Tumia injini za utafutaji kutafuta washauri wanaofikia vigezo vyako.
Mifumo hii ya kutafuta mshauri wa kifedha tano inakuwezesha kupunguza chini utafutaji wako ili uweze kumtafuta mtu ambaye ni sawa kwako. Unaweza kutafuta eneo la kijiografia, jinsi mshauri wa kifedha anavyolipwa, na kwa maeneo maalum.
01 Pata Mpangaji Mtaalam wa Fedha
Injini hii ya utafutaji katika Chama cha Mipango ya Fedha inakuwezesha kutafuta database ya Wafadhili wa Fedha wenye kuthibitishwa TM na eneo lao la pekee, njia ya fidia, na kwa kiwango cha chini cha kipato au mali wanayoweza. CFP (R) s inapaswa kupitiwa mtihani mkali, na kuwa na uzoefu wa miaka mitatu kabla ya kutumia CFP (R), hivyo unapoajiri CFP unajua unapata mtu ambaye sio mpya.
Faida: Hii ni njia nzuri sana ya kuhakikisha kuwa unajiri Mpangaji wa Fedha wa kuthibitishwa TM na kisha upepishe utafutaji wako ili uhakikishe kupata mshauri wa kifedha ambao una eneo la ustadi.
Amri: Hakuna
Washauri wa 02 ambao wanafanya kazi na Boomers
Boomerater hutoa orodha kamili ya wapangaji wa fedha na washauri wa kifedha katika maeneo yote ya kijiografia. Unawatafuta kwa msimbo wa zip. Wakurugenzi wanao na picha na maelezo ya kina wamelipa kuwa na orodha ya kuimarishwa, na wanapenda kufanya kazi na idadi ya watu wa Boomer. Boomerater pia ina makala nyingi za habari zilizoandikwa na washauri walioorodheshwa kwenye saraka yao.
Faida: Utapata orodha kamili ya mipango yote ya fedha na usimamizi wa uwekezaji katika eneo lako la kijiografia. Wale walio na orodha zilizoimarishwa wanatafuta wateja wapya wa Boomer.
Cons: Utahitaji kutafuta kupitia orodha ili kupata makampuni na washauri wa kifedha ambao hutoa huduma na muundo wa fidia unayopendelea. Boomerater haina kabla ya kuhitimu orodha kwa ajili yenu.
03 Pata Mshauri Mshauri wa Fedha
Wajumbe wote wa NAPFA (Chama cha Taifa cha Washauri wa Fedha binafsi) ni ada tu, ambayo ina maana kwamba hawauza bidhaa zilizoagizwa. Kwa injini hii ya utafutaji, unaweka katika jiji lako na hali kupata orodha ya washauri wa kifedha wa fedha tu ambao hufanya kazi karibu nawe.
Faida: Ikilinganishwa na wakazi wa washauri wa kifedha kwa ujumla, wanachama wa NAPFA mara nyingi wana uzoefu zaidi, wanajulikana, na wana mazoea yaliyowekwa vizuri. Pia wanapaswa kukidhi mahitaji muhimu ya elimu ya kuendelea kama NAPFA inahitaji saa 60 za elimu inayoendelea kila miaka miwili ili kubaki mwanachama.
Watumishi : Wanachama wa NAPFA wanaweza kuwa na ada za chini au mahitaji ya chini ya mali; kwa mfano, baadhi hayatatumika na wateja ambao wana kwingineko chini ya $ 500,000 au $ 1,000,000.
04 Wakurugenzi wa Fedha ambao wanasema kila Saa
Pamoja na Mtandao wa Mipango ya Garrett, unaweza kuziba msimbo wako wa zip ili kupata orodha ya washauri wa kifedha ambao hutoa mipango ya fedha kwa kiwango cha saa.
Faida: Mpangilio wa kila siku inaweza kuwa njia nzuri ya kupata maoni yenye lengo kuhusu maamuzi ya kifedha. Mshauri wa kifedha wa saa moja anaweza kukamilisha mpango wa kifedha kamili, au kusaidia na miradi ndogo ndogo kama vile ugawaji wa mpango wa 401 (k), au ikiwa ni mfuko wa Roth IRA au Jadi ya IRA.
Mteja: Ikiwa unatafuta uhusiano unaoendelea na mshauri wa fedha ambaye anajua hali yako ndani na nje, basi mipangilio ya saa inaweza kuwa njia ya kwenda.
05 Msajili wa Paladin - Huduma inayofanana
Msajili wa Paladin hutoa kiasi kikubwa cha vifaa vya elimu ambavyo vinaweza kukusaidia kupata mshauri wa kifedha sahihi kwa mahitaji yako. Wao wanapima screen washauri wao na hawataruhusu mtu yeyote kwenye jukwaa lao. Ili utumie huduma, unajaza maelezo ya msingi kuhusu familia yako, na kisha umefananishwa na washauri wachache waliochagua ambao hukutana na mahitaji yako.
Faida: Hakuna haja ya kutafuta kupitia orodha nyingi. Mara baada ya kukamilisha fomu ya mtandaoni na kuwasilisha ombi lako, hali yako inafanana na washauri wachache. Maelezo yako ya mawasiliano yamepelekwa, na maelezo ya kampuni yao yanatumwa kwako.
Cons: Kama wewe si vizuri kutoa taarifa ya thamani na mali, basi utapata vigumu kupata mshauri sahihi kutumia injini hii ya utafutaji.