Kutoka Uchumi kwa Hatari ya Kisiasa na Kila Kitu Katika-Kati
Katika makala hii, tutaangalia jinsi ya kupima haraka na kwa urahisi na kuchambua hatari ya nchi.
Kupima Hatari ya Nchi
Kupima hatari ya nchi inaweza kuwa jitihada mbaya. Kutoka kwa sheria za kodi kwa mshtuko wa kisiasa, wawekezaji wanapaswa kuchukua mamia, ikiwa si maelfu, ya mambo mbalimbali kuzingatiwa. Kwa mfano, hatua inayoonekana kama kiwango cha riba kinaweza kuumiza au kusaidia biashara ya nchi na soko la hisa. Lakini hata maoni tu kutoka kwa mwanasiasa maarufu anayeonyesha kwenye mipango ya baadaye inaweza kuwa na athari kubwa sana. Wengi pia inategemea matarajio ya soko yaliyopo kabla ya hoja au hoja ya rushwa.
Hatari ya nchi inaweza kugawanywa kwa makundi mawili:
- Hatari ya Kiuchumi : Hatari inayohusishwa na hali ya kifedha ya nchi na uwezo wa kulipa madeni yake. Kwa mfano, nchi yenye uwiano mkubwa wa madeni hadi Pato la Taifa haiwezi kuwa na uwezo wa kuongeza fedha kwa urahisi kujiunga na yenyewe, ambayo inaweka uchumi wake wa ndani hatari.
- Hatari ya Kisiasa : Hatari inayohusishwa na wanasiasa wa nchi na matokeo ya maamuzi yao juu ya uwekezaji. Kwa mfano, wanasiasa wenye kukata tamaa wanaounga mkono taifa linaweza kuwa hatari kwa wawekezaji katika viwanda fulani vya kimkakati.
Katika hali nyingine, hatari za uchumi na kisiasa zinaweza kuingiliwa. Uchumi wa Argentina chini ya utawala wa zamani wa Peronist ni mfano mzuri. Katika hali hiyo, wanasiasa wenye masuala ya kutekeleza sera waliyodhoofisha uchumi, kama vile ruzuku ya nishati na matumizi kutoka akiba ya kigeni.
Kuchambua Hatari ya Nchi
Kuna njia nyingi za kuchambua hatari ya nchi.
Kutoka kwa coefficients za beta kwa upimaji wa uhuru , wawekezaji wana zana tofauti za kutoweka. Wawekezaji wa kimataifa wanapaswa kutumia mchanganyiko wa mbinu hizi ili kuamua hatari ya nchi, pamoja na hatari inayohusishwa na uwekezaji wa kimataifa au usalama wowote.
Njia za kutathmini hatari ya nchi zinaweza kugawanywa katika makundi mawili:
- Uchambuzi wa kiasi : Matumizi ya uwiano na takwimu ili kuamua hatari, kama uwiano wa madeni hadi Pato la Taifa au mgawo wa beta wa ripoti ya MSCI kwa nchi inayotolewa. Wawekezaji wa kimataifa wanaweza kupata habari hii katika ripoti kutoka kwa mashirika ya ratings, magazeti kama vile Economist, na kupitia vyanzo mbalimbali vya mtandao kama Wikipedia.
- Uchambuzi wa Kimaadili : Matumizi ya uchambuzi unaothibitisha kuamua hatari, kama kuvunja habari za kisiasa / maoni au uvumi wa kweli wa soko. Wawekezaji wa kimataifa wanaweza kupata habari hii katika machapisho ya kifedha kama Economist na Wall Street Journal, na pia kwa kutafuta waandishi wa habari wa kimataifa kama Google News.
Lakini, njia ya kawaida ambayo wawekezaji kutathmini hatari ya nchi ni kupitia ratings huru. Kwa kuzingatia mambo haya ya kiasi na ubora, mashirika haya yanatoa takwimu za mikopo kwa kila nchi na kutoa wawekezaji njia rahisi ya kuchambua hatari ya nchi.
Mashirika matatu ya kupima kura zaidi ni ya Standard & Poor's, Huduma za Wawekezaji wa Moody, na Ratings Fitch.
Orodha ya Hatari ya Nchi & Vidokezo Vingine
Wawekezaji wa kimataifa wanaweza kuamua hatari ya nchi kwa kutumia mchakato huu rahisi wa hatua tatu:
- Angalia Vigezo vya Ufalme : Angalia uwiano wa nchi huru uliotolewa na S & P, Moody na Fitch ili uangalie mtazamo wa msingi kwenye ngazi ya hatari ya nchi.
- Soma Latest : Utafute juu ya Google News au wageni wengine wa kimataifa wa habari kwa habari yoyote ya kiuchumi inayozunguka nchi kama fomu ya utafiti wa ubora, au angalia vyanzo vya data vya umma kama Fedha za Fedha za Kimataifa au Benki ya Dunia.
- Angalia Hatari ya Mali : Tambua uwezekano wa hatari ya uwekezaji kwa kuangalia mambo ya kiasi, kama vile mgawo wa beta - mgawo wa beta wa juu unaofanana na hatari kubwa zaidi.
Lakini, kwa sababu nchi ni hatari haina maana wawekezaji wanapaswa kupuuza. Wakati mwingine hatari kubwa imefanana na kurudi kwa uwezo mkubwa. Kwa mfano, nchi inayoendelea mageuzi ya kiuchumi inaweza kuwa riskier sasa, lakini baadaye yake ya muda mrefu inaweza kuwa nyepesi kama matokeo. Wawekezaji wa kimataifa wanaweza sasa kuingiza hatari katika kwingineko mbalimbali ili kuongeza faida za kurudi.
Hapa kuna vidokezo vichache vya kukumbuka wakati ukizingatia uwekezaji hatari:
- Kukaa Diversified : Kwingineko tofauti inaweza kusaidia kupunguza madhara ya usalama wowote unaoanguka kwa kasi. Jaribu na uzuie usalama wowote kutoka kwa uhasibu kwa zaidi ya 5% ya thamani ya kwingineko.
- Hedge Bets yako : Baadhi ya mikakati, kama kuandika wito kufunikwa au kununua index kuweka chaguzi, inaweza kusaidia ua dhidi ya soko kushuka. Wawekezaji wa juu wanaweza kutaka kuzingatia chaguzi hizi.
- Fuatilia Hali : Daima uzingatia uwekezaji wako. Mambo yanaweza kubadilika haraka katika masoko ya kimataifa - hususan wale hatari - hivyo hakikisha utaona mawingu yoyote ya giza kabla ya dhoruba itakapopiga.
Chini Chini
Wawekezaji wa kimataifa wanapaswa kutambua sababu nyingi za hatari zinazoshawishi uwekezaji wao, ikiwa ni pamoja na hatari maalum za kiuchumi na kisiasa za nchi. Kwa kuchunguza uwakilishi wa uhuru na kufanya bidii kwa sababu hiyo, wanaweza kuhakikisha kwamba kwingineko yao haifai wazi.