XLK ni asilimia 0.14.
8. Nishati Chagua Sekta ya SPDR (XLE): Wawekezaji wanaotaka kufikia sekta ya nishati wanaweza kufikiria kununua hisa za XLE, ambayo inafuatilia na index ambayo inajumuisha hisa za makampuni zinazohusika katika viwanda vya mafuta, gesi na kuhusiana. Uwiano wa gharama kwa XLE ni asilimia 0.14.
9. Vyanzo vya Uchaguzi Chagua Sekta ya SPDR (XLU): Eneo lingine la soko ambalo wawekezaji mara nyingi wanapenda kuzingatia ni sekta ya huduma, ambayo inafuatilia orodha ambayo inajumuisha hisa za makampuni zinazohusika katika sekta ya gesi na umeme, pamoja na wazalishaji wa umeme na mawasiliano ya simu. Gharama kwa XLU ni asilimia 0.14.

Jinsi ya kununua ETFs

Ili kununua ETF, wawekezaji wanahitaji kufungua akaunti ya udalali, ambayo inaweza kufanywa kwa urahisi zaidi na kampuni ya uuzaji wa discount ya mtandaoni, kama vile Schwab, TD Ameritrade, au Scottrade. Makampuni makubwa ya mfuko wa pamoja kama vile Vanguard na Fidelity pia hutoa aina mbalimbali za ETFs.

Mizani haitoi kodi, uwekezaji, au huduma za kifedha na ushauri. Maelezo yanawasilishwa bila kuzingatia malengo ya uwekezaji, uvumilivu wa hatari, au hali ya kifedha ya mwekezaji yeyote maalum na inaweza kuwa halali kwa wawekezaji wote. Utendaji wa zamani sio dalili ya matokeo ya baadaye. Uwekezaji unahusisha hatari ikiwa ni pamoja na hasara iwezekanavyo ya mkuu.