Kuwekeza Ufaransa: Faida ya Parlez-vous?
Wale wanaotaka kuwekeza nchini Ufaransa wana chaguo tofauti, kuanzia na fedha za kubadilishana-kubadilishana (ETFs) kwa Mapokezi ya Amana ya Marekani (ADRs).
Katika makala hii, tutaangalia baadhi ya faida na hatari za uwekezaji nchini Ufaransa, pamoja na njia nzuri zaidi za kujenga mfiduo kwenye kwingineko yako kwa kutumia njia nyingi zinazopatikana kwa wawekezaji wa kimataifa.
Katika makala hii, tutaangalia kwa nini wawekezaji wanaweza kutaka kuzingatia kuwekeza katika Ufaransa na njia nyingine za kawaida za kupata nafasi ya kutumia dhamana za biashara za Marekani.
Faida na Hatari za Kuwekeza Ufaransa
Ufaransa ni uchumi wa sita wa ukubwa duniani na uchumi wa tatu mkubwa katika Ulaya, ambayo inafanya mahali salama kuweka fedha. Lakini kama mgogoro wa madeni ya Umoja wa Ulaya umeonyesha, mahusiano ya fedha ya nchi kwa wengine katika EU yameunda baadhi ya hatari kubwa. Wawekezaji wanapaswa kuchukua faida hizi zote na hatari katika akaunti kabla ya kufanya mitaji yoyote.
Faida za kuwekeza katika Ufaransa ni pamoja na:
- Masoko yaliyotengenezwa - Ufaransa ni nyumba moja ya uchumi mkubwa duniani na soko la dhamana la maendeleo. Tofauti na masoko mengine yanayotokea na ya mipaka , kwa kawaida hii ina maana hatari ndogo ya kijiografia na tete.
- Makampuni Makubwa - Ufaransa ina nyumba nyingi za kampuni kubwa duniani, ambazo huongeza kwa tete ya chini. Makampuni makubwa yana kiwango cha chini cha kutosha na nguvu zaidi ya mapato ya muda mrefu.
Hatari za kuwekeza nchini Ufaransa ni pamoja na:
- Uundo wa EU - Ufaransa ni mwanachama wa tatu mkubwa zaidi wa Umoja wa Ulaya, ambayo ina maana kwamba inaweza kuwa na jukumu la fedha kubwa sehemu za bailouts. Wakati wa mgogoro wa madeni ya Ulaya, dhima hii ikawa wazi sana.
- Tendencies ya Kijamii - Ufaransa ina tabia nyingi za ujamaa ambazo zinaweza kuzuia biashara fulani kutoka kwa ushindani. Kwa mfano, nchi ina wiki ya kazi ya saa 35 na umri wa miaka 65 ya kustaafu, ambayo ni ya chini kuliko nchi nyingi zilizoendelea.
Jinsi ya Kuwekeza katika Ufaransa na ETFs
Fedha zinazouzwa kwa kubadilishana (ETFs) zinawapa wawekezaji njia rahisi ya kujenga uwezekano wa kufichua Kifaransa katika viungo vyao. Kwa kufanya kikapu cha dhamana katika viwanda vingi, ETFs kwa kawaida huonekana kuwa hatari zaidi kuliko hifadhi za kibinafsi na coefficients za chini za beta. Lakini tofauti na fedha za pamoja , zinaweza kufanyiwa biashara wakati wowote mchana kama hisa.
ETF ya msingi ambayo imewekeza kuwekeza nchini Ufaransa ni MSCI France Index Fund NAF (EWQ), ambayo inajaribu kutekeleza dhamana zote za Kifaransa zinazouzwa hadharani. Kwa kuwa hakuna uhasibu wa sekta kwa zaidi ya asilimia 20 ya jumla ya wamiliki, ETF ni tofauti na mgawo wa beta wa 1.1 na uwiano wa bei ya jumla ya mapato ya 16.2x, kama ya Septemba 2016.
Baadhi ya ETF maarufu kuwekeza nchini Ufaransa ni:
- MSCI Ufaransa Index ETF (EWQ)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (FEZ)
- Fomu ya MSCI EMU Index (EZU)
- FTSE EPRA / NAREIT Ulaya Index Fund NAF (IFEU)
- Ulaya AlphadeX Fund ETF (FEP)
Mbinu mbadala za Kuwekeza katika Ufaransa
Wawekezaji wanatafuta usahihi wa moja kwa moja kwa makampuni ya Kifaransa wanaweza kutaka kuangalia Mapokezi ya Amana ya Marekani (ADRs) au uwekezaji wa moja kwa moja kwenye Euronext Paris.
Ingawa kuna ADR nyingi za Kifaransa, wawekezaji wanapaswa kutambua kuwa wengi wa biashara hizi kwenye Machapisho ya Masoko ya OTC, ambayo ina maana kuwa inaweza kuwa chini ya maji kuliko makampuni ya biashara ya NYSE au NASDAQ.
Baadhi ya ADR maarufu kwa kuwekeza nchini Ufaransa ni pamoja na:
- Mazingira Veolia (VE)
- AXA (AXAHY)
- L'Oreal (LRLCY)
- GDF Suez (GDSZF)
- LVMH (LVMUY)
Pointi muhimu za Kuwekeza katika Ufaransa
- Ufaransa ina uchumi wa sita mkubwa duniani na uchumi wa tatu mkubwa katika Umoja wa Ulaya. Zaidi ya hayo, nchi hiyo inashikilia karibu 40 ya mashirika makubwa zaidi ya 500 ulimwenguni, na kuifanya kuwa muhimu kwa wawekezaji wa kigeni.
- Kuna hatari nyingi zinazohusishwa na uwekezaji nchini Ufaransa kwamba wawekezaji wanapaswa kufahamu, ikiwa ni pamoja na uhusiano wa nchi na Umoja wa Ulaya na tabia zake za ujamaa kuhusiana na nchi nyingine kama Marekani na Uingereza.
- Kuwekeza katika Ufaransa kunaweza kutekelezwa kwa kutumia ETFs, ADR au uwekezaji wa moja kwa moja kwenye masoko ya hisa ya Ufaransa. Lakini ni muhimu kukumbuka kwamba wengi wa hizi ADR biashara katika Masoko OTC Masoko Pink na inaweza kuwa kiasi illiquid.