Njia ya Ununuzi
Kuna tofauti kidogo katika njia ambazo wawekezaji wanaweza kununua fedha za pande zote ikilinganishwa na ETF.
Fedha za fedha za kawaida zinatunuliwa moja kwa moja kwa njia ya kampuni inayotoa au kupitia mshauri wa kifedha, lakini pia inapatikana kupitia akaunti za udalali. Wakati ada nyingi hazina mizigo au mashtaka ya kununua mbele, mwekezaji ambaye ana kulipa malipo haya ya mauzo atakuwa vigumu kushika na utendaji wa ETF mara moja utoaji wa ada hii inafanywa katika kurudi kwao. ETFs hazina mizigo, ambayo ni pamoja na, lakini huwa na gharama za manunuzi tangu zinununuliwa na kuuzwa tu kama hifadhi. Hii pia inahitaji mwekezaji kuanzisha akaunti ya udalali, ambayo hawapaswi kufanya hivyo ili kununua mfuko wa pamoja.
Wawekezaji wanapaswa kuzingatia gharama hizi zote (gharama na ada za udalali) katika kufikiri yao wakati wa kupima gharama na faida za fedha za pamoja pamoja na ETF.
Gharama
Gharama ni tofauti kati ya fedha za pamoja na ETFs. Mfuko wa pande zote wa dhamana una wastani wa gharama ya kila mwaka ya 0.61%, lakini dhamana ya wastani ya ETF ina uwiano wa gharama ya 0.40%.
Tofauti ya pointi 21 za msingi ( pointi asilimia 0.21) hazionekani kama nyingi, lakini baada ya muda zinaweza kuwa na athari kubwa kwa kurudi kwa sababu ya athari ya kuchanganya gharama hii inaongeza juu ya utendaji mwaka baada ya mwaka. Malipo ya juu ni ya wasiwasi hasa na fedha za dhamana, ambapo kurudi kwa kila mwaka kuna kawaida na kiwango cha asilimia 0.21 kinaweza kukua kwa kiasi kikubwa kutokana na faida ya mwekezaji.
Hii ni zaidi ya kuzingatia sasa kutokana na mazao ya chini-chini juu ya dhamana za juu.
Utendaji
Jedwali hapa chini linaonyesha kurudi kulinganisha kwa fedha za dhamana na ETF za dhamana ndani ya makundi maalum zaidi ya kipindi cha miaka mitatu na mitano kilimalizika Juni 30, 2014.
Kumbuka kwamba wakati mwingine kurudi kunakabiliwa na ukubwa mdogo wa sampuli katika kikundi kilichopewa wakati wa kipindi cha miaka mitano. Kwa mfano, kulikuwa na wachache wa ETF wa dhamana ya ultrashort, ambayo husaidia kuelezea tofauti kubwa katika utendaji katika jamii hiyo.
Takwimu za mfuko wa mutual zimetokana na ukurasa wa kurudi kwa jamii ya Morningstar, kurudi kwa ETF kunatoka kituo cha ETF kwenye Yahoo! Fedha.
| Jamii | Kurudi kwa miaka mitatu | Kurudi kwa miaka mitano |
| Ultrashort Term Bond (Mfuko wa Mutual) | 0.93% | 1.67% |
| Ultrashort Term Bond (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| Bond muda mfupi (Mfuko wa Mutual) | 1.85% | 3.21% |
| Bond Short Term (ETFs) | 1.96% | 2.68% |
| Bondani ya muda mrefu (Mfuko wa Mutual) | 4.08% | 6.02% |
| Kipindi cha muda mrefu (ETFs) | 3.38% | 4.64% |
| Manispaa ya Taifa ya Mfupi (Mfuko wa Mutual) | 1.63% | 2.16% |
| Manispaa ya Taifa ya Mfupi (ETFs) | 1.26% | 1.65% |
| Manispaa ya Taifa ya Kati (Fedha za Mutual) | 4.23% | 4.96% |
| Manispaa ya Taifa ya Kati (ETFs) | 4.37% | 5.43% |
| Muda wa Kitaifa wa Taifa (Mfuko wa Mutual) | 5.61% | 6.06% |
| Muda wa Taifa wa Manispaa (ETFs) | 6.04% | 6.25% |
| Mazao makuu ya Muni (Mutual Funds) | 7.21% | 8.51% |
| Mazao makuu ya Muni (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| Mfumuko wa bei umehifadhiwa (Mfuko wa Mutual) | 2.63% | 4.88% |
| Mfumuko wa bei umehifadhiwa (ETFs) | 3.22% | 5.43% |
| Bondani ya Kampuni (Mfuko wa Mutual) | 6.17% | 8.50% (7/11) |
| Bondani ya Kampuni (ETFs) | 6.18% | 7.67% |
| Mazao makuu (Mfuko wa Mutual) | 8.24% | 12.57% |
| Mazao makuu (ETFs) | 7.82% | 11.90% |
| Mikopo ya Benki (Mfuko wa Fedha) | 5.06% | 7.77% |
| Mikopo ya Benki (ETFs) | 4.95% | n / a |
| Bondani ya Dunia (Mfuko wa Mutual) | 3.43% | 6.02% |
| Bondani ya Dunia (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| Mkataba wa Soko la Kuongezeka (Mfuko wa Mutual) | 3.84% | 9.29% |
| Mkataba wa Soko la Kuongezeka (ETFs) | 3.10% | 9.98% |
Faida ya utendaji inapendeza fedha za kuheshimiana, ambazo zinaweza kushangaza hasa kutokana na ukuaji wa haraka wa mali za ETF katika miaka ya hivi karibuni. Asilimia kubwa ya fedha za pamoja zinaweza kusimamiwa kikamilifu na ikilinganishwa na ETF, kwa hivyo utoaji wao wa kawaida unaonyesha kwamba wawekezaji wanapata thamani kwa gharama kubwa.
Faida nyingine ya fedha za pande zote ni kwamba bei zao haziwezi kuondokana na thamani ya dhamana za msingi katika kwingineko wakati wa matatizo ya soko, ambayo yanaweza kutokea kwa ETFs.
Mstari wa chini: Hakikisha kuzingatia maanani yote wakati ukifanya uamuzi, ikiwa ni pamoja na masuala ya kodi, ada na matokeo ya muda mrefu ya fedha maalum unazofikiria kununua.