Uwiano wa fedha kwa dhahabu utaongeza usahihi kuhusu jinsi ya kupata faida kutoka kwa Vyuma
Pia, fedha (ambayo hufanya kama mseto, sehemu ya kati ya chuma cha viwanda, na chuma ya thamani), inaweza kupata mara nyingi wakati dhahabu inatoka, au kuongezeka kwa bei wakati pato la viwanda linaendesha juu.
Kama dhahabu , fedha imefikia hatua muhimu kabisa ya kukwama - hasa (na hivi karibuni tu), tumefikia kilele cha dhahabu, na kilele cha fedha.
Hakika bila kusikia habari za mafuta ya kilele. Naam, hii kwa sasa ni metali ya thamani sawa na hiyo!
Shughuli mpya za madini ni chache na zaidi kati. Wakati huo huo, vyanzo vya sasa vya uzalishaji vimekumba kupitia "matunda ya chini yanayopachika," kukipata hupata rahisi na muhimu zaidi, na kuacha pato la kuendelea kupungua.
Mazao yamepungua, na gharama za kupata na kuchochea metali hizo zinakua (ingawa ziko kinyume na maendeleo ya teknolojia kutumika wakati wa mchakato).
Kwa maneno mengine, duniani kote, hatuwezi kamwe kumiliki na kuzalisha metali ya thamani kwa kiwango cha sasa, au ya juu. Kutakuwa na kushuka tu.
Kwa kuongeza, kwa mara ya kwanza (milele), ALL fedha zinazozalishwa ni kutumika kwa ajili ya matumizi ya viwanda.
Ya chuma inakwenda katika mambo kama:
- umeme
- nyara
- kula vyombo
- filters ya maji
- daktari wa meno
- paneli za jua
- mabomba ya soldering
- untifreeze
- uwekezaji
- kujitia
- kupiga picha
- dawa
- kioo
- injini za magari
- vioo
- viwanda vya kemikali
- plastiki
- na zaidi ...
Dhahabu , kwa upande mwingine, ina matumizi machache ya jumla, lakini kwa kweli inaangaza kama chuma cha uwekezaji.
Fikiria kujitia, na ununuzi wa Benki Kuu ya baa imara kutoka mataifa mengi ya dunia. Pia inaonekana sana kama mali ya kukimbia-kwa-usalama.
Vita vinaondoka? Umoja wa Ulaya huvunja. Kiongozi mkuu wa kisiasa hupotea? Utahitaji kuwa na dhahabu, na kila mtu atauuza.
Kwa kweli, wakati wowote unavyoweza kununua dhahabu , inaweza kuwa vigumu kupata. Wakati kitu kinachotokea kuendesha dola za uwekezaji wa watu katika chuma cha thamani, kawaida mahitaji yanapungua sana ugavi wowote. Hii ina maana njia pekee ya kupata dhahabu halisi ya kimwili ni kununua kabla ya wakati, wakati hakuna mtu mwingine anaye na wazo moja!
Hata hivyo, watu wanaweza pia kulenga metali maalum "katika utupu." Wanaweza kufikiri dhahabu itaongezeka, hivyo kununua dhahabu itakuwa uwekezaji mzuri. Vinginevyo, ikiwa wanatarajia mahitaji makubwa ya fedha, wangeweza kununua zaidi ya chuma.
Hata hivyo, nini inaweza kuwa na manufaa zaidi, na kutoa ufafanuzi wa ziada, ni kuweka jicho juu ya uwiano wa thamani kati ya wawili wao. Hasa, fedha kwa uwiano wa dhahabu.
Uwiano huo unalinganisha kiasi gani fedha inahitajika kununua kiasi cha dhahabu. Kwa hiyo, kwa mfano, ikiwa ingekuwa kuchukua ounces 75 za fedha kununua moja moja ya dhahabu, basi uwiano itakuwa 75.
Ni muhimu kuangalia na kujua bei halisi ya bidhaa, lakini inaweza kuongeza mwelekeo mwingine kwenye uchambuzi wako kwa kufuatilia mabadiliko katika thamani yao ikilinganishwa na mtu mwingine. Fikiria kama kuchagua mgahawa kwa chakula cha jioni; mmoja ana chakula bora, lakini ni ghali zaidi; mwingine hutumia bei ya chini ya bei, lakini ina bei ya chini sana.
Huwezi kujua kwanza ambayo moja ni thamani bora. Hata hivyo, ikiwa wenyeji wenye ubora wa chini hupata ghafla bei zao, au uanzishwaji wa ubora unapunguza bei zao kwa kiasi kikubwa, basi ungejua ghafla ni nani aliyewakilisha thamani bora.
Kuangalia fedha kwa uwiano wa dhahabu inaweza kutoa ufahamu muhimu sana katika madini yote ya thamani. Kwa kihistoria, ingekuwa imechukua takriban 30 hadi 40 ounces za fedha kununua moja moja ya dhahabu.
Hii ina maana kwamba uwiano wa juu ya 60 unawakilisha fedha isiyo na thamani, wakati uwiano chini ya 20 unaonyesha dhahabu isiyostahili. Hata hivyo, kukumbuka kwamba dhana hii yote inaendelea zaidi ya muda mrefu sana (miaka, si miezi).
Uwiano unaweza kuwa njia ya juu sana, lakini hiyo haimaanishi kwamba itarudi kwa viwango vya busara zaidi ndani ya miezi (ingawa mara nyingi huenda). Inawezekana, itachukua miaka michache, lakini kutokana na mtazamo wa muda mrefu, uwiano daima unarudi kuelekea kanuni za kihistoria.
Kwa kweli, hata katika "njia ya juu sana" tulivyoelezea hapo juu, inaweza kushinikiza hata zaidi katika wilaya kali. Uwiano wa 80 (ambayo ni juu sana) unaweza kwenda 90, au hata zaidi (ingawa haipendekezi), kabla ya hatimaye kurejea kwenye ngazi zaidi ya kihistoria-kawaida.
Vile vile, matukio mengi ya kijiografia na ya kimataifa yatazingatia katika bei za aidha za metali:
- dola yenye nguvu au dhaifu ya Marekani itaathiri metali zote mbili kwa usawa
- ongezeko la viwango vya riba litasababisha kupungua kwa bei za dhahabu
- uchumi unamaanisha shughuli za chini ya viwanda, hivyo mahitaji kidogo ya fedha kufanya bidhaa, na hivyo bei ya chini ya chuma hiyo
- kuzuka kwa vita, au mfumuko wa bei unaoenea, au ajali ya soko la hisa ni kawaida sana kwa mali za kukimbia-kwa-usalama, kama vile dhahabu
Kwa maneno mengine, kwa kuzingatia mawe ya geopolitiki na ya kimataifa, bidhaa zote zinaweza kuhisi athari kwa bei zao. Hata hivyo, bila kujali ushawishi mkubwa juu ya bei za dhahabu na fedha, daima watajaribu kurejea kwa kiwango cha kawaida cha uwiano wa 30 hadi 40 ... ingawa inaweza kuchukua mwaka au mbili mara tu wanapoanza kurudi mbalimbali.
Mwaka wa 1915, unaweza kuwa na biashara ya ounces 38 za fedha badala ya moja moja ya dhahabu. Mnamo mwaka wa 1940, karibu na mwanzo wa Vita Kuu ya II, dhahabu ikaongezeka kama mali salama, na uwiano ulikuwa 97 hadi 1.
Kwa bei ya mfumuko wa bei ya mwitu mwaka 1979, Mwenyekiti wa Shirika la Hifadhi ya Shirikisho, Paul Volcker, alimfufua viwango vya riba kwa asilimia 21. Hii ilisababisha kuhamisha bei za dhahabu, ambayo hatimaye iliunda fedha ya chini kabisa kwa uwiano wa dhahabu ya 14.
Wakati akijaribu kutabiri hatua za baadaye katika bei za metali ya mtu binafsi inaweza kuwa vigumu, inaweza kuwa rahisi kuwekeza kwa kuzingatia uhusiano kati ya mbili. Wakati fedha kwa uwiano wa dhahabu ni chini (chini ya 30), kisha fedha yenyewe itaongezeka kwa kasi zaidi kuliko (au kuanguka polepole kuliko) hatua yoyote unayoona katika dhahabu.
Wakati uwiano ni mkubwa (zaidi ya 65), basi fedha itaanguka kwa kasi zaidi (au kuongezeka polepole katika kesi ya bei za metali zinazoongezeka) kuliko hatua yoyote unazoona kwa bei za chuma ghali zaidi. Kwa mfano, ikiwa uwiano ni 80 hadi 1, na dhahabu inaruka asilimia 3, fedha haziwezi kuongezeka hata.
Uhusiano kati ya madini hayo ni muhimu. Kwa kuendelea, ingawa tu kwa mtazamo wa muda mrefu, uwiano ni daima unasukuma kurudi kwa wastani wa kihistoria kati ya 30 hadi 50.
Inaweza kuwa akisema kuwa wakati uwiano ni mdogo, dhahabu haifaika kuhusiana na chuma kingine. Wakati uwiano ulipo juu, fedha ni zaidi ya thamani ya mbili.
Mnamo Machi wa 2016, uwiano wa fedha kwa dhahabu ulipungua 80.57. Ikiwa ulikuwa na moja ya dhahabu, ilikuwa na thamani ya ounces 80.57 za fedha.
Ngazi hiyo ilikuwa karibu kabisa, tangu mwaka wa 1991, wakati wa hit 100! Katika kipindi cha miaka saba, uwiano umeanguka hadi 47 - hii ilitokea kupitia mchanganyiko wa dhahabu kuongezeka kwa kasi, au fedha kuanguka kwa kasi, kwa kiasi kikubwa, mpaka uwiano ulivyowekwa kawaida katika viwango vya kihistoria zaidi.
Mnamo Machi, wakati ounce moja (au bar moja au sarafu moja) ya chuma ghali zaidi ingeweza kununua ounces 80.57 (au baa au sarafu) ya chuma cha chini sana, nilielezea kuwa uwiano haukutoka. Fedha bila shaka inahitaji kuongezeka kwa kiwango cha kasi zaidi kuliko dhahabu ... na hivyo ndivyo kilichotokea ijayo, mpaka fedha ya kulinganisha dhahabu ilifikia thamani halisi ya 67.
Kwamba wote walicheza zaidi ya miezi minne ya haraka. Hata katika ngazi hizi mpya, zaidi ya kweli, bado kulikuwa na nafasi nyingi kwa hoja zaidi ya kushangaza. Uwiano bado ni wa juu sana, na ninatarajia kuimarisha zaidi (ikiwa kwa ongezeko kubwa la fedha, au kushuka kwa kiasi kikubwa kutoka dhahabu, kwa kulinganisha).
Mtazamo wangu ni kwa bei kubwa za dhahabu. Katika mazingira kama hayo, njia pekee ya fedha kwa uwiano wa dhahabu kuimarisha kwa ngazi ya kawaida ya kihistoria ni kwa fedha kuongezeka kwa hata zaidi kuliko mshiriki.
Ikiwa dhahabu inakwenda asilimia 100, fedha itahitaji kuongezeka kwa zaidi ya asilimia hiyo. Katika hali hiyo, fedha ingeongezeka kwa asilimia 200 ili kuleta uwiano tena kwa 40 hadi 1 sahihi zaidi.
Njia moja ya kucheza (maana ya biashara) fedha kwa uwiano wa dhahabu, kwa baadhi ya faida kubwa, ni kufanya maamuzi kulingana na uwiano yenyewe kama unavyofanya biashara katikati na bidhaa hizo mbili. Ikiwa chuma moja ni cha bei nafuu ikilinganishwa na kingine, ungependa kuuza "kilichopandwa zaidi" moja, na kuhamisha mapato katika moja "isiyostahiliwa". Kisha, wakati uwiano unakwenda kwa njia nyingine kwa mwaka mmoja au mbili, unafanya kitu kimoja tena, ukiuza bidhaa zilizopandwa kwa bei ya chini.
Kwa mfano, unauza moja ya dhahabu wakati uwiano ni saa 80, ambayo inakupa ounces 80 za fedha. Kisha, miaka michache baadaye wakati uwiano unapopiga 20, unaweza kuuza hizo ounces 80, badala ya ounces nne za dhahabu.
Wewe mara nne tu uwekezaji wako, unatokana na moja moja hadi nne katika biashara mbili tu. Sasa, fikiria kufanya hivyo mara chache tu, na ingawa hii ni mkakati wa muda mrefu sana, inaweza uwezekano wa kuwa na faida sana.
Bila shaka, mkakati wowote huo unaweza kuwa tatizo mara moja, ada, bima, tume za biashara, na tofauti ndogo katika bei zinajumuishwa. Kwa mfano, hata mtoa biashara wa madini yenye thamani sana anayeheshimiwa kama GoldSilver.com atawapa malipo kidogo kidogo ziada, lakini kila mtu anafanya hivyo, na ada zao ni baadhi ya chini kabisa.
Hata hivyo, biashara na nje ya mali fulani, kama Sprott Physical Gold Trust, na pia Sprott Kimwili Silver Trust, inafanya kuwa rahisi kusonga kati ya mbili, kama vile hisa za biashara, na zinaungwa mkono na madini halisi. Ikiwa unununua ounces 24 za fedha, kuna kweli ounces 24 za kweli, fedha za kimwili, zilizowekwa katika Vikwazo vya Taifa kwa ajili yako.
Vile vile, Fedha za Fedha za Fedha (ETFs) , kama SLV na GLD, pia zinaweza kuzalisha athari sawa wakati wa biashara ya fedha kwa uwiano wa dhahabu. Hata hivyo, endelea wazo hili muhimu - kuna tofauti kubwa kati ya metali halisi ya kimwili (kama vile ambayo unaweza kushika mkononi), na "metali za karatasi," kama vile ETF Kwa mfano, ukinunua GLD, huna kweli Uwe na dhahabu yoyote Badala yake, una uwekezaji kwenye karatasi ambayo hujaribu kuimarisha thamani yake juu ya chuma, lakini kweli wote unununulia ni kipande cha karatasi, au mkataba.
Mara nyingi, baadhi ya uwekezaji wa chuma karatasi huwa na watu 200 (au zaidi), wote wanao na madai ya sawa. Kwa maneno mengine, hawana madai ya kweli kwa chuma halisi.
Kwa hivyo, unaweza kukutana na masuala kama watu kadhaa wanajaribu kupata dhahabu halisi au fedha mara moja. Inawezekana zaidi, kwani hawana "kimsingi" inayounganishwa na vifaa halisi (ambazo ni mdogo kwa asili yenyewe), na ambavyo badala yake hazipatikani kabisa (zinaweza kuunda GLD au SLV nyingi kama wanavyochagua), inaweza kuwa rahisi kukabiliana na udanganyifu.