Pata maelezo Jinsi ada za ETF zinakabiliwa na jinsi zinavyoathiri utendaji
Sababu ya msingi ya wawekezaji wa ETF wanapaswa kuwa na ufahamu wa ada kabla ya kununua ni kwa sababu gharama za chini ni moja ya faida nzuri za ETFs . Kwa kuwa ETF nyingi zinafuatilia index ya benchmark, kama S & P 500 , ETF bora kununua ni mara nyingi wale wenye gharama za chini.
Uwiano wa gharama na jinsi ada ya ETF Kazi
Unapotafuta au kuangalia habari juu ya ETF au fedha za pamoja, mojawapo ya vipande vya habari maarufu zaidi utaona lazima iwe kile kinachojulikana kama uwiano wa gharama .
Uwiano wa gharama, umeonyesha kama asilimia, ni ada ya usimamizi ambayo inatolewa kwenye mali ya mfuko. Kwa mfano, ETF au mfuko wa pamoja ambao una uwiano wa gharama ya asilimia 0.50 ingeweza kupunguza nusu ya asilimia moja kutoka kwa mali ya mfuko kila mwaka. Kufanya math kwa ajili yenu, uwiano wa gharama ya asilimia 0.50 hutafsiri kwa gharama ya $ 5 kwa $ 1,000 kila mmoja aliyewekeza.
Malipo ya ETF hupunguzwa kulipa usimamizi wa mfuko na gharama za uendeshaji. Mwekezaji atapokea kurudi kwa jumla ya ETF, chini ya gharama. Kwa mfano, ikiwa kurudi jumla ya mfuko (kabla ya gharama) wakati wa mwaka ni asilimia 10.00, na uwiano wa gharama ni asilimia 0.50, kurudi kwa wavuli (baada ya gharama) itakuwa asilimia 9.50.
Kwa hiyo, sawa na fedha za pande zote, ada za ETF ambazo zinajumuishwa katika uwiano wa gharama hazipunguzwa au hutolewa moja kwa moja kutoka kwa akaunti ya mwekezaji; ada hizi zinachukuliwa kutoka kwenye mali ya mfuko kabla ya kuingizwa katika mali za wawekezaji (sayansi halisi ya mchakato wa ada za ETF ni ngumu zaidi kuliko hii na hivyo maelezo ni rahisi kwa madhumuni ya elimu).
Kwa nini ETF ada Matter
Kwa kuwa wengi wa ETF ni kusimamiwa passively , uwiano wao wa gharama huwa chini sana ikilinganishwa na fedha nyingi za pamoja. Kwa maneno tofauti, kwa kuwa ETF zinatazama tu index ya benchmark, hakuna haja ya meneja wa mfuko kuchunguza, kuchambua, au biashara ya dhamana na tangu shughuli hizi zimeondolewa, gharama ya kufanya kazi ya mfuko inapungua kwa kasi.
Sababu ambazo ETFs zimekuwa maarufu zaidi katika miaka ya hivi karibuni ni sababu sawa ambayo Vanguard Investments ni kampuni kubwa ya mfuko wa pande zote duniani: Wawekezaji wamejifunza kuwa ada za chini hutafsiri kurudi kwa muda mrefu. Zaidi ya hayo, mameneja wa kazi ni wanadamu na huwa na makosa, ambayo huchangia kwa hasara zao kwa ETF na fedha za pamoja zinazoweza kusimamiwa.
Uwiano wa kawaida wa gharama kwa fedha za pamoja zitatoka kutoka asilimia 0.50 hadi asilimia 2.00, lakini ada za ETF zinatoka kwa asilimia 0.05 hadi asilimia 1.00. Kwa hiyo gharama za chini za ETF zina kawaida kuwa na uwiano wa chini ya gharama kuliko fedha za chini ya gharama za pande zote.
Kwa mfano, mojawapo ya ETFs yenye biashara sana ni SPDR S & P 500 (SPY), ambayo ina uwiano wa gharama ya asilimia 0.09 tu. Mfuko wa pamoja wa aina nyingi ni Vanguard 500 Index (VFINX), ambayo ina uwiano wa gharama ya asilimia 0.14.
Kwa kuwa fedha zote mbili hazifuatilia S & P 500, mwekezaji mwenye ufahamu sana wa ada angeweza kushikilia SPY, ambayo itatarajiwa kuwa na kurudi kidogo juu ya muda mrefu (na hii makali kidogo katika utendaji imeshika kihistoria).
Fungu la ETF na kuchagua Mfuko Bora
ETFs ambazo zina ada za chini sana sio daima fedha bora za kununua. Kabla ya kununua ETF, hakikisha kufanya kulinganisha kwa apples na apples. Kwa mfano, hakikisha kwamba ETFs unalinganisha kufuatilia index sawa. Pia husaidia kutazama historia ya utendaji na mali ya jumla ya mfuko.
Utendaji ni muhimu kwa sababu ya kitu kinachoitwa kosa la kufuatilia, ambayo ni kipimo cha ufanisi wa mfuko wa ripoti kwa kuiga au "vinavyolingana" utendaji wa index ya benchmark. Ikiwa mfuko haufuatii kwa ufupi index, ada za chini haziwezi kulipa fidia ya kutosha ili kufadhili mfuko huo.
Kwa hivyo, hakikisha kulinganisha utendaji wa kihistoria pamoja na uwiano wa gharama.
Mali ya jumla ya mfuko ni muhimu kuchambua kwa sababu mali kubwa kwa ujumla ina maana ukwasi kubwa, ambayo inaweza kuathiri utendaji wa ETF, hasa katika muda mfupi. Kwa hiyo, ETF na mali zaidi kwa ujumla hupendekezwa kwa wale wenye mali ya chini sana.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.