Active au Passive? Thamani au Ukuaji? Je, mtindo wako ni nini?
Je! Unapanga kuwa mwekezaji wa kujitegemea au una mpango wa kuajiri mshauri wa uwekezaji ? Mara baada ya kujibu maswali machache muhimu na kuweka pamoja maelezo yako ya wawekezaji, utaweza kufanana na mahitaji yako kwa mtindo maalum wa uwekezaji.
1. Kuwekeza kwa Active
Je! Una uvumilivu wa juu wa hatari? Je! Unatafuta kuwa mshiriki mwenye nguvu katika soko mara nyingi kwa siku? Ikiwa ndio, mtindo wa uwekezaji wa kazi unaweza kuwa sahihi kwako. Uwekezaji wa kawaida kwa kawaida hutumiwa na wawekezaji ambao hawana wasiwasi na upeo wa muda mrefu kama wanavyo sasa. Wawekezaji wenye nguvu huchagua hifadhi maalum na kutumia muda wa soko ili kujaribu kuondokana na soko kwa jitihada za kutafuta faida ya muda mfupi. Kuwekeza kwa bidii inahitaji mwekezaji kuwa macho wakati wote juu ya soko na nafasi zake katika soko.
2. Uwekezaji wa Passi
Ikiwa una hatari zaidi na haitaki kuangalia kwenye skrini za soko kwenye kompyuta yako siku zote, mtindo wa uwekezaji wa passi inaweza kuwa zaidi juu ya safari yako.
Wawekezaji wa siasa ni wale ambao wanawekeza pesa zao kwa muda mrefu wa upeo wa muda. Badala ya kujaribu wakati wa soko kama mwekezaji anayefanya kazi, wawekezaji wa passifu wanaunda portfolios ambazo zinafuatilia index ya uzito wa soko au kwingineko. Kufuatilia index kwa ujumla husababisha hatari iliyopungua kwa sababu ya utofauti na gharama za chini za manunuzi kwa sababu ya mauzo ya chini.
3. Ukuaji
Mtindo wa ukuaji wa uwekezaji ni moja ambayo inalenga katika hifadhi ya makampuni ambayo mapato yanaongezeka kwa kasi zaidi kuliko hifadhi nyingine nyingi na wanatarajiwa kuendelea kukua. Hizi hifadhi mara nyingi zinajulikana kama zimeongezeka na zina bei kubwa kwa uwiano wa mapato. Ni muhimu kutambua kwamba hifadhi hizi kwa ujumla hulipa ama mgawanyiko mdogo au hakuna.
4. Thamani
Tofauti na wawekezaji wa ukuaji wanaotafuta dhamana nyingi, thamani ya wawekezaji hutafuta hifadhi hizo ambazo hazipatikani au hazipatikani. Thamani wawekezaji wanatarajia kwamba hizi dhamana zitatokea na kutafuta kununua kabla ya kufanya.
5. Mtaalam wa Masoko
Wawekezaji hao ambao huchagua hifadhi kulingana na ukubwa wa kampuni hutumia mtindo wa uwekezaji wa soko. Mtaji wa soko, au kofia ya soko, imehesabiwa kama namba ya hisa inavyoongezeka kwa faida kwa kila hisa. Makampuni madogo ya kanda yana mtaji wa soko wa dola milioni 300 hadi dola bilioni 2, makampuni ya katikati ya cap huwa na mtaji wa soko wa dola bilioni 2 hadi dola bilioni 10, na makampuni makubwa ya makampuni yana mtaji wa soko wa zaidi ya dola bilioni 10. Vifungu vidogo vingi ni uwekezaji hatari zaidi kuliko hifadhi kubwa za cap. Wakati malipo yao yanaweza kuwa ya juu, tete yao pia ni ya juu.
Kwa upande mwingine, makampuni makubwa ya cap ni wale ambao wamekuwa karibu muda mrefu na huwa na imara zaidi. Watu wengi hutumia hifadhi kubwa za cap katika kwingineko yao kwa sababu ya gawio na utulivu.
6. Kununua na Kushikilia
Kununua na kushikilia mtindo wa uwekezaji huanguka chini ya mwavuli wa kuwekeza passi. Mwekezaji ambaye ni kushiriki katika kununua na kushikilia kuwekeza mara chache hufanya biashara katika kwingineko yao na hasa inahusika na ukuaji wa muda mrefu.
7. Kuelezea
Fomu nyingine maarufu ya uwekezaji passive ni indexing. Kwa mtindo huu wa uwekezaji, mwekezaji anajenga kwingineko kwamba vioo makampuni ya hisa fulani index . Kwingineko kwa ujumla itafanya kulingana na ripoti. Aina hii ya uwekezaji ni nzuri kwa watu ambao wana hatari zaidi kwa sababu ya utofauti wa index. Gharama, ikiwa ni pamoja na gharama za ushuru na kodi, zinazohusiana na kusimamia aina hizi za kwingineko ni ndogo kwa sehemu kubwa kutokana na mauzo ya chini.
8. Diversification
Kuna aina mbili za hatari ambazo kila mwekezaji lazima awe na wasiwasi juu ya: hatari ya utaratibu na hatari isiyo na mfumo. Hatari ya utaratibu ni hatari ya soko ambayo haiwezi kuwa mbali mbali. Lakini hatari isiyo na mfumo, au hatari inayotoka kwa kuwekeza katika kampuni moja au sekta, inaweza kuwa tofauti mbali. Kwa mfano, ikiwa ungewekeza tu katika makampuni ya teknolojia, utakuwa na kiwango cha juu cha hatari kutokana na kumiliki hifadhi katika sekta moja tu. Kwa kupanua kwingineko yako na kuongeza au kubadilisha baadhi ya makampuni ya teknolojia na makampuni ya bidhaa za walaji, ngazi yako ya hatari itapunguzwa.
Je! Uko tayari kuanzisha uwekezaji wako? Ikiwa ndivyo, hakikisha kujiuliza maswali yote yanayofaa ili kukusaidia kuchagua mtindo wa uwekezaji unaofaa kwako.