Mazao ya 10 ya Juu ya Mazao ya Juu

Uchaguzi tofauti wa ETFs na Vifungo vya Bond Pamoja na Mazao ya Juu

Ikiwa unatafuta kununua moja ya mazao bora ya mazao ya juu kwenye soko, kuna aina mbalimbali za fedha za kuzingatia.

Kabla ya kununua mazao ya juu ya ETF, au aina yoyote ya uwekezaji, (hata vifungo vya janga ) ni smart kutambua madhumuni ya mfuko kwa mahitaji yako na jinsi itasaidia fedha nyingine katika kwingineko yako. Je! Unatafuta mavuno ya juu kwa njia ya gawio au malipo ya maslahi ya dhamana?

Je! Utawekeza katika akaunti inayoweza kulipwa au akaunti iliyosafirishwa kodi, kama IRA? Je! Unatafuta mapato ya sasa, ukuaji wa muda mrefu au wote?

Kwa nini kuwekeza katika Mfuko wa Mazao Mkubwa

Ikiwa unawekeza katika fedha nyingi za mavuno au mazao ya juu ya mazao, ni smart kuwa na madhumuni ya wazi ya kununua uwekezaji huu unaozingatia mapato .

Wawekezaji wanatafuta mavuno kwa kawaida wanatafuta mapato kutokana na uwekezaji wao. Mapato haya yanaweza kupokea kwa njia ya gawio kutoka kwa hifadhi au kwa malipo ya riba kutoka kwa vifungo. Kwa hiyo, wakati wengine hutumia neno hilo, "fedha za mazao ya juu," kwa ujumla hutaja fedha za pamoja au ETF zinazotea hifadhi ambazo hulipa gawio la wastani , vifungo na malipo ya juu ya wastani, au mchanganyiko wa wote wawili.

Kwa kuwa wawekezaji wa muda mrefu huangalia kwa ukuaji wa portfolios zao kwa muda, wawekezaji wengi wanaotafuta fedha za mavuno ni wawekezaji wastaafu wakitafuta kipato kutoka kwa uwekezaji wao.

Mazao makuu ya Mazao ya Mifugo na Mazao ya Juu ya Mazao ya Mazao ya Juu

Kama ilivyo na ETF zote, faida za msingi za ETF za mazao ya juu juu ya wenzao wa mfuko wa pamoja ni ada za chini, utoaji wa mizigo na usawa wa siku za ndani.

Pia, kuna aina kubwa ya ETF za mazao ya juu kwenye soko ikilinganishwa na fedha za mavuno ya juu. Hii ina maana kwamba wawekezaji wana fursa zaidi ya kupata mavuno kwa njia mbalimbali, ambayo mara nyingi husababisha mazao ya juu kwa sababu ya utaalamu ndani ya soko la ETF.

Hata hivyo, kuna moja ya msingi ya drawback ya ETFs ya mazao ya juu: Kwa kuwa wao husimamiwa pasipo, wanalazimika kufanana na utendaji wa index ya benchmark. Katika tafsiri, katika soko la chini, meneja mkuu wa mazao ya ETF analazimika kufanya biashara, hata kwa bei mbaya. Hasara hii pia ni sawa na fedha za pande zote. Meneja hawezi kwenda kwa hali mbaya ya soko kwa biashara (au kushikilia) kwa hiari yao.

Orodha ya ETFs Bora Kuzaa

Katika orodha yetu ya ETF bora za mazao ya juu, tunatoa fedha mbalimbali kutekeleza mahitaji mbalimbali ya uwekezaji. Wakati sisi ni pamoja na ETF zinazolipa mavuno mazuri, tunatia pia ETFs ambazo huwa na usawa wa kutofautiana na lengo la mapato yao.

Kwa hiyo, kwa utaratibu wowote, hapa ni 10 juu ya mazao ya ETF kununua kwenye soko leo:

1. Shares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Ikiwa unatafuta moja ya mazao makubwa ya mazao ya mazao ya juu ya mazao kwenye soko, HYG inapaswa kuwa kwenye rada yako. Kwingineko hujumuisha vifungo vya ushirika na vyema kati ya miaka 3 na 10 na ubora wa mikopo chini ya daraja la uwekezaji (rating chini ya BBB kwa Standard & Poor au chini ya Baa na mashirika ya rating ya mikopo ya Moody. AAA ni ya juu). Utoaji wa SEC ni asilimia 4.74 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.49, au $ 49 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yizi Bond (JNK): ETF nyingine yenye biashara ambayo inayotokana na vifungo vya mavuno ya juu ni JNK, ambayo ina Mazao ya SEC ya asilimia 4.95 na uwiano wa gharama ya asilimia 0.40. Kama ishara ya ticker inavyosema, JNK inauza katika vifungo na ubora wa mkopo chini ya daraja la uwekezaji. Wastani wa maturiti katika muda wa kati, ambao kwa ujumla ni kati ya miaka 3 na 10.
2. Vanguard High Dividend Mazao (VYM): Wawekezaji wanaotaka kupata kipato kwa njia ya ETF ya gharama nafuu ambayo inashikilia hifadhi ya mgawanyiko, itapenda VYM. ETF hii inafuatilia index ya FTSE High Dividend Yield Index, ambayo ina jumla ya hisa za makampuni ya hisa 400, nyingi ambazo ni kubwa-kofia, zinazolipa gawio la juu zaidi kwa wawekezaji. Kutoa SEC kwa VYM ni asilimia 2.95 na gharama ni ya chini kwa asilimia 0.08.
3. Vidokezo vya VanEck High-Yield Index ya Manispaa (HYD): Ikiwa una akaunti inayoweza kulipwa, na unatafuta mazao ya juu ya ETF, unapaswa kuangalia HYD. ETF hii inafuatilia utendaji wa Ripoti ya Composite ya Bloomberg Barclays ya Manispaa ya Mazao ya Juu ya Mazao ya Mitaa, ambayo ina Marekani ya vyeo vya juu, mazao ya muda mrefu, ambayo hutoa mapato ya bure. Faida hii ya kodi inaweza kuwavutia sana wawekezaji katika mabaki ya kodi ya juu, ambayo inaweza kutafsiri kwenye mavuno ya juu ya ushuru kwa wale wawekezaji. Kutoa SEC kwa HYD ni asilimia 4.03 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.35.

1. MLP ya Aleri (AMLP): Fedha za MLP zinawekeza katika ushirikiano mdogo wa kimsingi, ambazo kawaida huzingatia viwanda vinavyohusiana na nishati. Utendaji wa MLP unaweza kuwa tete na muundo wao kama ushirikiano ni ngumu zaidi kuliko hifadhi. Hivyo wawekezaji wanaozingatia kununua fedha hizi wanapaswa kufanya kazi za nyumbani zaidi kuliko kawaida kabla ya kununua. Kwa hiyo alisema, fedha za MLP pengine ni bora kwa wawekezaji wakitafuta mavuno mazuri, mara nyingi kama asilimia 7 au zaidi. Pia uwiano wa gharama za fedha za MLP unaweza kuwa juu na wakati mwingine ni vigumu kuelewa. Mavuno ya AMLP ni asilimia 10.68 na uwiano wa gharama ni asilimia 1.42, ambayo ni chini kwa mfuko wa MLP.
2. Masoko Yanayotokana na Hekima Mfuko Mkuu wa Mgawanyiko: Dhamana ya wawekezaji wanaotazamia kuchanganya mazao yao ya juu ya mavuno na hisa za kigeni, hasa masoko yanayojitokeza, wanaweza kutaka kutazama DEM. Timu ya usimamizi wa mfuko inajaribu kupata na kushikilia hifadhi ya mgawanyiko bora zaidi ya kulipwa katika masoko ya kuibuka. Mavuno ya usambazaji kwa DEM ni asilimia 3.81 na uwiano wa gharama ni asilimia 063.
3. SPDR Dow Jones Real Estate International (RWX): Kuwekeza katika mali isiyohamishika na fedha za sekta ya REIT inaweza kuwa njia nzuri ya kupata mavuno mazuri kwa mapato. REIT kawaida huwa na washiriki angalau 100 na REIT wanatakiwa kulipa angalau asilimia 90 ya mapato yao kwa wanahisa. RWX tracks Dow Jones Global ex-Marekani Chagua Real Estate Securities Index, ambayo ina mashirika yasiyo ya US REIT na dhamana nyingine za mali isiyohamishika. Mazao ya SEC ni asilimia 2.95 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.59.
4. Usalama wa kwanza uliopendekezwa na Dhamana na Mapato (FPE): Mfuko huu ni uzao wa kawaida kwa kuwa ni moja tu ya ETF ambazo zinaweza kusimamiwa kikamilifu. Timu ya usimamizi inatafuta dhamana ya mapato, kama vile vifungo vya kampuni au chini ya daraja la uwekezaji, hifadhi zilizopendekezwa, na dhamana za kubadilisha. Kutoa SEC kwa FPE ni asilimia 5.56 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.85.
5. Mamlaka ya KBW High Dividend Inazalisha Fedha Kwingineko (KBWD): Hii ETF ya mazao ya juu kutoka Invesco inategemea index ya KBW Nasdaq ya Sekta ya Fedha ya Ugawaji wa Fedha, inayojumuisha hisa za sekta ya kifedha, ambazo hujulikana kwa mgawanyiko wao thabiti. Washiriki wanaotarajiwa wanapaswa kutambua kwamba ETF hii inalenga katika hifadhi ndogo ndogo na katikati ya cap, ambazo sio kawaida ya fedha nyingi za mgawanyiko ambayo mara nyingi hushikilia hifadhi kubwa za cap. Kwingineko pia inajilimbikizwa na wamiliki 40 tu. Kutoa SEC kwa ajili ya KBWD ni juu ya asilimia 8.82 na uwiano wa gharama pia ni juu kwa asilimia 2.99.
6. Vanguard Masoko ya Masoko ya Serikali Bond (VWOB): Wawekezaji wanaotaka kupata mavuno kwa ETF ya gharama nafuu ambayo inayotokana na vifungo vya masoko yanayotokea itakuwa kama wanavyoona VWOB ya Vanguard. Mfuko unafuatilia Masoko ya Masoko ya Mauzo ya Serikali ya Bloomberg ya Marekani ya RIC Capped Index, ambayo ina vifungo 1,000 vinavyojitokeza kwa masoko na muda wa wastani wa miaka 6.4 na ubora wa mikopo zaidi chini ya daraja la uwekezaji. Mavuno ya SEC kwa VWOB ni asilimia 4.09 na uwiano wa gharama ni asilimia 0.32.

Tahadhari juu ya Uwekezaji katika Mfuko Mkuu wa Mazao

Mavuno mazuri yanaweza kutafsiri kwa hatari kubwa. Wawekezaji wanapaswa kukumbuka kwamba fedha nyingi za mavuno mara nyingi huwekeza katika vifungo na ubora mdogo wa mkopo. Hizi vifungo vya mazao ya juu pia huitwa vifungo vya junk . Mavuno mazuri yanavutia kwa mapato lakini hatari ya soko juu ya vifungo hivi ni sawa na ile ya hifadhi. Kwa hiyo, katika mazingira ya uchumi wa uchumi, vifungo vya juu vya mavuno vinaweza kuanguka kwa bei, hata kama vifungo vya kawaida vinaweza kuongezeka kwa bei.

Fedha za dhamana za mazao ya juu zinaweza pia kushikilia vifungo vya muda mrefu , ambavyo vina kiwango cha juu cha riba zaidi kuliko vifungo vidogo vidogo au muda. Wakati viwango vya riba vinavyoongezeka, bei za dhamana huanguka kwa kawaida na kwa muda mrefu ukomavu, unyeti mkubwa zaidi. Kwa hiyo, wakati viwango vya riba vinavyoongezeka, vifungo vya muda mrefu kwa ujumla huanguka zaidi kwa bei kuliko vifungo vya muda mfupi na vya kati.

Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.