Thibitisha sifa za mshauri wa kifedha na angalia malalamiko kabla ya kufanya biashara.
Usifanye biashara na mpangaji wa kifedha, mshauri wa kifedha, mshauri wa uwekezaji, au broker, bila kuangalia kwanza rekodi ya malalamiko yao, na kuthibitisha sifa zao.
Unafanyaje hivi? Kwa hatua mbili rahisi.
Kwanza, Waulize Shirika Lini, au Mashirika, Angalia Biashara Yao
Jibu linapaswa kuwa ama FINRA au SEC. FINRA inasimama kwa Mamlaka ya Kudhibiti Viwanda Viwanda. SEC inasimama kwa Tume ya Usalama na Exchange.
- Ikiwa jibu ni FINRA, mshauri atashika aina fulani ya leseni ya dhamana, au labda leseni kadhaa. Unaweza kutumia kipengele cha BrokerCheck kwenye tovuti ya FINRA ili uone ikiwa kuna malalamiko yoyote kwenye faili.
- Ikiwa jibu ni SEC, unaweza kutumia kipengele cha utafutaji cha Mshauri wa Uwekezaji SEC kwenye tovuti yao ili uangalie mshauri na kampuni wanayofanya.
Washauri wengine wa kifedha, au makampuni ya ushauri wa kifedha, wanaweza kuandikishwa na mashirika ya udhibiti.
Pili, Waulize Nini Wajibu Wa Mtaalamu Wao Wao
FINRA ina ukurasa unaoitwa Ufafanuzi wa Uwekezaji wa Uwekezaji wa Uwekezaji unaoweka orodha ya kila kukamilisha kwa kiungo na shirika ambalo limetoa sifa. Unaweza kutumia ukurasa huu ili ufikie kwenye shirika, angalia ili kuona kama mshauri ana sifa ambazo wanasema wana nazo na kujifunza zaidi juu ya nini sifa hizo zinamaanisha.
Ninawahimiza watu kutafuta mipangilio ya kifedha inayoshikilia jina la CFP®.
Nenda Kuhakikisha ukurasa wako wa Mteule wa CFP ® wa Mpangilio wa aina yako kwa aina ya jina la mshauri ili uone ikiwa wanashikilia jina hili. Kwa bahati mbaya kuna matukio mengi yaliyoandikwa ambapo watu wasioheshimiwa walitumia sifa ambazo hawakuwa nazo. Hutaki kufanya biashara na mtu anayehisi aina hii ya udanganyifu ni sawa.
Ndiyo maana ni muhimu kuangalia.
Kuna pia vyeti vyema vya mshauri vinavyohusu kodi, uwekezaji, bima na mipango ya kustaafu, kama vile CPA, CFA, ChFC, na RMA au RICP.
Leseni na sifa ni muhimu. Pia ni muhimu kuajiri mshauri ambaye ana uzoefu kufanya kazi na watu kama wewe. Jifunze ni maswali gani unayouliza wakati unapoajiri mshauri wa kifedha ili uweze kuwa na uhakika wa kupata mtu mzuri.
Nyingine Resources Resources
Badala ya kuuliza mpangaji wa kifedha ambako wamejiandikisha, unaweza kuandika jina lake kwenye rasilimali ya mtandaoni inayoitwa Brightscope, ambayo itakuonyesha wapi ni wanachama, ni leseni gani wanazoshikilia, na ikiwa wana taarifa za kutoa taarifa kwenye rekodi zao.
Unaweza pia kutumia aina nyingi za injini za utafutaji za mtandaoni ambazo ni za wapangaji wa kifedha ambazo zitawaweka orodha ya washauri ambao wamepitia kuangalia msingi wa msingi - maana ya sifa zao zimehakikishwa na hawana idadi kubwa ya malalamiko kwenye faili. Wengi injini za utafutaji mtandaoni hukuwezesha kupunguza utafutaji wako kwa eneo la kijiografia, maeneo ya utaalamu, au njia ya fidia.
Je, si skimp juu ya aina hizi za hundi za nyuma. Dakika kumi na ishirini za muda ulizotumika mtandaoni ni uwekezaji mkubwa wakati unapomajiri mtu kufanya kazi na fedha zako.