Jinsi SEC inakukinga na kuzuia unyogovu mwingine
Nini SEC Ina
SEC inaendelea kujiamini katika soko la hisa la Marekani. Hiyo ni muhimu kwa utendaji mkali wa uchumi wa Marekani.
Inafanya hivyo kwa kutoa uwazi katika kazi za makampuni ya Marekani. Inafanya wawekezaji wa uhakika waweze kupata taarifa sahihi kuhusu faida ya ushirika.
Inaruhusu wawekezaji kuamua bei nzuri kwa hisa ya kampuni. Bila ya uwazi huu, soko la hisa litakuwa hatari kwa mabadiliko ya ghafla kama maelezo yaliyofichika yatoka. Ukosefu wa uwazi ni sababu ya kushindwa kwa Enron. Hiyo sio kushindwa kwa sehemu ya SEC, ingawa. Enron alikuwa amelala tu maoni ya SEC.
Tume inashutumu wahalifu kama Enron. Pia huadhibu biashara ya ndani, uharibifu wa makusudi wa masoko, na kuuza hisa na vifungo bila usajili sahihi.
Kuna wasiwasi kwamba SEC inakuwa ya ufanisi zaidi wakati wa utawala wa Trump . Kuanzia Februari hadi Septemba, 2017, shirika hili lilikusanya $ 127 milioni katika adhabu za kiraia za kampuni katika kesi 15. Hiyo ni chini sana kuliko dola milioni 702 zilizokusanywa kutoka kesi 43 wakati huo huo mwaka 2016.
SEC Shirika
SEC ina watumishi watano waliochaguliwa na rais wa Marekani. Wanaungwa mkono na wafanyakazi 3,100 walio katika ofisi 18 nchini kote.
SEC ina makundi tano. Idara ya Shirika la Fedha inaelezea mahitaji ya kufungua kampuni. Inathibitisha hati hizo zime kamili na sahihi.
Inaruhusu wawekezaji kuelewa afya ya kampuni.
Idara ya Biashara na Masoko inao viwango vya kudhibiti masoko ya hisa. Inasimamia kubadilishana dhamana na makampuni ya dhamana. Pia inaendelea ufuatiliaji juu ya mashirika binafsi ya udhibiti. Hizi ni pamoja na Mamlaka ya Udhibiti wa Sekta ya Fedha, Bodi ya Usalama wa Manispaa ya Manispaa na mashirika ya kusafisha ambayo huwezesha makazi ya biashara. Idara inasimamia pia Shirika la Ulinzi la Wawekezaji wa Usalama. Hiyo ni shirika la kibinafsi, lisilo la faida ambalo linahakikisha akaunti za wateja ikiwa kesi ya kampuni ya udalali inakwenda kufilisika.
Idara ya Usimamizi wa Uwekezaji inasimamia makampuni ya usimamizi wa uwekezaji, ikiwa ni pamoja na fedha za pamoja na annuities tofauti. Inatathmini hati zilizowasilishwa chini ya Sheria ya Sarbanes-Oxley ya 2002 .
Idara ya Utekelezaji inachunguza na kutetea ukiukwaji wa sheria na kanuni za dhamana. Inafanya ni uchunguzi faragha. Inaweza kutumia utaratibu rasmi wa uchunguzi wa kuwashuhudia mashahidi kushuhudia na kuzalisha hati husika. Mgawanyiko hutoa matokeo yake kwa Tume ya SEC, ambayo inaruhusu kufungua kesi katika mahakama ya shirikisho. Mara nyingi Tume hutoa kesi hiyo nje ya mahakama.
Idara ya Uchambuzi wa Uchumi na Hatari hutoa uchambuzi wa uchumi na hatari kwa mgawanyiko mwingine. Inatabiri jinsi sheria zilizopendekezwa za SEC zitaathiri masoko na uchumi. Inachunguza hatari ya jumla katika masoko. Inatoa kitambulisho mapema cha shughuli za ulaghai.
Jinsi SEC inathiri Uchumi wa Marekani
SEC inaongeza uwazi na uaminifu katika soko la hisa la Marekani. Hiyo ni sababu kubwa kwa nini New York Stock Exchange ni kubadilishana kisasa zaidi na maarufu duniani. Uwazi huu huvutia biashara nyingi kwa taasisi za fedha za Marekani, ikiwa ni pamoja na mabenki na makampuni ya kisheria
Pia inafanya iwe rahisi kwa makampuni kutoa suala la awali la umma . Hiyo 'wanapokuwa wamekua kubwa kwa kutosha wanahitaji kuuza hisa ili waweze kufadhili awamu yao ya pili ya maendeleo. Urahisi wa kwenda kwa umma husaidia makampuni ya Marekani kukua kubwa na kwa kasi zaidi kuliko yale ya nchi nyingine zilizo na masoko duni.
Kamishna wa SEC anakaa Baraza la Kudhibiti Utulivu wa Fedha. Sheria ya Mageuzi ya Dodd-Frank Wall Street ilianzisha baraza baada ya mgogoro wa kifedha wa 2008. Inatafuta udhaifu katika masoko ya kifedha ambayo yanaweza kusababisha mgogoro mwingine.
Jinsi SEC inakuathiri Wewe
SEC inashughulikia wewe kwa kuifanya iwe salama kwa kununua hisa, vifungo, na fedha za pamoja . Haiwezi kudhibiti fedha za ua au derivatives. SEC inatoa habari nyingi ili kukuwezesha kuwekeza.
Dodd-Frank alihitaji SEC kujifunza kusoma na kujifunza fedha za wastani wa mwekezaji wa Marekani. Iligundua kwamba wawekezaji wengi hawaelewi misingi ya jinsi masoko au uchumi hufanya kazi. Ilipendekeza njia za kuboresha ujuzi wa wawekezaji.
Muhimu zaidi kwa ajili yenu ni uumbaji wa Investor.gov. Inatoa elimu ya msingi, jinsi vile masoko yanavyofanya kazi, mgawanyiko wa mali, na mapitio ya mipango tofauti ya kustaafu. Pia ina sehemu kuhusu Jinsi ya Chagua Broker. Unaweza kujua kama broker yako amesajiliwa. Inakupa hatua tano za kuzuia udanganyifu wa wawekezaji.
Tovuti inakupa zana za kupanga fedha. Inaweza kukuambia ni kiasi gani unahitaji kustaafu. Unaweza kujua jinsi ada zinavyoathiri uwekezaji wako. Unaweza hata kujifunza jinsi ya kusimamia fedha za mzazi asiye na uwezo.
Historia
Mwaka wa 1934, Congress iliunda SEC ili kurejesha imani ya umma katika masoko ya fedha baada ya ajali ya soko la 1929 . Mwenyekiti wa kwanza alikuwa Joseph Kennedy, baba wa Rais John F. Kennedy .
Sheria ya Usalama wa Usalama wa 1934 iliunda SEC yenyewe. Lakini haikuweza kufanikiwa na Sheria ya Usalama wa 1933. Ilihitaji mashirika ya umma kusajili mauzo yao ya hisa. Hiyo inamaanisha walipaswa kubaini ambao wamiliki wakuu walikuwa. Kabla ya Sheria, kundi ndogo litashiriki sehemu kubwa ya hifadhi. Wanaweza kuendesha masoko bila mtu yeyote anayejua.
Sheria ya Kampuni ya Uendeshaji wa Umma ya 1935 iliondoa makampuni yaliyoshikilia zaidi ya mara mbili kutoka kwa huduma ambazo zimehifadhiwa. Hiyo ina maana kuwa makampuni yanayoweza kushikilia haiwezi tena kuficha umiliki ulioingiliana wa makampuni ya matumizi ya umma. Tendo iliruhusu SEC kuvunja mchanganyiko mkubwa wa huduma katika makampuni madogo, kijiografia. Pia iliunda tume za shirikisho za mitaa ili kudhibiti viwango vya matumizi.