Mfuko wa Kimataifa Hutoa Thamani na Maendeleo ya Kukuza
Thamani Kuwekeza
Thamani ya kuwekeza imezingatia hali ya kutambua ambapo bei ya hisa ya kampuni haina kutafakari kikamilifu thamani yake ya msingi. Kwa mfano, kampuni inaweza kuwa na mali zaidi kwa kila hisa kuliko bei yake ya hisa, ambayo ina maana kwamba kampuni inaweza kufutwa kwa faida. Thamani wawekezaji na fedha kuangalia taarifa za kampuni ya fedha ili kuamua thamani ya haki na kisha kupata hisa kwa punguzo kwa thamani ya haki kwa matumaini kwamba soko litapata kosa.
Kuna sababu nyingi ambazo hisa zinaweza kutengwa. Makampuni mengine yanaweza kupata kiraka cha muda mfupi ambacho hujenga fursa ya kununua muda mrefu. Makampuni mengine yanaweza kuwa na tanzu zisizotengwa ambazo zinaweza kutolewa katika makampuni tofauti ya umma ili kufungua thamani. Kwa mfano, msongamano unaweza kuhesabiwa kwa mapato ya 8x lakini uwe na tanzu ya tech ambayo inaweza kuwa na thamani ya mapato 50x ikiwa imetolewa.
Kwa ujumla, wawekezaji wa thamani na fedha zinazingatia fursa zisizothaminiwa kama "safu ya usalama " badala ya kutafuta fursa kubwa za ukuaji wa juu. Mbinu hii inazalisha mapato zaidi ya sasa - au mgawanyiko - kuliko uwekezaji wa ukuaji wakati bado hutoa uwezo wa kupata faida ya muda mrefu ikiwa soko inatambua thamani ya kweli ya hisa.
Tabia hizi zinafanya thamani ya hifadhi ya mkakati bora zaidi juu ya muda mrefu.
Uwekezaji wa Ukuaji
Uwekezaji wa ukuaji wa uchumi unalenga katika kuchagua hifadhi ambazo zitapata ukuaji wa wastani juu ya mapato, mapato au mtiririko wa fedha. Nadharia ni kwamba kampuni zinazoongezeka kwa kasi zitafikia thamani ya juu na kuzalisha faida kubwa zaidi. Na, hii imekuwa kesi katika makampuni mengi ya teknolojia - kama vile Google na Facebook - ambazo zimefaulu zaidi soko la jumla kwa suala la ukuaji wa mapato na utendaji wa hisa.
Ukosefu wa uwekezaji wa ukuaji ni kwamba hifadhi ya juu-ukuaji ni hatari sana na kulipa mapato ya chini ya sasa - au gawio - kwa kuwa faida yoyote humezwa tena. Makampuni ya Tech kama Twitter, kwa mfano, yamefafanua soko na hayana thamani kwa wawekezaji kwa namna ya gawio. Tabia hizi zinafanya kuwa muhimu kwa wawekezaji wa ukuaji ili waweze kuiga vyanzo vyake na / au uangalie kwa makini hifadhi au mameneja wa mfuko.
Ukuaji wa Vs. Thamani Kuwekeza
| Uwekezaji wa Ukuaji | Thamani Kuwekeza | |
| Tabia | Kuzingatia makampuni ya kukua kwa kasi ambayo huwa na biashara kwa thamani ya juu katika matumaini ambayo wanaweza kufahamu kwa haraka zaidi. | Kuzingatia makampuni ambayo hayatambuliwi ambayo hupambana na mauzo au mapato kwa matumaini soko linafahamu uwezo wao. |
| Faida | Uwezekano wa kupata faida kubwa kwa kasi. | Uwezekano wa faida kubwa ikiwa soko hufahamu thamani; margin ya usalama; na, inawezekana gawio. |
| Hatari | Ukuaji wa uchumi hauwezi kufikiwa; Vipimo vya hesabu vinaweza kupungua; na, huwa na uwekezaji wa hatari. | Masoko inaweza kuwa na thamani ya bei ya hisa na thamani ya ndani haiwezi kufikiwa kamwe. |
Best of Worlds zote mbili
Wawekezaji wanaotafuta mchanganyiko wa thamani na ukuaji wanaweza kutaka kuzingatia kile kinachojulikana kama fedha zilizotumiwa kwa kutumia ukuaji kwa kanuni za bei nzuri (GARP). Fedha hizi zimezingatia mtazamo wa thamani, malipo ya mgawanyiko, na hesabu za chini, pamoja na hifadhi ambazo zinaongeza mapato yao katika ukuaji. Kimsingi, fedha hizi zinazingatia hisa za bei nzuri ambazo zina uwezo wa ukuaji badala ya hifadhi zisizo na thamani ambazo hazina ukuaji au hisa za ukuaji wa juu.
Mfuko wa Kimataifa wa Kukuza na Thamani
Wawekezaji wa kimataifa wana chaguo kadhaa wakati wa kuzingatia ukuaji wa uchumi wa kimataifa na fedha za fedha za biashara za fedha (ETFs) au fedha za pamoja . Wakati wa kuchagua kati ya fedha, wawekezaji wanaweza kupunguza kikomo uchaguzi wao kwa mtaji wa soko au mkakati. Fedha za cap-kubwa huwa hazina hatari zaidi kuliko fedha ndogo za kifungu cha thamani au uainishaji wa ukuaji, wakati mikakati kama fedha za mgawanyiko zinaweza kuvutia kwa wastaafu.
Thamani kubwa zaidi za kimataifa za ETF ni pamoja na:
- Thamani ya iShares MSCI EAFE ETF (EFV)
- iShares Kimataifa Chagua Mgawanyiko wa ETF (IDV)
- Shirika la Msingi la Kimataifa la Shirika la Kubwa (FNDF)
- SPDR S & P Kimataifa ya Dhamana ya ETF (DWX)
Ukuaji mkubwa wa ETF wa kimataifa ni pamoja na:
- iShares MSCI EAFE Ukuaji wa ETF (EFG)
- Vanguard Kimataifa ya Ukuaji ETF (VWIGX)
- Uwekezaji wa Kimataifa na Uaminifu wa Mapato (BGY)
Wawekezaji wanapaswa kuchunguza makini uwiano wa gharama zinazohusishwa na fedha hizi, pamoja na mauzo na vipengele vingine muhimu. Habari nyingi zinaweza kupatikana katika prospectus ya kila mfuko au kwenye tovuti za uchambuzi wa sekta kama vile ETFdb.com.
Chini Chini
Ukuaji na thamani ya kuwekeza ni njia mbili maarufu za kuwekeza katika masoko ya ndani na ya kimataifa. Uwekezaji wa ukuaji wa uchumi unazingatia mtazamo wa thamani ya faida wakati thamani ya uwekezaji inalenga katika kiwango cha usalama na mgawanyo. Wawekezaji wana chaguzi nyingi kuhusiana na ETF za kimataifa na fedha za pande zote zinazozingatia mikakati hii, lakini wanapaswa kuzingatia kwa makini gharama na vitu vingine kabla ya kuwekeza.