Angalia kwa kina Mmoja wa Maarufu ya Kimataifa ya Ripoti
ETF vs Mfuko wa Mutual
Vanguard Jumla ya Mfuko wa Kimataifa wa Mfuko wa Kimataifa wa Stock Stock na ETF huwa na alama sawa, lakini zinahusisha viwango tofauti vya tume, gharama za biashara, athari za kodi, na mambo mengine.
Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Stock Index ETF inafanya kazi chini ya alama ya VXUS ya ticker kwa uwiano wa asilimia 0.11 ya asilimia 90% ya chini kuliko wastani wa sekta. Kama ETF, mfuko huingiza tume ndogo ya udalali wakati wa kununua na kuuza na inaweza kufanya biashara kwa punguzo au malipo kwa thamani ya mali yavu. Upshot ni kwamba ETF ni ufanisi zaidi wa kodi na zinaweza kununuliwa kwa urahisi na kuuzwa katika soko la wazi.
Vanguard Jumla ya Mfuko wa Kimataifa wa Mfuko wa Mfuko wa Kimataifa wa Hifadhi ya Mfuko chini ya alama ya VGTSX ya ticker yenye uwiano wa gharama ya asilimia 0.18. Kama mfuko wa pamoja, haitoi tume yoyote au kueneza gharama na daima hufanya biashara kwa thamani ya mali yake halisi. Kushindwa ni kwamba fedha za pande zote ni chini ya ufanisi wa kodi na zina vikwazo zaidi juu ya kununua na kuuza ikilinganishwa na ETFs.
Kuchimba Ndani ya Kwingineko
Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Hifadhi ya hisa hutoa nafasi ya asilimia 43.2 kwa Ulaya , asilimia 30.2 yanayofikia Asilimia -Pasifiki , asilimia 18.9 yatokanayo na Masoko ya Masoko , na asilimia 7.1 yanayosababishwa na mashirika yasiyo ya Marekani
Amerika ya Kaskazini, mnamo Januari 31, 2017. Kwa upande wa mfiduo wa sekta hiyo, ripoti hiyo imejilimbikizia huduma za kifedha (asilimia 21), viwanda (asilimia 12), wapigao baharini (asilimia 11), watetezi wa matumizi (asilimia 9), teknolojia ( Asilimia 9), na vifaa vya msingi (asilimia 9). Sekta nyingine kama nishati, mawasiliano ya simu, na akaunti ya mali isiyohamishika kwa salio la kwingineko.
Wawekezaji wanapaswa kukumbuka kwamba kwingineko ni mtaji-mtaji-uzito, ambayo ina maana kwamba kwingineko inalenga katika kampuni kubwa duniani. Kwa kweli, vipengele vya index vina mitaji ya wastani ya dola bilioni 23, na asilimia 16 tu ya yatokanayo na hifadhi ya katikati na vidokezo vya asilimia 4 kwa hifadhi ndogo ndogo. Hii inaweza uwezekano wa kupunguza faida za utofauti wa kushikilia madarasa madogo ya mali ambayo haifai kwa kondomu na masoko ya kimataifa.
Gharama na Mambo ya Hatari
Vanguard Jumla ya Fedha za Hifadhi za Kimataifa za Hifadhi zina kiasi cha chini ya gharama zaidi kuliko fedha zilizo na hisa sawa. Toleo la mfuko wa pamoja wa ripoti hutoa uwiano wa gharama ambayo inaweza kuokoa wawekezaji hadi $ 2,000 kwa kila $ 10,000 zilizowekeza juu ya kipindi cha miaka 10 kuhusiana na fedha za mashindano.
Malipo ya kupunguza ni muhimu sana tangu kila dola iliyotolewa nje sio tu iliyopotea, lakini wawekezaji wanapoteza maslahi ya kuvutia ya dola hiyo kwa wakati. Kwa mfano, kuwekeza $ 100,000 katika mfuko unaozalisha asilimia 6 ya kila mwaka kwa ada ya asilimia 0.9 dhidi ya ada ya asilimia 0.25 itapoteza karibu $ 100,000 zaidi ya kipindi cha miaka 30. Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Stock Index ni kati ya fedha za kimataifa za kuvutia kutokana na gharama zake za chini ikilinganishwa na fedha za ushindani.
Wawekezaji wanapaswa pia kufikiria sababu nyingine za hatari. Kwa mfano, akaunti kumi za juu zaidi zinamiliki zaidi ya asilimia 8 ya kwingineko, ambayo ina maana kwamba makampuni haya yanaweza kuwa na athari kubwa zaidi kwenye mfuko mzima. Mfuko huo pia umekwisha kujilimbikizia hisa za Ulaya - na mfiduo zaidi ya asilimia 40 - ambayo ina maana kwamba matatizo yoyote katika Ulaya yanaweza kuathiri mfuko mzima.
Mbadala ya Kuzingatia
Fedha nyingi tofauti hutoa mchango wa masoko ya kimataifa, ikiwa ni pamoja na fedha za kimataifa (ambazo huondoa Marekani) na fedha zote za dunia (ambazo ni pamoja na Marekani). Wawekezaji wanatafuta tofauti ya kwingineko ya ndani wanaweza kutaka kuzingatia fedha za kimataifa, wakati wale wanaotafuta mfuko wa kila mmoja wanapaswa kuangalia fedha zote za dunia. Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Stock Index ni mfuko wa kimataifa ambao haujumuishi Marekani, ingawa Vanguard pia hutoa fedha zote duniani kama Vanguard Jumla ya Dunia Stock ETF (ticker alama VT).
Mfuko unaofanana zaidi na Vanguard Jumla ya Kimataifa ya Mfuko wa Hifadhi ya Mfuko ni Vanguard kubwa ya FTSE Yote ya Umoja wa Marekani ya ETF (VEU), ambayo ina takribani mara mbili mali lakini uwiano wa gharama kidogo zaidi ya asilimia 0.15 dhidi ya asilimia 0.11. Tofauti kuu kati ya hizo mbili ni kwamba Vanguard FTSE Wote-Dunia ya zamani ya US ETF haijumuishi vidokezo vidogo vidogo, ina mkusanyiko mkubwa katika sekta ya huduma za kifedha, na ina ugawaji kidogo zaidi wa kijiografia katika masoko yanayoibuka.
Baadhi ya ETF za kuzingatia ni pamoja na:
- iShares Core MSCI Jumla ya Kimataifa ya Stock ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI ya zamani ya US ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI ya zamani ya US ETF (CWI).
Chini Chini
Kwa ushirika zaidi ya 6,000, ripoti hutoa nafasi tofauti kwa usawa wa katikati na kubwa duniani kote na uwiano wa gharama ambayo ni ya chini sana kuliko wastani wa sekta. Wawekezaji wanapaswa kukumbuka, hata hivyo, kwamba kuna chaguo nyingi za kuchagua na kuchagua mfuko wa kifedha au mfuko wa pamoja ambao ni sahihi kwa hali yao binafsi .