Rekodi za Kuweka Kumbukumbu ambazo Zakuweza Kuokoa Muda na Fedha kwenye Kodi Yako
Kwa nini unapaswa kuweka kumbukumbu
Pamoja na maisha mengi ya kifedha ya kila mtu mtandaoni au kwa fomu za elektroniki, ni uwezekano mdogo sana kwa watu kuweka kumbukumbu zao zote katika sehemu moja. Hiyo sio kusema kuwa mkakati wa kuweka kumbukumbu hauwezi kuwa elektroniki, ina maana tu kwamba inapaswa kupangwa na kuweka kila kitu unachohitaji mahali penye salama. Ikiwa unaweka rekodi za karatasi, uwekezaji katika salama ya maji na ya moto. Labda fikiria kuweka nakala nyingi katika maeneo tofauti. Ikiwa unapoamua kwenda digital, utahitajika kwenye saraka hizo unazo kwenye ngumu, lakini muhimu zaidi, hakikisha kuweka faili salama na uhifadhi.
Sio tu kwamba kuwa na rekodi zilizopangwa hufanya iwe rahisi na usipendekeze sana kwa kufungua kodi yako ya kodi, lakini pia inahakikisha kuwa unaweza kutumia faida yoyote ya mkopo au kodi ya mkopo unayostahiki. Jambo muhimu zaidi, kuhifadhi kumbukumbu pia inakuwezesha kuelezea kipengee kwenye kurudi kwako kwamba Huduma ya Ndani ya Mapato (IRS) inaweza kuhoji ukaguzi.
Kuweka tu, kuweka kumbukumbu sahihi kunaweza kupata faida zote za kodi unazostahiki na kukuzuia kutoka kulipa kodi ya ziada na adhabu kwa vitu ambavyo havijatumiwa.
Kumbukumbu unayohitaji
Kitabu chako cha ukaguzi, programu ya bajeti ya kibinafsi, au zana za benki za mtandaoni zinaweza kukusaidia kukumbuka mapato na gharama ambazo zinapaswa kuripotiwa kwenye kurudi kwa kodi yako, lakini kibao au programu peke yake sio nyaraka za kutosha ili kuthibitisha kupunguzwa kwa gharama.
Mbali na ushahidi wa malipo (kufuta marufuku, risiti za kadi ya mkopo, nk), unahitaji tena ankara, risiti, vipeperushi vya mauzo, au nyaraka nyingine zilizoandikwa ambazo zinaelezea hasa ulicholipa. Matumizi ambayo unahitaji kuandika yanaweza kujumuisha alimony, michango ya misaada, maslahi ya mikopo, gharama za huduma za watoto, na kodi ya mali isiyohamishika. Ikiwa unafanya malipo kwa fedha taslimu, pata ripoti ya dated na iliyosainiwa inayoonyesha kiasi cha jumla na maelezo yaliyotokana na yale yaliyoguliwa.
Ili kuthibitisha kwamba kwa usahihi ulidai mapato kutoka kwa uwekezaji kama vile hifadhi, vifungo, na fedha za pamoja, unahitaji kuweza kuamua msingi wako na ikiwa una faida au kupoteza unapotuza. Rekodi zako zinapaswa kuonyesha bei ya ununuzi, bei ya mauzo, na tume, mgawanyiko uliopatikana kwa fedha taslimu au uingizwaji, ugawaji wa hisa, malipo ya mzigo, na malipo ya awali ya utoaji (OID). Sawa la sahani ni njia nzuri ya kufuatilia habari hii, lakini hata taarifa kutoka kwa broker yako au mshauri wa kifedha au ratiba ya mkono itafanya.
Ikiwa una gharama za pesa zilizozuiwa kutoka kwa malipo yako, kama vile malipo ya vyama vya ushirika, malipo ya bima ya matibabu, au michango 401 (k), hakikisha kuweka stubs yako ya kulipa kama ushahidi wa malipo.
Bado hajui nini unapaswa kushikilia? Hapa ni baadhi ya kumbukumbu za kawaida ambazo unapaswa kuweka:
- Fomu W-2 na 1099
- Taarifa za benki
- Taarifa za ufadhili na za pamoja
- Fomu K-1 (kwa ushirikiano)
- Vipande vya mauzo
- Invoices
- Kadi za kadi ya mkopo
- Ukaguzi uliopuuzwa au ushahidi mwingine wa malipo
- Mikataba ya ununuzi wa nyumba na mauzo, taarifa za kufunga, na kumbukumbu za bima
Ni muda gani unapaswa kuweka kumbukumbu
Ingawa kisheria unahitajika tu kuweka rekodi za kodi kwa miaka mitatu tangu tarehe ulipa kodi ya mapato yanayohusiana na kodi, unapaswa kuweka nakala ya kodi yako halisi ya kodi, W-2s, 1099s, nk kwa muda usiojulikana. IRS huharibu anarudi kodi ya awali baada ya miaka mitatu, na wewe au warithi wako wanaweza kuhitaji maelezo kutoka kwa kurudi kwa wakati fulani, au hatimaye unahitaji kuthibitisha mapato yako kwa madhumuni ya Usalama wa Jamii.