Faida za Hifadhi za Utility
Vya kutumia ni makampuni ambayo hutoa huduma muhimu kama vile maji, gesi, na umeme.
Tangu huduma hizi daima zinahitajika bila kujali jinsi uchumi unavyoongezeka kwa kasi au polepole, sekta hiyo huelekea kuwa moja ya maeneo yaliyo imara ya soko la hisa kulingana na utendaji wake wa kila siku.
Vyanzo vya utumishi pia huwa na ushindi bora katika masoko ya kuanguka, kwa kuwa wawekezaji huwa chini ya kukimbilia kuuza uwekezaji wao wa hatari chini wakati mazingira pana yanageuka. Wakati hifadhi za matumizi ni hatari zaidi, kuliko madarasa mengi ya mali ndani ya soko la dhamana, kwa ujumla huonekana kama hatari ya chini kulinganisha na soko la jumla la hisa.
Faida kuu ya huduma ni kwamba wao hulipa malipo ya juu ya soko. Katika kipindi cha miaka kumi iliyopita, mfuko wa biashara unaochangia kubadilishana Chagua Sekta ya SPDR-Utilities (ticker: XLU) - ambayo inavyowekeza sekta nzima ya huduma za Marekani kwa msisitizo kwa makampuni makubwa - imetoa mavuno mara 1.75 hadi 2.5 ya Nambari ya S & P 500 (kipimo cha utendaji wa soko la Marekani pana).
Hasa, imefanya hivyo kwa kiwango cha chini cha tete kuliko soko.
Mgawanyiko Mkuu, Lakini Chumba Kikubwa cha Kuthamini Maji
Flip upande ni kwamba uwezekano wa muda mrefu ya mtazamo kufahamu ni mdogo na huduma. Fursa za kukua kwa makampuni mengi katika sekta hiyo ni mdogo, na hii inaonekana katika utendaji wao wa bei ya hisa.
Faida moja ya hii, bila shaka, ni kwamba kwa fursa ndogo za kuwekeza kwa ukuaji wa baadaye, makampuni yana fedha zaidi kwa mkono ili kulipa gawio.
Kwa muda, hata hivyo, juu ya wastani wa gawio inaweza kuwa na athari kubwa kwa kurudi jumla. Fikiria kwamba huduma za ETF zilizotajwa hapo juu. Kuanzia mwanzoni mwa Desemba 22, 1998, hadi Juni 10, 2014, XLU ilitoa kurudi kwa jumla ya asilimia 150.1 na wastani wa kurudi jumla ya asilimia 6.1. Katika kipindi hicho, SPDR S & P 500 ETF (SPY), ambayo inafuatilia S & P 500 Index - kipimo kikubwa cha utendaji kwa hifadhi za Marekani - kilikuwa na kurudi kwa jumla ya 112.8% na wastani wa jumla ya kurudi kwa 5.0%. Hii sio maana ya kuonyesha kwamba huduma hizo ni uwekezaji bora, lakini kuonyesha kuwa sehemu ya ziada ya asilimia ya mavuno ya mgawanyiko inaweza kuwa na uwezo wa kuongeza juu ya muda mrefu.
Hatari za Hifadhi za Utility
Kama sehemu yoyote ya soko la hisa, vituo vinavyotumika ni chini ya vikosi vingi vya soko. Wakati wote wa kushuka kwa soko kuu kwa miaka kumi iliyopita - 2001-2002 na 2008-2009 - hifadhi za huduma zilipoteza karibu nusu ya thamani yao kwa msingi wa bei (yaani, si kuhesabu gawio). Wawekezaji wa mapato wanahitaji kuweka jambo hili katika akili wakati wa kuamua kati ya uwekezaji katika vifungo au hisa za kulipia mgawanyiko kama vile huduma.
Sababu nyingine mbili zinaweza kuwa na athari mbaya juu ya utendaji wa hifadhi za huduma. Kwanza, kuongezeka kwa viwango vya riba kunaweza kusababisha sekta hiyo kuwa mbaya kwa sababu mbili: 1) viwango vya juu huongeza mzigo wa maslahi ya huduma kwa sababu makampuni katika sekta huwa na nguvu kubwa na kwa hiyo ni zaidi ya deni kubwa na 2) viwango vya juu husababisha wawekezaji wenye kipato ili kuondokana na vifungo na mbali na chaguo la mavuno riskier kwenye soko la hisa. Kwa kuongeza, sekta hiyo inasimamiwa sana na kwa hiyo inaathiriwa na mabadiliko katika sera ya serikali.
Jinsi ya Kuwekeza katika Hifadhi za Utility
Unaweza kuwekeza katika hifadhi za matumizi kupitia broker yoyote. Inawezekana kuwekeza katika hifadhi za kibinafsi za kibinafsi, fedha za pamoja ambazo zina utaalamu katika sekta, au ETF kama Chagua Sekta ya SPDR-Utilities. Hakikisha kuwasiliana na mshauri wa kifedha au kutumia rasilimali nyingi za mtandao zinazopatikana ili kufanya utafiti wa kina kabla ya kuwekeza.
Halafu : Maelezo kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuhesabiwa kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.