Uchunguzi uliofanywa mwaka 2015 ulionyesha kwamba washauri walikuwa na wateja 73% katika uwekezaji mbadala na 70% ya washauri walipangwa kudumisha uwekezaji wao wa mbadala wa uwekezaji, ingawa nusu yao wanahisi kuwa uwekezaji mbadala ulikuwa na mafanikio tangu 2008.
Uchunguzi huo unaonyesha kwamba kwa mujibu wa ugawaji wa mali, washauri wengi walikuwa wakipendekeza aina mbalimbali ya 6% hadi 15% ya kwingineko ya mteja katika njia mbadala. Wengi (washauri 18%) walipendekeza 16% hadi 25% ya portfolios ya wateja wao kwa njia mbadala.
Uwekezaji Mbadala
Makampuni ya rejareja kama Morgan Stanley na Merrill Lynch wamependekeza mifano ya ugawaji kwa wateja kwa njia mbadala karibu na zaidi ya 20% ya kwingineko. Bila shaka, kila mteja ni tofauti na mgawanyo utatofautiana kwa kila mteja, lakini ni salama kusema kuwa mjadala wa sasa na mshauri wako wa kifedha utakuwa pamoja na mada ya uwekezaji mbadala katika kwingineko yako.
Kwa wale ambao hawajui nao, uwekezaji mbadala hufafanuliwa kama "mali zisizo na uhusiano", hiyo ni utendaji wao haufuatii yale ya madarasa ya mali ya jadi kama vile hifadhi na vifungo. Wao ni kuchukuliwa kuwa njia bora ya kusawazisha hatari katika kwingineko na kutoa "mto" katika kesi ya usambazaji wa hisa au dhamana na unafaa katika sehemu ndogo ya kwingineko yako kwa jumla.
Hata kama unatazama kwingineko yako na usione moja kwa moja kitu ambacho unachokiona kama uwekezaji mbadala, huenda ikawa kama ETFs au fedha, pamoja na fedha nyingi za kitaasisi kama vile pensheni na sadaka za mfuko wa kustaafu, ambazo zina mbadala uwekezaji ndani yao.
Watu wengi wanahusisha mfuko wa ua kama uwekezaji wa kawaida mbadala na kwa wawekezaji wengi, hiyo ni kweli.
Hata hivyo, fedha nyingi za ua hupatikana tu kwa wawekezaji kubwa na zinahitaji kiasi kikubwa cha makaratasi, ada za juu, na maumivu ya kichwa. Hata hivyo, wawekezaji wengi wanakabiliwa na uwekezaji mbadala kupitia njia mbadala za maji kama vile fedha za pamoja, ETF na fedha za kufungwa ambazo zinatoa usafi wa kila siku, lakini zina mikakati ya uwekezaji tata inayojaribu kuhifadhi hali yao isiyo ya uhusiano.
Kuangalia orodha ya Blackrock ya uwekezaji mbadala ni pamoja na mikakati kama usawa mrefu / mfupi, usawa inayotokana na tukio, mali isiyohamishika na fedha za bidhaa. Watu wengi hufikiria mali zao, dhahabu, mvinyo, na mikusanyiko ya stamp kama uwekezaji mbadala pia.
Je! Uwekezaji Mbadala Uwe Katika Kwingineko Yangu?
Mwaka 2014, tulionyesha imani yetu kuwa kuingizwa kwa uwekezaji mbadala ni kipengele cha busara cha mgawanyo wa mali kwa akaunti zetu za kustaafu. Tulijadili nia yetu ya kutumia 5-10% ya kwingineko yetu ya kustaafu na darasa hili la uwekezaji usio na uhusiano. Pia tuliamua kwamba uwekezaji wetu mbadala wa uchaguzi itakuwa bitcoins .
Unaweza kusoma mfululizo kamili wa makala kutoka Marketwatch.com kuhusu uwekezaji huo zaidi ya miaka miwili tuliyo nayo. Jambo la chini ni kwamba uwekezaji ulikuwa mwamba (kwa wakati mmoja, kupoteza nusu ya thamani ya akaunti) lakini hatimaye imelipa na tumefanikiwa kupata tarakimu mbili kwa uwekezaji wetu katika GBTC, ambayo kwa sasa ni uwezekano pekee wa uwekezaji wa bitcoin unaweza kununua kupitia mshauri wako (ndiyo, unaweza kununua hiyo kwa kweli kutoka kwa mshauri au broker online).
Bei ya bitcoin imeongezeka mara mbili kutoka mwaka uliopita. GBTC kwa sasa inafuatilia kurudi kwa zaidi ya asilimia 16% hadi sasa. Lakini, kama tulivyosema na kutoa taarifa wakati wa wakati wetu kuwa GBTC ndefu na bitcoin, imekuwa safari ya faida, lakini tete, njiani.
Kwa madhumuni ya kulinganisha, hebu tuangalie uwekezaji ambao ni "jadi" inayoitwa uwekezaji mbadala-fedha na ua wa ua. Mfuko wa ua wa wastani ulikuwa chini ya asilimia 4 (mwaka 2015, mfuko wa ua wa wastani ulikuwa chini ya 3.64%) na wengi wanakabiliwa na hasara mbili za tarakimu.
Kufuatilia thamani ya dhahabu kupitia GLD ETF inaonyesha kwamba ingawa idadi yake ya miaka 3 na 5 ni katika eneo lisilo na nambari mbaya, kurudi kwa mwaka mmoja ni chanya saa 5%.
Pengine haitakuwa muda mrefu kabla ya kuona ETF iliyoandaliwa na kampuni zinazofuata teknolojia ya Blockchain (itachukuliwa kuwa uwekezaji mbadala?).
Baadhi ya fedha za ua tayari zimejumuisha kuingia katika portfolios zao. Kuna pesa fedha ambazo tayari zina Bitcoin na Blockchain startups ambayo inaweza siku moja kuwa makampuni ya biashara ya biashara katika portfolios zao. Ikiwa mfuko wa ua unachukuliwa kuwa uwekezaji mbadala na tayari hutumia bitcoin, basi kwa nini makampuni na vyombo vya habari hawawezi kutangaza bitcoin kama uwekezaji mbadala?
Zaidi ya Bitcoin
Ikiwa wewe ni mwekezaji mkali sana, huenda hata unataka kuangalia vifurushi vingine. Hiyo ni sawa, Bitcoin sio sarafu pekee ya digital. Kwa kweli, kuna mchanganyiko ambao ununuzi na kuuza kila siku hizi nyingi za cryptocurrencies, ikiwa ni pamoja na ETH (Ethereum), ambayo imeongezeka au XRP inayotoka Labs ya Ripple na inatumika katika miradi ya blockchain inayohusisha mabenki zilizopo.
Hatuna ufahamu wa bidhaa yoyote zinazopatikana kutoka kwa wastaafu wa jadi au wa mtandaoni ambao utakuwezesha kuwekeza katika kioo, bila ya kufanya hivyo kwawe mwenyewe na akaunti na moja ya kubadilishana ambazo zinazonunua na kuziuza, kama vile Poloniex. Lakini wanakuja. Kuanza kwa vijana huitwa lawnmower.io ni kujenga uwezo wa kuruhusu wawekezaji binafsi kuwekeza katika kwingineko ya cryptocurrencies, ikiwa ni pamoja na Bitcoin. Wataweza hata kuwa na uwezo wa kufanya biashara hizi kutoka kwa kifaa cha simu na kutumia mbinu za kiwango cha gharama za dola.
Hata kwa shughuli hizi zote za sasa na za baadaye, hatuoni kampuni yoyote, mshauri wowote au machapisho yoyote ambayo yanaweka wazi Bitcoin au cryptocurrency nyingine yoyote kama uwekezaji mbadala. Kuna shaka kidogo kwamba hawajaunganishwa na hifadhi na vifungo. Wanaweza hata kuchukuliwa kama sarafu (kwa kweli, walikuwa sarafu bora zaidi ya mwaka 2015).
Hatua yetu hapa sio kukushawishi kuwekeza katika Bitcoin, GBTC au cryptocurrencies, lakini kukujulisha kwamba wengine wengi wanafanya hivyo. Kama na uwekezaji wowote, wengine wanafanya pesa kufanya hivyo na wengine wanapoteza pesa kufanya hivyo. Ni muhimu kwamba utambue kwamba uwekezaji huu sio moyo wa kukata tamaa, lakini inakua na ndiyo, hutoa fursa ya uwekezaji halisi.
Ikiwa bado unafikiria kwamba Bitcoin si kitu zaidi ya mpango wa Ponzi, basi ni kwa nini makampuni kama Overstock.com, eBay, Amazon, Target na Expedia kukubali kama fomu ya fedha sawa na kadi za mkopo?
Ikiwa unafikiri teknolojia ya Blockchain (miundombinu ya msingi ya Bitcoin) ni ya thamani kidogo, basi kwa nini kampuni za fedha kama Benki ya Amerika, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse na JPMorgan, John Hancock na DTCC huendesha vipimo na kuboresha sasa michakato?
Fikiria Uwekezaji Mbadala kama sehemu ya Portfolio
Tunaamini kwamba wakati umefika kwa wawekezaji na makampuni ya kifedha kuainisha uwekezaji katika Bitcoin, cryptocurrencies na teknolojia za blockchain kama uwekezaji mbadala, na hivyo kuwa na nafasi katika kwingineko iliyowekewa vizuri ya uwekezaji. Zaidi ya miaka michache ijayo, ni wazi kutakuwa na fursa zaidi na zaidi za kuwekeza ndani yao. Kwa kuwa fursa hizi za uwekezaji zinafunguliwa, zinahitajika kutambulishwa ipasavyo ili kuwekwa katika portfolios za wawekezaji kutumia mifano sahihi ya ugawaji wa mali.
Watu wengi watawafukuza, ikiwa ni pamoja na pengine mshauri wako. Lakini tunajitahidi kusema kwamba kwa maendeleo (na faida) zinazofanywa, zaidi ya mwaka ujao au mbili, hatutakuwa mtu pekee ambaye anayekuambia kuhusu jinsi wanavyoweza kupatana na sleeve ya uwekezaji mbadala ya kwingineko yako.
Hakikisha tu kwamba uwekezaji wako ndani yake hufuata sheria za ugawaji sahihi wa mali. Hatutaki kuwa mwekezaji asiyejibika.
KUFANYEZA - Jack ana sauti nyingi katika sehemu zake za kwingineko ikiwa ni pamoja na Bitcoin, XRPs, ETHER, na Factoids. Yeye pia ni mshauri wa lawnmower.io, ambayo imetajwa katika makala hii.