Kutambua Uteuzi Unaoonekana Baada ya Jina la Mshauri
Hatua ya kwanza inayohusika katika kupiga vipaji mtaalamu wa fedha ni kuelewa jina baada ya jina lake na kujua hasa maana yake - itakuambia ni aina gani ya fedha aliyofundishwa.
Mipango ya Kupanga Fedha
Angalia mtaalamu ambaye amepata mshauri wa fedha wa CFP ® -Certified Financial Planner kama unachagua mshauri wa kifedha aliyestahiki kwa familia yako. Anapaswa kukidhi mahitaji ya Elimu, uchunguzi, uzoefu, na maadili ya Bodi ya CFP ® kutumia jina hili.
Mtihani unahusisha wigo mpana wa bima, uwekezaji, kodi, mipango ya mali, na maeneo ya mipango ya kifedha. Wengi wa wataalamu hawa ni wataalam katika moja tu, hata hivyo, na wanatumia wataalamu wengine katika mitandao yao ili kushughulikia mambo ambayo hayana uwezo wao. Unaweza kujifunza zaidi kuhusu jina la CFP ® kutoka kwa Bodi ya Viwango vya CFP ® .
Mwingine sifa inayostahili ni PFS. Hii ni jina la mshauri wa kifedha ambalo Wahakiki wa Umma kuthibitishwa au CPAs wanaweza kufikia. Kwa kweli, CPA pekee huweza kupata jina la PFS. Unaweza kutaka kumtafuta mtu aliye na sifa hii ikiwa una mahitaji ya juu ya kupanga kodi pamoja na mahitaji ya mipango ya kifedha.
Mteule Mpangilio wa Kustaafu
Ingawa maonyesho mengi yanaonyesha kwamba mtu anaweza kuwa na utaalamu unaofaa kwa wananchi waandamizi, wengi hawafikiri kuwa ni wa kuaminika. Ikiwa uko karibu na kustaafu, Wall Street Journal inasema kwamba unataka mshauri wako wa kifedha awe na moja ya majarida matatu yafuatayo:
- Msimamizi wa Ustawi wa Ustaafu, au RMA ®, iliyoanzishwa na Chama cha Ushuru wa Mapato
- Mtaalamu wa Retirement Revenue Certified Professional, au RICP, inayotolewa kupitia Chuo cha Marekani
- Mshauri Msaidizi wa Mstaafu au CRC, iliyoanzishwa na Foundation ya Kimataifa ya Elimu ya Kustaafu
Unaweza kupata ulinganisho wa kina wa majukumu haya matatu na mtaalam wa sekta ya Michael Kitces katika RICP vs RMA vs CRC - Chagua Mteule Bora wa Kuajiri Mapato kwa Washauri wa Fedha.
Usimamizi wa Uwekezaji
Ikiwa unatafuta kuajiri mshauri wa uwekezaji kusimamia kwingineko ya hifadhi binafsi na vifungo, pata mtu aliye na jina lake la CFA ® . Jina hili linasimama kwa Mchambuzi wa Fedha Chartered na ina maana kwamba alikuwa na kujifunza kwa miaka kadhaa na kuonyesha ujuzi wa kina wa sekta ya dhamana kwa kupitisha ngazi tatu za mtihani tofauti. Kazi nyingi za juu katika ulimwengu wa usimamizi wa mfuko ni pamoja na watu ambao wamepata angalau CFA jina.
Ikiwa unaajiri mshauri wa kusimamia kwingineko ya fedha za pamoja au kuchagua washauri wa msingi kwa sehemu tofauti za kwingineko yako, fikiria mtu anaye na vyeti vya CIMA. CIMA inasimama kwa Analyti Management Uwekezaji wa Usimamizi.
Jina hili linahitaji ujuzi wa wataalamu wa takwimu, fedha, uchumi, masoko ya kitaaluma, nadharia ya kwingineko, fedha za tabia, na mwelekeo wa meneja wa kwingineko kwa ajili ya kujenga portfolios mbalimbali.
Wataalam wa Bima
Kulingana na mahitaji yako ya bima maalum, huenda usihitaji mtu ambaye amepata ngazi ya ujuzi wa kuandika chini au ufahamu wa juu wa kwa nini bidhaa moja ya bima ni bei tofauti na nyingine. Lakini wapangaji wengi hutumia bima kama njia ya kuhamisha hatari au mipangilio ya kodi, hivyo ni busara kuelewa historia ya bima yako ya kitaaluma.
Wengi wa wataalamu hawa wanashikilia Chartered Financial Consultant ® au jina la ChFC. Mtaalamu wa kawaida wa ChFC atatumia masaa karibu 400 ili kupata alama hii na lazima apate kumaliza masaa 30 ya elimu ya kuendelea kila baada ya miaka miwili ili kuihifadhi.
Sehemu maalum ya uhamisho wa utajiri na mipangilio ya kina ni kusisitizwa na jina hili.
Rasilimali za ziada
Mshauri wa kifedha anaweza kupata sifa nyingi, nyingi, lakini wengi wao hazihitaji viwango vilivyofaa. Wameundwa tu ili kumsaidia mtu kuongeza barua nyuma ya jina lake. Unaweza kujifunza zaidi kuhusu majina mengine kwa kwenda kuelewa Uwakilishi wa Fedha, tovuti iliyofadhiliwa na moja ya mashirika ya udhibiti wa huduma za kifedha.
Na daima angalia maelezo ya mshauri wako na rekodi ya malalamiko kabla ya kumajiri.