Uteuzi tofauti wa Fidelity Fidelity Inapaswa kutoa
Uaminifu una mambo mengi ya gharama nafuu, ambayo hufanya fedha nyingi kwa makundi mbalimbali. Wakati Uaminifu unaweza kujulikana zaidi kwa fedha zao zilizosimamia kikamilifu , pia hutoa fedha za gharama nafuu zinazopatikana kwenye soko. Kwa hiyo si ajabu kwa nini Fidelity ni mojawapo ya makampuni yasiyo ya mzigo wa mfuko wa pamoja katika ulimwengu wa uwekezaji leo.
Katika orodha hii ya fedha za Fidelity bora za kununua, tutazivunja katika makundi matatu ya fedha ambazo Fidelity zinafanya vizuri zaidi: 1) Fedha za Ufanisi Bora, 2) Fedha Bora Bora, na 3) Fedha Bora Bora.
Hapa ni mbinu ya jumla katika kuchagua fedha bora za uaminifu: Kwa fedha zilizosimamiwa kikamilifu, nilitaka kuona utendaji wa muda mrefu ambao unapiga index ya jamaa ya mfuko, mmiliki wa muda wa miaka mitano, na sifa za kipekee zinazowaweka mbali na fedha nyingine katika orodha.
Kwa fedha za ripoti, nilitaka kuorodhesha aina mbalimbali lakini hasa inaangalia fedha tofauti na uwiano wa gharama ndogo.
Kwa fedha za uwiano, nilitafuta angalau uchaguzi ambao unaweza kufanya kazi kwa wawekezaji mbalimbali, rekodi kali ya utendaji, na portfolios mbalimbali.
Mfuko Bora wa Uaminifu: Utekelezaji wa Kikamilifu
Fedha zilizosimamiwa kikamilifu ni nini jina lao linapendekeza - portfolios za dhamana za uwekezaji ambazo meneja hununua na kuuza kwa hiari yao, kwa kawaida kwa lengo lisilowekwa la kupiga index index.
Kwa mfano, mfuko mkuu wa hisa unaoweza kutekelezwa kikamilifu utaweza kuondokana na S & P 500 Index katika miaka zaidi ya kalenda kuliko sio na inapaswa kuwa na kurudi kwa muda mrefu ambayo ni bora kuliko index.
Hapa kuna fedha nne zilizosimamia kikamilifu kutoka kwa Uaminifu ambazo huwa na kuondokana na index yao ya benchmark, hasa kwa muda mrefu (yaani, kurudi kwa mwaka wa miaka 5 au 10):
- Mfuko wa Uaminifu wa Uaminifu (FCNTX): Mfuko huu wa orodha ya hisa kubwa umekuwa na meneja sawa, Will Danoff, kwa zaidi ya miaka 25 na rekodi yake ya kufuatilia utendaji imekuwa stellar moja. Tangu mfuko ulianzishwa mwaka wa 1990, FCNTX imepungua kurudi zaidi ya 12%, ambayo ni mchezaji wa kawaida katika ulimwengu wa mfuko wa pamoja. Mfuko unawekeza katika hifadhi za kukua na hifadhi za thamani, nyingi ambazo ni kikapu kikubwa, pamoja na hifadhi ya katikati ya cap katika mchanganyiko. Uwiano wa gharama kwa FCNTX ni 0.71% nzuri na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Ushirikiano wa Mkakati wa Uaminifu na Fidia (FSDIX): Mfuko huu wa nyota 4 unawekeza hasa hisa za thamani kwa lengo la kuzalisha mapato kwa namna ya gawio kwa wanahisa. Lakini mfuko pia una lengo la kukua. Kwa hiyo FSDIX inaweza kuwa chaguo nzuri kwa watu wastaafu ambao wanataka kununua fedha kwa ajili ya mapato lakini pia inaweza kuwa sawa kwa wawekezaji wakitafuta thamani ya muda mrefu ya kuthamini. Uwiano wa gharama kwa FSDIX ni 0.78% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Uaminifu Chagua Teknolojia ya Bio (FBIOX): Hii ni mfuko wa sekta ya afya , ambayo inamaanisha inalenga hisa zake za hisa hasa kwa makampuni ndani ya sekta ya afya, katika kesi hiyo sekta ya bio-teknolojia. Ingawa hisa za teknolojia ya bio-teknolojia zina uwezo wa kuthamini sana, zinaweza kuwa na muda mfupi wa kushuka kwa kasi. Kwa hivyo FBIOX inaweza kuchukuliwa na mfuko wa hisa mkali , ambayo inamaanisha ni sahihi kwa wawekezaji wa muda mrefu ambao hawajui ups na chini ya uwekezaji huo. Uwiano wa gharama kwa FBIOX ni 0.73% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Shirika la Ukuaji wa Uaminifu (FDGRX): Mfuko huu wa nyota 5 ni mfano mwingine wa mfuko wa kifedha uliofanyika juu ambao unafaidika na meneja mwenye majira, Steven Wymer, ambaye amekuwa msaidizi wa FDGRX tangu mwaka 1997. Mfuko huu unawekeza hasa katika kifungu kikubwa hifadhi ambazo meneja anaamini ana uwezo wa ukuaji wa juu. Uwiano wa gharama kwa FDGRX ni 0.88% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500. Kumbuka: Kuanzia Juni 20, 2016, FDGRX ilifungwa kwa wawekezaji wapya.
Mfuko Bora wa Fidelity: Fonds Index
Ukweli una baadhi ya fedha za gharama nafuu zaidi kwenye soko. Ingawa hutoa fedha za ripoti kumi na mbili, tutaonyesha matoleo yao matatu yaliyotumiwa bora zaidi hapa:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Mojawapo ya fedha bora za S & P 500 kwenye soko, FUSEX ina kazi kubwa ya kufuatilia S & P 500 na ina moja ya uwiano wa chini kabisa wa gharama (0.095%) katika ulimwengu wote wa mfuko wa pamoja. Kwa sababu ya mfiduo wake pana kwa zaidi ya 500 ya hisa kubwa zaidi za Marekani, FUSEX hufanya msingi mzuri kufanya kwa kwingineko ya muda mrefu ya fedha. Uwekezaji wa chini wa awali kwa FUSEX ni $ 2,500.
- Uaminifu wa Marekani Bond Index (FBIDX): Ikiwa unatafuta kifedha cha dhamana ya uaminifu ambacho kinafanya kazi nzuri ya kufunika soko la dhamana la Marekani, utahitaji kufikiria FBIDX, ambayo inatafuta Ripoti ya Bondani ya Muungano wa Marekani ya Barclays Capital . Hii inamaanisha wanahisa wa mfuko huu wa dhamana ya dhamana watafikia maelfu ya vifungo, na kufanya FBIDX kuwa na ushirikiano tofauti ili kufikia soko la dhamana. Uwiano wa gharama kwa FBIDX ni 0.20% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ikiwa unataka mfuko wa kuheshimiana unaoonyeshwa kwenye hisa ya katikati, FMEIX ni mojawapo ya fedha bora ambazo unaweza kununua katika jamii hii. Mfuko huu wa nyota 5 unafuatilia index ya Mid Mid Russell, ambayo inamaanisha wanahisa wa FMEIX watapata nafasi kubwa kwa hisa 300 za katikati. Vifungo vya katikati vina uwezo mkubwa zaidi wa kukua kuliko hifadhi kubwa lakini pia inaweza kuona kupungua kwa muda mfupi. Hii inafanya FMEIX kuwa na nguvu kali ambayo inafaa kwa wawekezaji wa muda mrefu na uvumilivu wa juu wa hatari. Uwiano wa gharama kwa FMEIX ni 0.16% chini na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
Fedha bora za uaminifu: Mfuko wa usawa
Fedha za usawa zinawekeza katika usawa wa hifadhi, vifungo na fedha, kwa hiyo "moniker" yenye usawa. Wanaweza kuwa uchaguzi wa uwekezaji wa smart kwa wawekezaji ambao wanataka kuwekeza katika mfuko mmoja tu au wale ambao wangependa msingi wa msingi unaojenga kujenga.
- Uaminifu wa usawa (FBALX): Hii ni mfuko wa mgao wa wastani, ambayo ina maana kwamba wanahisa wa FBALX watapata ugawaji wa mali ya kati ya hisa mbili na theluthi moja. Ingawa mchanganyiko huu ni hatari ya chini kuliko kwingineko ya hisa za 100%, kurudi kwa muda mrefu kwa kihistoria imekuwa karibu na ungependa kutarajia kwa mfuko wa hisa safi. Tangu mfuko ulianzishwa zaidi ya miaka 30 iliyopita, FBALX imeweka kiwango cha wastani cha kurudi kwa takriban 9%. Uwiano wa gharama kwa FBALX ni 0.56% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Mapato ya Uhuru wa Uaminifu (FFFAX): Mfuko huu ni mojawapo ya fedha za "uhuru" kutoka kwa Uaminifu na ni kikundi kikubwa cha kihafidhina. Ni kusudi ni kutoa kipato wakati wa kulinda mkuu. Kwa hiyo mfuko ni sahihi zaidi kwa wawekezaji ambao wana hamu zaidi ya kuweka kile wanacho kuliko kukua usawa wa akaunti zao. Uwiano wa gharama kwa FFFAX ni 0.49% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Mfuko huu wa nyota 5 unaweza kufikia masuala yote ya ukuaji na mapato ya kuwekeza kwa kusawazisha hisa, ambayo inajumuisha asilimia 20 ya kwingineko, na ugawaji wa mali ya dhamana, ambayo ni karibu 80% ya kwingineko . Kwa hiyo hatari ya soko ni kubwa zaidi kuliko mfuko wa dhamana lakini chini kuliko mfuko wa hisa. Hata hivyo, kurudi kwa muda mrefu kwa muda mrefu imekuwa ya juu zaidi kuliko fedha nyingi za dhamana. Uwiano wa gharama kwa FAGIX ni 0.72% na ununuzi mdogo wa awali ni $ 2,500.
Kutoa kikwazo: Taarifa kwenye tovuti hii hutolewa kwa madhumuni ya majadiliano tu, na haipaswi kuwa mbaya kama ushauri wa uwekezaji. Chini hali hakuna taarifa hii inawakilisha mapendekezo ya kununua au kuuza dhamana.