Kutokana na kumbukumbu zake za muda mrefu katika soko, wawekezaji wengi wanataka kujifunza jinsi ya kuchukua hifadhi kama Buffett. Lakini kwa wawekezaji binafsi, ikiwa ni pamoja na mke wake mwenyewe, Buffett daima anarudi kwenye mkakati wa msingi wa uwekezaji-na ni mkakati ambao hauhusiani na kuokota hifadhi binafsi.
Ushauri wa Buffett kwa Mke Wake
Katika barua yake ya mwaka 2013 kwa wanahisa , Buffett alielezea vifo vyake mwenyewe na kutoa maagizo ya wazi kwa mdhamini aliyehusika na kusimamia mali yake kwa mkewe.
"Ushauri wangu kwa mdhamini haukuweza kuwa rahisi zaidi. Weka 10% ya fedha katika dhamana za serikali za muda mfupi na 90% katika mfuko wa index wa S & P 500 wa chini sana . Naamini matokeo ya muda mrefu ya uaminifu kutoka sera hii yatakuwa bora kuliko yaliyopatikana na wawekezaji wengi-kama fedha za pensheni, taasisi, watu binafsi-ambao huajiri mameneja wa ada za juu. "
Na ni ushauri yeye mara kwa mara mara kwa mara. Katika mkutano wa mwaka wa 2016 wa wanahisa wa Berkshire Hathaway, mara nyingi huitwa "Woodstock ya Ukomunisti," Buffett alijibu swali la jinsi mwekezaji wastani anavyoweza kusimamia fedha zao: "Tu kununua S & P index fund na kukaa kwa miaka 50 ijayo."
Chuki cha Buffett kwa mameneja wa uwekezaji wa gharama kubwa ni wazi.
Na haipendekeza kwamba imani yake ina hisa moja, hata Berkshire Hathaway yake mwenyewe. Badala yake, anajumuisha uwekezaji wa hisa katika mfuko wa S & P 500 index, aina ya mfuko wa pamoja inayofuata utendaji wa makampuni 500 ya umma makubwa zaidi nchini Marekani.
Imani ya Buffett imara katika S & P 500 ni imara sana kuwa beta $ milioni 1 kuwa S & P 500 ingekuwa zaidi ya uteuzi wa fedha za hedge za juu kwa wakati.
Hadi sasa, inaonekana kama Buffett iko kwenye wimbo wa kushinda.
Lakini Je, si Buffet ya Warren Inawekeza Katika Hifadhi za Binafsi?
Huenda ukajiuliza kwa nini kampuni ya Buffett haina kufuata ushauri wake. Baada ya yote, Berkshire Hathaway ilijengwa juu ya kuwekeza katika makampuni binafsi, na kwingineko yake ina mabilioni ya dola za uwekezaji wa hisa katika makampuni ikiwa ni pamoja na Wells Fargo, American Express, na Coca-Cola.
Ni kwingineko iliyojengwa juu ya falsafa inayoitwa thamani ya uwekezaji , ambayo ilipatiwa na mshauri wa Buffett na profesa Benjamin Graham. Thamani ya kuwekeza inakataa kuongezeka kwa masoko na inalenga thamani ya ndani ya kampuni. Buffett na timu yake wanazingatia kutafuta makampuni yenye faida ya ushindani, usimamizi mkubwa, na kuwa na thamani kubwa kuliko bei ya sasa ya hisa.
Thamani ya Buffett ya kupima thamani ya kampuni ni thamani ya kitabu kwa kila hisa . Hatua hii inapima thamani ya mali ya kampuni ikilinganishwa na bei ya hisa, hukupa upeo wa kihafidhina wa kile kampuni hiyo ina thamani.
Ikiwa unataka kuchukua hifadhi, thamani ya uwekezaji itakuwa ni mkakati mzuri wa kufuata. Bado, kumbuka kwamba Buffett na timu yake ya uwekezaji kusimamia mabilioni ya dola katika mali, na kuwa na uwezo wa kufanya uwekezaji mkubwa na kuathiri shughuli za makampuni katika kwingineko ya Berkshire Hathaway.
Wawekezaji binafsi hufanya kazi kwa maelfu ya dola, sio mabilioni, wala hawana wakati, mali, au utaalamu wa kufuata mafanikio ya Buffett.
Hekima ya Kuchukua Hifadhi
Tofauti nyingine muhimu ni kwamba wawekezaji binafsi, tofauti na mwekezaji mkubwa wa taasisi kama Berkshire Hathaway, hawawezi kushughulikia hasara kubwa zinazokuja na kuwekeza katika soko.
Na usifanye kosa: Hasara hizo zitakuja. Kila mtu amesikia hadithi kutoka kwa mtu ambaye alifanya pick kubwa na akampiga matajiri-ikiwa ni kununua Google au hisa ya Netflix kwa bei ya chini muda mfupi baada ya IPO zao, au kuokota hisa ya ndege baada ya mashambulizi ya Septemba 11. Lakini huna uwezekano mdogo wa kusikia mtu aliyepoteza kila kitu wakati Enron akaanguka kashfa, au kutoka kwa wanahisa wa GT Advanced Technologies ambao waliona hisa zao zimekuwa hazina maana wakati Apple ilichukua muuzaji mpya kwa vioo vya kioo vya iPhone.
Kama vile kuna hadithi za utukufu katika soko la hisa, kuna hadithi za hasara kubwa.
Jinsi ya Kuunda Portfolio yako
Ikiwa unataka kufuata ushauri wa Buffett kwa wawekezaji binafsi, hii ndiyo njia moja ambayo unaweza kwenda nayo. Kama kukumbusha, hapa ni ushauri wake wa msingi kwa kuandaa kwingineko iliyojengwa karibu na uwekezaji wa index: "Weka 10% ya fedha katika vifungo vya muda mfupi vya Serikali, na 90% katika mfuko wa ripoti ya S & P 500 ya gharama nafuu sana."
Hebu kuanza na dhamana hizo. Kama ilivyo na S & P 500, unaweza kununua mfuko wa pamoja au ETF kuwekeza katika kikapu cha vifungo vya muda mfupi vya serikali. Vanguard inatoa Bunge la Serikali ya muda mfupi na ETF kwa ticker VGSH . Gharama ya chini Admiral Shares mutual fund pia inapatikana chini ya ticker VSBSX .
Kwa hiyo "mfuko wa ripoti ya S & P 500 ya gharama nafuu sana"? Kwa sehemu hii ya kwingineko ya Buffett, kuna fursa nyingi za mfuko.Wengi wawekezaji wataanza na Vanguard S & P 500 ETF, alama ya ticker VOO. mfuko wa pamoja, alama ya ticker VFINX Wawekezaji wenye angalau $ 10,000 kujitolea kwa uwekezaji huu wanaweza kupata ada za chini ingawa Admiral Shares mutual fund, alama ya ticker VFIAX.
Tumeutumia fedha za Vanguard katika mfano huu kwa sababu ya ada zao za chini, lakini udalali wowote unaotumia utakuwa na chaguzi sawa.
Faida za Fonds Index
Kuwekeza katika fedha za ripoti kuna manufaa mengi juu ya kuokota hisa.
Mchanganyiko wa papo hapo: Wakati ununua hifadhi binafsi, inachukua muda kidogo na pesa ili kujenga kwingineko tofauti. Ni muhimu kutekeleza utofauti katika makampuni na viwanda. Uwekezaji katika mfuko wa index wa S & P 500 unakupa makampuni 500 mara moja. Kushikilia juu kwa uzito ni pamoja na Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, na JP Morgan Chase. Pata maelezo zaidi kuhusu orodha ya S & P 500 kwenye ukurasa rasmi katika Standard & Poor's.
Bet juu ya uchumi wa Marekani: Kupiga kura kwenye makampuni makubwa ya umma ya Marekani nchini Marekani ni sawa na bet juu ya uchumi wa jumla wa Umoja wa Mataifa. Wakati kampuni moja inaweza kufuata hatima ya Enron wakati mwingine, haya ni imara, kampuni za Blue Chip ambazo zitaona utulivu wa muda mrefu.
Rahisi kudhibiti hisia: Mpango bora wa uwekezaji ni kuendelea kuchangia kidogo kidogo kwa muda. Wakati ununuzi na kuuza hifadhi za kibinafsi, unakuwa daima katika mawazo ya kununua na kuuza. Hii inasababisha wawekezaji wengi kununua na kuuza wakati usiofaa. Ni vigumu kupata wakati wa masoko . Badala yake, kufuata kozi iliyojaribiwa na ya kweli ambapo unapenda kufurahia kubwa baada ya kipindi cha soko la mgumu.
Malipo ya chini ya biashara: Unaweza kushughulikia hifadhi zingine kwa shukrani za bure kwa madeni madogo kama Loyal3 na Robinhood, lakini wastaafu wengi bado wanatumia karibu $ 10 kwa biashara. Kuuza na kuuza hisa ili kujenga kwingineko kunaweza kupunguza gharama za mamia au maelfu ya dola. Hata hivyo, makampuni makubwa ya udalali hutoa upatikanaji wa S & P 500 index index kwa ada. Ikiwa huna favorite, unaweza kufuata shauri la Buffett ili kununua toleo la mfuko wa Vanguard. Vanguard hutoa biashara ya bure ya fedha zake kama unafungua akaunti ya bure ya Vanguard.
Kustaafu kama Warren Buffett .