Hatari na Kurudi kwa Kila
Pia inategemea muda gani unapaswa kujifunza kuhusu makampuni binafsi. Hiyo ni muhimu kabla ya kununua hifadhi ya kampuni hiyo. Inachukua muda mdogo wa kujifunza kuhusu kila mfuko wa pamoja.
Hifadhi dhidi ya Mfuko wa Fedha
Hifadhi ni riskier kuliko fedha za pamoja.
Mfuko wa mfuko wa hifadhi nyingi (katika mfuko wa hisa) au vifungo (katika mfuko wa kifungo). Hiyo inapunguza hatari kwa sababu, kama kampuni moja katika mfuko ina meneja maskini, mkakati wa kupoteza, au hata bahati mbaya tu, kupoteza kwake ni sawa na biashara nyingine zinazofanya vizuri. Fedha za pamoja hazihitaji muda mwingi wa utafiti kwa sababu meneja wa mfuko wa pamoja unafanya hivyo kwako.
Kwa upande mwingine, inachukua muda wa utafiti wa fedha za pamoja. Hiyo ina seti yake ya changamoto. Wasimamizi daima wanabadilisha makampuni wanayo, kwa hivyo hujui unayopata. Unaweza kuangalia utendaji uliopita, lakini kama meneja atabadilisha utendaji unaweza kubadilisha kwa kasi. Mbali na hilo, fedha za pamoja zinastahili ada za usimamizi wa kila mwaka, wakati hisa zina gharama tu ya awali ya nje.
Hatari-Kurudi Tradeoff
Kwa kuunganisha hifadhi nyingi (katika mfuko wa hisa) au vifungo (katika mfuko wa kifungo), fedha za pamoja zinaweza kupunguza hatari ya kuwekeza. Ikiwa kampuni moja katika sekta hiyo ina meneja mbaya au mkakati wa kupoteza, ni sawa na makampuni mengine ambayo yanafanya vizuri zaidi.
Hii inapunguza hatari, kutokana na utofauti . Kwa mfano, mfuko wa huduma za kifedha mnamo mwaka 2008 uliojumuisha hisa za Lehman Bros ingekuwa imeshuka kwa kupoteza kwa Lehman, lakini si karibu kama wale ambao walikuwa na hisa za Lehman ... wangepoteza uwekezaji wao wote.
Muda unaopatikana kujifunza kuhusu Vifungu dhidi ya Mfuko wa Fedha
Ili kujifunza kuhusu kuwekeza katika hifadhi, unahitaji kutafiti ambayo kampuni ni uwekezaji bora zaidi.
Ili kufanya utafiti wa kampuni, unahitaji kujifunza jinsi ya kusoma ripoti za kifedha ili uone fedha ambazo kampuni inafanya, na ni mikakati gani ambayo inatumia kutumia mapato. Lazima uendelee kujifunza jinsi uchumi unavyofanya, na jinsi hiyo itaathiri kampuni hiyo na sekta yake. Utahitaji kuchukua makampuni ambayo ni katika viwanda au sekta ambazo ziko kwenye upswing.
Kuchukua fedha za pamoja, huna haja ya kujifunza jinsi kila kampuni inafanya, ndivyo meneja wa mfuko wa pamoja anavyofanya. Hata hivyo, bado unahitaji kutafiti utendaji uliopita wa fedha za pamoja. Pia unahitaji kuamua ambayo sekta inaonekana kuahidi zaidi. Bila shaka, bado unahitaji kujua jinsi uchumi unafanya.