Kwa nini unapaswa kuwekeza na jinsi ya kufanya

Kuna muda wa biashara ya muda mfupi na wakati wa kuwekeza

Kazi yangu katika biashara ilianza kwenye sakafu ya kampuni ya biashara ya siku. Kwa miaka mingi niliamini kuwa biashara ya muda mfupi ilikuwa bora kuliko kuwekeza. Kwa biashara ya siku hakuna pengo la mara moja kwa kuwa na wasiwasi kuhusu, misingi ni ya maana na hatari inaweza kudhibitiwa sana. Biashara ya siku ina mipaka fulani ingawa, kwa nini kila mtu, ikiwa ni pamoja na wafanyabiashara wa siku, lazima pia kuwekeza katika soko la hisa. Sababu zingine kwa nini zinajadiliwa hapa chini.

Baada ya kufanya wote wawili, uwekezaji na biashara ya muda mfupi, moja si rahisi zaidi kuliko nyingine - zote zinahitaji mpango . Hapa ni hatua za msingi za kutafuta hisa za kuwekeza; biashara hudumu miaka miwili hadi mitano.

Kwa nini kuwekeza katika soko la hisa

Uwekezaji hautoi furaha ya haraka au kuchanganyikiwa kuwa biashara ya muda mfupi haina, lakini ina faida kadhaa tofauti juu ya biashara ya muda mfupi.

• Katika biashara ya siku, ikiwa unaendeleza akaunti kubwa wewe haraka kupata "capped nje." Kuna tu si ukwasi wa kutosha katika masoko mengi kwa wewe kuendelea kuongeza ukubwa wa nafasi zako kwa muda usiojulikana. Kwa biashara ya muda mrefu ingawa unaweza kupata nafasi zaidi ya siku au wiki. Akaunti yako kubwa inapata, hatimaye unahitaji kuzingatia kuwekeza kwa sababu hauwezi kupata hisa za kutosha / fursa kwa muafaka wa muda mfupi sana kutumia mtaji wako kwa ufanisi.
• Uwekezaji ni kipato cha mapato. Kwa biashara ya muda mfupi unahitaji kuwa na nafasi za ufuatiliaji mara kwa mara, kufunga biashara na kufungua mpya. Uwekezaji wako unakufanyia kazi mwaka mzima, na juhudi ndogo wakati biashara inafanyika.

• Uwekezaji hufanya mpango wa akiba. Kuwekeza ni furaha, na inakuwezesha kuzuia matumizi. Badala ya kutumia pesa kwa vitu vichafu, pesa huelekezwa kwenye akaunti zako za uwekezaji badala yake.

Fikiria Kanuni hizi mbili Wakati wa Kuwekeza

Katika jitihada yoyote ni bora kuangalia kanuni badala ya outliers. Wakati kuwekeza hapa ni kanuni mbili za kukumbuka:

• Vifungo vilivyotenda mabaya zaidi ya miaka mitatu iliyopita vitaonekana kuwa nje ya tatu. Vile ambavyo vilifanya vizuri zaidi katika kipindi cha miaka mitatu iliyopita, kwa kawaida huwa na kufanya kazi chini ya tatu. Angalia utafiti na DeBondt na Thaler .

Kwa maneno mengine, hifadhi hazie imara au dhaifu kwa milele. Ikiwa unawekeza katika kampuni imara, ambazo zimekuwa karibu muda mrefu, basi huwezi kukaa juu au chini kwa muda mrefu sana. Kuna daima magumu na upinduzi, kutokana na sura ya muda mrefu ya kutosha. Kwa kweli unataka kununua hifadhi kwa viwango vya chini ikilinganishwa na viwango vya juu.

• Vifungu vya ugawanyiko huwa na nje ya hisa zisizo za mgawanyiko .

Hifadhi ya kulipa mgawanyiko ni kawaida makampuni ambayo yanaweza kusambaza sehemu ya faida kwa wanahisa. Mgawanyiko hufanya fedha kama mkono, na husaidia kukabiliana na kushuka kwa thamani ya bei ya hisa. Kuwekeza katika hifadhi ya mgawanyiko imara ni njia nzuri ya kuanzisha utajiri; kuwekeza katika uwekezaji wa hatari hauhitajiki. Takwimu zinaonyesha kwamba mgawanyiko wa kulipa hifadhi - torto kinyume na hare - inashinda mbio juu ya muda mrefu.

Kuchukua Hifadhi ya Uwekezaji

Hapa ni muhtasari wa haraka wa nini cha kuangalia katika hisa za uwekezaji, kukumbuka mambo mawili yaliyojadiliwa hapo juu.

Tumia skreener hisa ili kupata hifadhi zinazofaa vigezo vifuatavyo.

• Mavuno ya ugawaji zaidi ya 5%, lakini uwiano wa kulipa chini ya 100%.
• Wastani wa kiasi zaidi ya hisa 300,000.
• Ililidi zaidi ya $ 2; hakuna hifadhi ya senti.
• IPO tarehe zaidi ya mwaka uliopita; upendeleo hutolewa kwa hifadhi ambazo zimefanywa kwa umma kwa miaka 10 au zaidi.
• P / E kubwa kuliko sifuri (inaonyesha kampuni ina faida). Fikiria kuangalia kwa hifadhi zilizo na P / E chini, kwa mfano, kubwa kuliko sifuri lakini chini ya tano. Pia fikiria kutazama hifadhi ambapo Mbele P / E ni chini kuliko P / E ya sasa. Hii inaonyesha mapato yanatarajiwa kuongezeka, na kama wanafanya hisa ni bora kununua kwa bei ya sasa.
• Margin ya uendeshaji zaidi ya 10%.

Juu ya vipimaji vya hisa vingi vigezo viwili vya chini vitachukua nje REIT na ETFs . Ikiwa unataka kutazama ETFs na REIT, tumia skrini tofauti kwa wale wanaotumia vigezo nne vya kwanza.

Kwa hifadhi, tumia screen na vigezo vyote sita.

Kuchunguza kwa hifadhi kulingana na filters hapo juu itatoa orodha ya wagombea wa biashara iwezekanavyo . Wote hastahili uwekezaji ingawa.

Tazama chati za hifadhi zilizozalishwa na skreener hapo juu. Vigezo vya pili vya kuwekeza katika hisa ni:

• Kununua tu hisa katika msaada mkubwa wa muda mrefu. Tunataka kununua hisa kwa bei ya bei nafuu (ikilinganishwa na maadili ya kihistoria), si bei kubwa.

Shughuli za uwekezaji hazihitaji kupoteza kwa kuacha , lakini unapaswa kuwa na bei katika akili ambapo unatoka ikiwa hali haifai kwa hisa. Uwekezaji haimaanishi kuwa umechukua milele ikiwa haufanyi kile unachotarajia. Kuwa na uvumilivu mdogo kwa hifadhi zinazoendelea kuacha.

Pia, uwe na mpango wa kuondoka kwa jinsi utaondoka biashara ya faida. Eleza jinsi na kwa nini utaondoka. Tangu tulikuwa tisaidia kuingia katika biashara hiyo, unaweza kuzingatia tu kutoka chini ya kiwango cha upinzani cha muda mrefu. Mara unapokuwa nje ya biashara yako, usiwe na wasiwasi kuhusu kile hisa kinachofanya baadaye. Kuchukua fedha na kuwekeza katika hifadhi nyingine, kupitia mchakato huo tena, kama ilivyojadiliwa hapo juu.

Hii inatuleta kwenye mwongozo mmoja wa mwisho:

• Ikiwa kununua kwa msaada, na kupanga mipango ya chini ya upinzani, uwezekano wa upana unapaswa kuenea hatari ya chini (hadi $ 0) na angalau 2: 1. Hiyo ina maana kwamba ukinunua $ 5, unapasa kuwa na uwezo wa kutoka nje ya hisa kwa $ 15 au zaidi. Katika hali mbaya kabisa hupoteza dola 5 ya hisa (lakini kwa kuwa hatuwezi kushinda milele, hii haiwezekani), lakini kulingana na chati ya kihistoria inawezekana kabisa kufanya $ 10 / kushiriki au zaidi. Hii inajulikana kama uwiano wa hatari / tuzo .

Neno la mwisho juu ya nini cha kuwekeza na jinsi gani

Kununua mgawanyiko mkali wa kulipa hifadhi kwa bei nafuu. Hifadhi hawezi kwenda juu kwa milele, na hifadhi zilizopigwa haziwezi kukaa chini milele (isipokuwa kitu kibaya sana). Tumia vigezo vijadiliwa hapo juu ili kupata hifadhi ya kuwekeza. Pia fikiria uwekezaji wa sehemu .

Kwa bahati mbaya hakuna dhamana. A hisa inaweza kuangalia kubwa kulingana na mambo yaliyojadiliwa hapo juu, lakini endelea kuanguka kwa bei. Makala hapo juu inazungumzia tabia, ambazo hutumika kwa hifadhi nyingi, lakini hisa yoyote inaweza kukataa tamaa. Orodha ya hapo juu hutoa muhtasari wa nini kuwekeza katika hifadhi, na skrini ya msingi ya kutafuta hifadhi ambazo zinaweza kuwa na thamani kwa thamani. Mimi kuchimba sana zaidi ingawa kabla ya kufanya biashara; kwa kila hisa 30 zilizochambuliwa kwa kutumia njia hii, moja tu au mbili inaweza kuwa na thamani ya kuwekeza. Makala hii hutoa hatua ya mwanzo ya uchambuzi wako.