Nzuri Kwamba Kuwa Kweli?
Kwa bahati mbaya, hizi "kazi" mara nyingi hupiga. Kuchukua nafasi hiyo kunaweza kusababisha kupoteza pesa yako ya chuma ngumu (na pesa ambazo huna hata) pamoja na mashtaka ya uhalifu.
Mambo inaweza kuonekana kwenda vizuri kwa muda, lakini mambo mapema au baadaye hupata uovu.
Rufaa
Maelezo haya hutofautiana na kila operesheni, lakini uvunjaji wa pesa nyingi za uhamisho wa fedha una sifa sawa: Unaweka kuweka kila kitu cha biashara ya uhamisho wa fedha hukutuma kwako, na unaweza kufanya kazi kutoka nyumbani. Huna haja ya ujuzi wa juu au mafunzo, na uwezekano wa mapato ni mkubwa zaidi kuliko chochote ulichokipata zamani (zaidi ya kipato cha wastani cha kitaifa, na mara nyingi katika takwimu sita kila mwaka).
Ni nini kinachoweza kushindwa? Ikiwa inaonekana kuwa nzuri sana kuwa kweli, labda ni.
Jinsi Unapoteza
Kuna hatari kubwa ya kuchukua kazi ya kuhamisha fedha. Malipo mengi unayofanya katika kazi hizo hayatumikii: Huwezi kufuta malipo au kupata fedha zako . Hata hivyo, isipokuwa unapoweka fedha, amana unayofanya yanaweza kuachwa.
Utapata scammed: Shughuli hizi mara nyingi hupiga makofi, na wewe uwezekano mkubwa kupoteza fedha wakati fulani.
Kama malipo yanapokuja na kupitia akaunti yako, wewe na benki yako utafundishwa kuona shughuli hizi kama matukio ya kawaida. Benki itafungua fedha kwa haraka (au angalau uweze kupata pesa ), na utaweza kulipa malipo mara baada ya kupokea.
Jinsi ya mwisho: Siku moja, malipo makubwa yatakuja, na utaendelea malipo bila kusita.
Hata hivyo, inachukua muda kwa mabenki kutambua kwamba amana haitachukua wazi, na hakuna uhakika kwamba utapata fedha hizo. Benki yako itaondoa amana mbaya kutoka kwa akaunti yako - lakini utakuwa tayari upelekea malipo. Kwa matokeo, utapoteza pesa kwenye mpango huo, na uwiano wa akaunti yako inaweza kuingia hasi. Vinginevyo (kama huna kuweka malipo ambayo huwapa), malipo uliyopokea yatasemwa kuwa ni udanganyifu, na itaondolewa.
Maelezo ya kibinafsi: Wakati wa kuomba kazi yako, huenda ukahitaji kutoa habari nyeti za kibinafsi. Kama sehemu ya "mchakato wa kukodisha," huenda unahitaji kuthibitisha Nambari yako ya Usalama wa Jamii, maelezo ya akaunti ya benki , na maelezo mengine ya faragha kwa ukaguzi wa nyuma na mahitaji mengine. Madai hayo yanaweza kuonekana kuwa ya maana kwa kuwa unatumia fedha. Hata hivyo, habari hiyo inaweza kutumika kuiba fedha kutoka kwa akaunti zako au kuiba utambulisho wako.
Mashtaka ya makosa ya jinai: Mbali na kupoteza pesa, unaweza kukabiliwa na mashtaka ya jinai kwa kushiriki katika uendeshaji wa fedha.
Uvunjaji wa Fedha
Katika baadhi ya matukio, ajira za uhamisho wa fedha ni sehemu ya shughuli za uhalali wa fedha halali. Ufugaji wa fedha ni utaratibu wa kuchukua fedha zilizopatikana kinyume cha sheria na kuingiza fedha hizo kwenye akaunti za halali ili uweze kutumia fedha hizo katika mfumo wa kifedha.
Wahalifu duniani kote wanataka kupata mapato yao katika akaunti zao za kibinafsi, lakini hawezi tu kufanya uhamisho wa ulaghai kutoka kwa akaunti zilizopigwa kwenye akaunti zao wenyewe - wachunguzi watajua haraka ambao ni nani wa uhalifu. Vivyo hivyo, hawawezi kuweka kiasi kikubwa cha fedha bila biashara halali au hatari ya kuongeza bendera nyekundu (mabenki, watoza ushuru, na wasimamizi watahitaji kujua kuhusu chanzo cha fedha hizo).
Mada ya fedha: Wakati unapofanya kazi ya uhamisho wa pesa na kusaidia wahalifu kufungua pesa, unajulikana kama " mule wa fedha ." Kazi yako ni kujificha asili ya fedha inayoenda kwa wahalifu. Kwa sababu akaunti yako ya kibinafsi ni safi (haijulikani kuhusika katika shughuli za uhalifu), fedha unazoingiza zinatengenezwa kwenye mfumo wa benki, na hakuna mtu anayepata shaka. Fedha hizo zinapelekwa nyuma kwa wahalifu bila shida yoyote (wahalifu hawana matatizo yoyote, lakini utakuwa).
Malipo ya Boring: Wakati wahalifu wanapopokea fedha kupitia njia za benki za kawaida, ni vigumu kwa mamlaka kuona jinsi wanavyopata pesa. Hakuna dhamana za kuinua tulizofanywa na mfuko wa duffel kamili ya fedha, na hakuna pesa kutoka kwa biashara iliyo chini ya uchunguzi. Badala yake, mpokeaji anapata hundi za zamani, amri za fedha, au ACH kuhamisha - kama vile mshahara wa kawaida wa mshahara.
Wafadhili wa Fedha: Ni nani unatuma fedha kwa unapofanya kazi ya uhamisho wa fedha kinyume cha sheria? Haiwezekani kujua, lakini launderers ya kawaida hujumuisha mashirika ya kigaidi, wahasibu, mali iliyoibiwa na pete za madawa ya kulevya, na wengine.
Unaweza Kupata Fedha Yako Nyuma?
Mara benki yako inakamata na amana kwenye akaunti yako inabadilishwa, huwezi kuwa na njia ya kupata fedha zako kutoka kwa "mwajiri" wako. Ikiwa hata hujibu maswali yako wakati wote, utaweza kupata au kuulizwa kufanya mambo mengine hatari.
Kulalamika kwa benki yako? Unaweza kutoa taarifa kwa benki yako, lakini umeidhinisha uhamisho kutoka akaunti yako, na huenda ukaondoa fedha kununua amri za fedha au uhamisho kwenye vituo vya pesa. Kwa matokeo, kunaweza kuwa hakuna hitilafu yoyote ya benki kurekebisha (kwa sababu wewe ndio pekee ambaye alipata akaunti yako).
Kutoa kisheria? Unaweza kutoa tatizo kwa utekelezaji wa sheria, lakini watu ambao umekuwa wakikutana nao kuna uwezekano wa nje ya nchi au vinginevyo vigumu kupata. Mamlaka za mitaa zinaweza kuchukua ripoti (ambayo huenda unahitaji nakala ya kupata faida fulani), lakini kwa kawaida hawana rasilimali kuchunguza uhalifu huu. Ikiwa benki yako haipati tena fedha, unaweza kujaribu kuleta hatua za kisheria dhidi ya "mwajiri wako," lakini hali mbaya ya mafanikio ni ndogo sana.
Vidokezo vya Kazi za Kuhamisha Fedha
Kuwa makini sana kuhusu kuchukua ajira za uhamisho wa fedha. Jiulize maswali yafuatayo, na kisha uamua kama fursa inafanya maana (au ikiwa inaonekana hatari).
- Ni aina gani ya biashara ingeweza kukodisha mgeni kamili mtandaoni ili kushughulikia fedha zao?
- Je! Unapata kulipa kiwango cha kutosha kwa kazi unayofanya, au hii ni nzuri sana kuwa kweli?
- Ni aina gani ya biashara inahitaji kufuta pesa kupitia akaunti yako ya kibinafsi ya benki - hawana akaunti ya biashara kwa mahitaji hayo?
- Je! Unapoteza kiasi gani wakati unatuma fedha kwa mtu ambaye hujui?